多选题在接触营销过程中，哪些是客户经理需要着重了解的内容（）A研究客户的财务状况，了解客户是否有能力购买打算推荐的产品B研究客户的个人和家庭状况，以导出理财需求和销售策略C了解客户的生活作息习惯D了解客户以前和工商银行联络以及服务状况

题目
多选题
在接触营销过程中，哪些是客户经理需要着重了解的内容（）
A

研究客户的财务状况，了解客户是否有能力购买打算推荐的产品

B

研究客户的个人和家庭状况，以导出理财需求和销售策略

C

了解客户的生活作息习惯

D

了解客户以前和工商银行联络以及服务状况

相似考题

1.公司客户经理要了解分管客户，包括：()A.了解客户账户开立和资金调拨情况B.了解客户的财务状况、业务状况、业务单据等C.了解客户主营业务市场情况、客户风险承受能力D.以上全是

2.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求 B.了解客户的投资需求和投资目标 C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金 D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

3.在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息 C.考虑客户会不会告诉自己 D.较少这方面的咨询

4.根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()A、了解客户的风险偏好B、了解客户的风险认知能力C、评估客户的财务状况D、替客户选择合适的投资产品E、向客户销售适宜的投资产品

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  • 第1题：

    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
    B.引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
    C.考虑客户会不会告诉自己
    D.较少这方面的咨询

    答案：B
    解析：
    收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

  • 第2题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第3题：

    二手房交易中客户信息管理的核心是（　　）。

    A:了解客户动机和需求
    B:了解客户意愿和购买能力
    C:了解客户需求和购买决策人
    D:了解客户购买能力和行为

    答案：A
    解析：

  • 第4题：

    在接触营销过程中，哪些是客户经理需要着重了解的内容（）

    • A、研究客户的财务状况，了解客户是否有能力购买打算推荐的产品
    • B、研究客户的个人和家庭状况，以导出理财需求和销售策略
    • C、了解客户的生活作息习惯
    • D、了解客户以前和工商银行联络以及服务状况

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    沟通与产品推介前要充分了解客户的总体情况包括：（）

    • A、了解客户的性质
    • B、了解客户主导产品所处的经济寿命周期
    • C、了解客户的经营管理水平
    • D、了解客户的财务状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）

    • A、应当履行对客户尽职调查的义务
    • B、了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力
    • C、通过约访，及时了解客户情况和需求
    • D、对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示
    • E、撰写分析评估报告

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）

    • A、对客户家庭财务状况信息的收集
    • B、对客户家庭财务状况信息的整理
    • C、对客户家庭财务状况的分析
    • D、对客户家庭重要成员的性格分析

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户（KYC）”的原则，全面了解客户以下哪些信息（）。
    A

    年龄、职业、家庭状况

    B

    身高、体重

    C

    投资经验、财务状况

    D

    金融消费习惯


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    沟通与产品推介前要充分了解客户的总体情况包括：（）
    A

    了解客户的性质

    B

    了解客户主导产品所处的经济寿命周期

    C

    了解客户的经营管理水平

    D

    了解客户的财务状况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    了解客户的风险认知能力

    C

    评估客户的财务状况

    D

    替客户选择合适的投资产品

    E

    向客户销售适宜的投资产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在面对面营销中，了解客户的需求不包括（）。
    A

    了解客户的理财目标

    B

    了解客户的理财现状

    C

    了解客户的看法

    D

    了解客户的家庭情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先()。

    A:了解客户的风险偏好
    B:了解客户的非财务信息
    C:选择多样化投资工具
    D:评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第14题：

    下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（）。


    A.了解客户的金融需求目标

    B.了解客户金融需求的主要内容

    C.了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现

    D.了解客户的财务状况

    答案：C
    解析：
    应当是了解本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现。客户对产品的看法可能会有变化，如不经常了解客户的最新看法和意见，客户可能感觉不受重视而伤害其感情，导致客户转向其他品牌。其他银行的产品和服务的表现不是了解客户需求的内容。

  • 第15题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

    A.对客户家庭财务状况信息的收集
    B.对客户家庭财务状况信息的整理
    C.对客户家庭财务状况的分析
    D.对客户家庭重要成员的性格分析

    答案：C
    解析：
    要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

  • 第16题：

    网点负责人要定期对客户经理的工作情况进行检查，除了解客户经理对所管辖客户营销情况外，还应及时掌握（）。

    • A、客户经理是否了解客户和工商银行各级签订的服务和产品种类、名称、内容、期限、承诺等
    • B、客户的稳定状态
    • C、客户的结算服务及产品的售后服务
    • D、分析客户现实价值

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    在面对面营销中，了解客户的需求不包括（）。

    • A、了解客户的理财目标
    • B、了解客户的理财现状
    • C、了解客户的看法
    • D、了解客户的家庭隐私

    正确答案:D

  • 第18题：

    银行业从业人员应当了解客户，具体内容包括（）。

    • A、掌握客户的财务状况、业务状况
    • B、掌握客户的个人隐私
    • C、了解客户的风险承受能力
    • D、了解客户账户开立的用途
    • E、了解客户账户是否会被第三方控制使用

    正确答案:A,C,D,E

  • 第19题：

    公司客户经理要了解分管客户，包括：（）

    • A、了解客户账户开立和资金调拨情况
    • B、了解客户的财务状况、业务状况、业务单据等
    • C、了解客户主营业务市场情况、客户风险承受能力
    • D、以上全是

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    网点负责人要定期对客户经理的工作情况进行检查，除了解客户经理对所管辖客户营销情况外，还应及时掌握（）。
    A

    客户经理是否了解客户和工商银行各级签订的服务和产品种类、名称、内容、期限、承诺等

    B

    客户的稳定状态

    C

    客户的结算服务及产品的售后服务

    D

    分析客户现实价值


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行业从业人员应当了解客户，具体内容包括（）。
    A

    掌握客户的财务状况、业务状况

    B

    掌握客户的个人隐私

    C

    了解客户的风险承受能力

    D

    了解客户账户开立的用途

    E

    了解客户账户是否会被第三方控制使用


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）
    A

    应当履行对客户尽职调查的义务

    B

    了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力

    C

    通过约访，及时了解客户情况和需求

    D

    对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示

    E

    撰写分析评估报告


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

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