多选题总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。A客户是否已明白产品风险特征B客户经理是否合规销售C客户经理是否已进行风险提示D客户潜在的购买意向

题目
多选题
总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。
A

客户是否已明白产品风险特征

B

客户经理是否合规销售

C

客户经理是否已进行风险提示

D

客户潜在的购买意向

相似考题

1.客户购买理财产品时,风险提示书上的风险提示内容可以让客户经理帮其代抄,但需客户在风险提示书上进行签字确认。()此题为判断题(对，错)。

2.理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是( )。A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资” B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险 D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

3.理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是()。A:对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售C:在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

4.下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

更多“多选题总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。A客户是否已明白产品风险特征B客户经理是否合规销售C客户经理是否已进行风险提示D客户潜在的购买意向”相关问题

  • 第1题：

    检查销售原则的重要标准包括()。

    A:客户是否具备相应的投资经验
    B:客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险
    C:产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录
    D:客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配
    E:所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认

    答案：B,C,D,E
    解析：
    在实际销售过程中，客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险、客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配、所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认、产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准，也是防止错误销售的关键点。

  • 第2题：

    对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。

    • A、客户自己
    • B、销售机构
    • C、总行研发部分
    • D、销售该产品的客户经理

    正确答案:A

  • 第3题：

    对于对公客户购买江苏银行的风险评级在四级以上（含）或单笔金额在（）万元以上对公理财产品时，经办行客户经理应在产品成立当日闭市前以电话方式与客户进行最后确定，如果客户不愿意购买该理财产品，应该遵从客户意愿，解除已签订的销售文件。

    • A、1000
    • B、2000
    • C、3000
    • D、5000

    正确答案:D

  • 第4题：

    个人客户合规销售服务回访工作可以由产品销售人或推荐人、管户客户经理进行回访。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    对于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品管理的主要风险点描述不正确的是（）

    • A、客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
    • B、付款账户是否真实、有效、合规。
    • C、理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
    • D、对“理财产品批量撤销“交易错误操作的产品信息是否及时恢复。

    正确答案:D

  • 第6题：

    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）
    A

    充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品

    B

    经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售

    C

    此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访

    D

    对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。
    A

    客户是否已明白产品风险特征

    B

    客户经理是否合规销售

    C

    客户经理是否已进行风险提示

    D

    客户潜在的购买意向


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，错误的是（  ）。
    A

    不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

    B

    在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示

    C

    对于保证收益理财产品,风验提示的内客应至少包括本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险,谨慎投资”。

    D

    充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风脸


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有（  ）。
    A

    客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

    B

    告知客户产品的特点及潜在投资风险

    C

    销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认

    D

    单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

    E

    产品说明书指定抄录内容由客户亲笔抄录


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    不属于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的业务审核要求的选项是（）
    A

    审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。

    B

    审核付款账户是否真实、有效、合规。

    C

    审核理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。

    D

    审核客户的账户资金是否充足。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有（ ）。
    A

    产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录

    B

    所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

    C

    客户已了解产品的特点及潜在的投资风险

    D

    客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

    E

    采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第13题：

    在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有(　　)。

    A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
    B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
    C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
    E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

  • 第14题：

    专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于合规销售的要求的有（）

    • A、是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    • C、是否明确理财业务的管理部门
    • D、是否存在通过理财产品进行利益输送
    • E、是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）

    • A、充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品
    • B、经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
    • C、此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访
    • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。

    • A、客户是否已明白产品风险特征
    • B、客户经理是否合规销售
    • C、客户经理是否已进行风险提示
    • D、客户潜在的购买意向

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    不属于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
    • B、审核付款账户是否真实、有效、合规。
    • C、审核理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
    • D、审核客户的账户资金是否充足。

    正确答案:D

  • 第18题：

    判断题
    个人客户合规销售服务回访工作可以由产品销售人或推荐人、管户客户经理进行回访。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    张某是农业银行的老客户，有一笔闲散资金10万元，张某有意购买农业银行正在发行一款高风险理财产品，经农业银行客户经理测评张某的风险等级为保守型，张某是否可以购买此款理财产品？（）
    A

    张某是保守型客户不能购买高风险理财产品

    B

    张某可以购买此款产品

    C

    客户经理应明确告知张某该产品的风险，若张某执意购买必须在签署声明后购买

    D

    保守型客户只能购买低风险产品


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。
    A

    客户自己

    B

    销售机构

    C

    总行研发部分

    D

    销售该产品的客户经理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于合规销售的要求的有（）
    A

    是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    是否明确理财业务的管理部门

    D

    是否存在通过理财产品进行利益输送

    E

    是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人客户合规销售服务回访对象包括以下哪几项（）。
    A

    季度内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。

    B

    根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，各行自行确定的回访客户。

    C

    过去一年内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。

    D

    根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，管户客户经理自行确定的回访客户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下不属于理财产品风险防范措施的是（）。
    A

    规范各业务环节，控制好风险点

    B

    客户经理严格合规销售

    C

    正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）

    D

    重点介绍产品收益


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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