多选题对于贷款人受托支付方式下发生支付退款的，国内结算部门应及时采取的措施为：（）A冻结账户资金B冻结退款资金C通知授信执行部门D通知公司业务部门

题目
多选题
对于贷款人受托支付方式下发生支付退款的，国内结算部门应及时采取的措施为：（）
A

冻结账户资金

B

冻结退款资金

C

通知授信执行部门

D

通知公司业务部门

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1.贷款已支付,但由于账号错误,被对方行退汇,应如何处理?()A、先查询退回的款项有没有被自动冻结，如果没有冻结，先执行“手工冻结”交易B、由信贷重办支付，打印新的放贷款通知书C、柜员执行受托支付中的“解冻/冻结”交易，再执行受托支付交易D、重办整个流程

2.根据《固定资产贷款管理暂行办法》，以下判断正确的是（ ）A.贷款人可通过贷款人受托支付和借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制B.贷款人应通过贷款人受托支付和借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制C.贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制D.贷款人可通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制

3.下列有关商业银行流动资金贷款受托支付的表述，错误的是（ ）。A.贷款人受托支付是实贷实付的主要体现方式，最能体现实贷实付的核心要求 B.贷款支付后因借款人交易对手原因导致退款的，贷款人应及时通知借款人重新付款并审核 C.商业银行应制定完善的贷款人受托支付的操作制度，明确放款执行部门内部的资料流转要求和审核规则 D.商业银行应要求借款人提交贷款用途证明材料，但借款人无须逐笔提交能够反映所提款项用途的详细证明材料

4.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是()。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

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  • 第1题：

    下列有关商业银行流动资金贷款受托支付的表述，错误的是（　　）。[2014年11月真题]

    A.商业银行应制定完善的贷款人受托支付的操作制度，明确放款执行部门内部的资料流转要求和审核规则
    B.贷款支付后因借款人交易对手原因导致退款的，贷款人应及时通知借款人重新付款并审核
    C.商业银行应要求借款人提交贷款用途证明材料，但借款人无须逐笔提交能够反映所提款项用途的详细证明材料
    D.贷款人受托支付是实贷实付的主要体现方式，最能体现实贷实付的核心要求

    答案：C
    解析：
    C项，在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提交贷款用途证明材料。借款人应逐笔提交能够反映所提款项用途的详细证明材料，如交易合同、货物单据、共同签证单、付款文件等。

  • 第2题：

    什么情形下流动资金贷款应采取贷款人受托支付方式？


    正确答案: 具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：
    （1）与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般；
    （2）支付对象明确且单笔支付金额较大；
    （3）贷款人认定的其他情形。

  • 第3题：

    国内结算业务部门应于每月（），将台账资料提供公司业务部门，用于对自主支付贷款资金的事后监控。

    • A、月初
    • B、月末
    • C、每旬
    • D、协商时间

    正确答案:B

  • 第4题：

    根据民生银行《资产业务受托支付资金管理办法》规定，对贷款资金正确的控制包括（）

    • A、采用自主支付方式的，贷款可直接发放至借款人结算账户内，对其结算账户除进行网银出款控制外，无需另行进行结算控制
    • B、采取受托支付方式的，贷款只能发放至资金监管账户，通过民生银行贷款管理部门审批后才能转入其结算户，再实施对外支付
    • C、采取组合支付方式的，只有借款人支付触发受托支付金额，才需开立资金监管账户，实施受托支付管理
    • D、借款人单笔对外支付金额未超过触发金额时，可采用自主支付方式，超过触发金额则采取民生银行受托支付的方式

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    在借款人自主支付项下，公司业务部门应结合（），对客户的账户资金支付情况进行事后分析

    • A、借款人定期汇总报告的贷款资金使用情况
    • B、国内结算部门提交的支付台账
    • C、借款人定期汇总报告的贷款资金支付情况
    • D、电子银行部门提供的客户交易业务清单

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    对于借款人出现违反约定支付贷款的，公司业务人员按合同约定可对该借款人采取（）等限制措施，并及时通知授信执行部门和国内结算部门。

    • A、要求必须开立固定资产贷款专户
    • B、降低受托支付起点金额
    • C、要求划回违约支付的贷款资金
    • D、停止贷款资金发放等限制措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    在借款人自主支付项下，公司业务部门应结合（），对客户的账户资金支付情况进行事后分析
    A

    借款人定期汇总报告的贷款资金使用情况

    B

    国内结算部门提交的支付台账

    C

    借款人定期汇总报告的贷款资金支付情况

    D

    电子银行部门提供的客户交易业务清单


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    贷款已发放，在受托支付时，发现交易对手账号有误，应如何处理（）。
    A

    由信贷系统重办支付，打印新的放贷款通知书

    B

    柜员执行受托支付中的“解冻/冻结”交易

    C

    解冻后再执行受托支付交易

    D

    信贷系统需要重新建立资料


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    如需对（）资金进行冻结，应将司法机关提供的冻结公函、证件等传真到总行证券中心，由总行证券中心对该账户中的资金余额进行冻结处理。
    A

    通知存款

    B

    理财专户

    C

    受托理财

    D

    财富账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据民生银行《资产业务受托支付资金管理办法》规定，对贷款资金正确的控制包括（）
    A

    采用自主支付方式的，贷款可直接发放至借款人结算账户内，对其结算账户除进行网银出款控制外，无需另行进行结算控制

    B

    采取受托支付方式的，贷款只能发放至资金监管账户，通过民生银行贷款管理部门审批后才能转入其结算户，再实施对外支付

    C

    采取组合支付方式的，只有借款人支付触发受托支付金额，才需开立资金监管账户，实施受托支付管理

    D

    借款人单笔对外支付金额未超过触发金额时，可采用自主支付方式，超过触发金额则采取民生银行受托支付的方式


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    贷款人在借款合同中与借款人约定的支付条款包括（）。
    A

    贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准

    B

    支付方式变更及触发变更条件

    C

    贷款资金支付的限制、禁止行为

    D

    借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    贷款行应根据借款人生产经营状况、经营结算方式以及交易对象情况，采取（）方式，对贷款资金的支付进行管理与控制，监督其按约定用途使用贷款资金。
    A

    借款人自主支付

    B

    贷款人受托支付

    C

    借款人转账支付

    D

    贷款人汇款支付


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在以下哪些情况下应该暂停商户收单业务结算账户的资金支付？（）

    • A、争议款项过高
    • B、退款交易过多
    • C、退款额过高
    • D、拖欠退款额过高
    • E、商户存在套现嫌疑

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    开户行公司业务部门将固定资产贷款相关资料送审授信执行部，经授信执行部审核通过后，签发放款通知单。账务中心或国内结算业务部门登陆公司信贷管理系统（简称CCMS系统），根据授信执行部发放审核模块中（）随附的提款申请书中约定的时间，将贷款资金划入借款人8073专户或借款人约定的其他账户。

    • A、账户综合协议
    • B、贷款合同
    • C、授信额度协议/授信合同信息
    • D、放款通知

    正确答案:C

  • 第15题：

    借款人未开立8073专户而使用现有账户存放固定资产贷款资金的，国内结算业务部门收到公司业务部门交付的支付凭证后，正确做法是（）

    • A、应与纸质提款申请书中受托支付清单核对一致
    • B、应按照纸质提款申请书中受托支付清单所列付款日期付款
    • C、贷款资金应由借款人约定账户划入其交易对手账户
    • D、应在纸质提款申请书中的受托支付清单上标明付讫标记
    • E、应在纸质提款申请书中的受托支付清单上登记付款日期

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    对于贷款人受托支付方式下发生支付退款的，国内结算部门应及时采取的措施为：（）

    • A、冻结账户资金
    • B、冻结退款资金
    • C、通知授信执行部门
    • D、通知公司业务部门

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    如需对（）资金进行冻结，应将司法机关提供的冻结公函、证件等传真到总行证券中心，由总行证券中心对该账户中的资金余额进行冻结处理。

    • A、通知存款
    • B、理财专户
    • C、受托理财
    • D、财富账户

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    国内结算业务部门应于每月（），将台账资料提供公司业务部门，用于对自主支付贷款资金的事后监控。
    A

    月初

    B

    月末

    C

    每旬

    D

    协商时间


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    借款人未开立8073专户而使用现有账户存放固定资产贷款资金的，国内结算业务部门收到公司业务部门交付的支付凭证后，正确做法是（）
    A

    应与纸质提款申请书中受托支付清单核对一致

    B

    应按照纸质提款申请书中受托支付清单所列付款日期付款

    C

    贷款资金应由借款人约定账户划入其交易对手账户

    D

    应在纸质提款申请书中的受托支付清单上标明付讫标记

    E

    应在纸质提款申请书中的受托支付清单上登记付款日期


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    贷款已支付，但由于账号错误，被对方行退汇，应如何处理（）。
    A

    先查询退回的款项有没有被自动冻结，如果没有冻结，先执行“手工冻结”交易

    B

    由信贷重办支付，打印新的放贷款通知书

    C

    柜员执行受托支付中的“解冻/冻结”交易，再执行受托支付交易

    D

    重办整个流程


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列有关商业银行流动资金贷款受托支付的表述中，错误的是（  ）。
    A

    商业银行应制定完善的贷款人受托支付操作制度，明确放款执行部门内部的资料流转要求和审核规则

    B

    贷款支付后因借款人交易对手原因导致退款的，贷款人应及时通知借款人重新付款并审核

    C

    商业银行应要求借款人提交贷款用途证明材料，但借款人无须逐笔提交能够反映所提款项用途的详细证明材料

    D

    贷款人受托支付是实贷实付的主要体现方式，最能体现实贷实付的核心要求


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    对于贷款人受托支付方式下发生支付退款的，国内结算部门应及时采取的措施为：（）
    A

    冻结账户资金

    B

    冻结退款资金

    C

    通知授信执行部门

    D

    通知公司业务部门


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    当客户证书被盗，威胁客户资金安全时，可以采取的措施有（）。
    A

    及时通知客户更改密码、办理证书挂失或暂停渠道

    B

    经客户同意后，联系科技部门对客户账户资金予以冻结

    C

    及时向公安部门报案，协助公安部门破案

    D

    及时联系相关技术部门，查找客户证书被盗的原因


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    对于借款人出现违反约定支付贷款的，公司业务人员按合同约定可对该借款人采取（）等限制措施，并及时通知授信执行部门和国内结算部门。
    A

    要求必须开立固定资产贷款专户

    B

    降低受托支付起点金额

    C

    要求划回违约支付的贷款资金

    D

    停止贷款资金发放等限制措施


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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