多选题按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法正确的是（）A文件要求加强大额贷款违规风险防控B文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付C文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构D文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业

题目
多选题
按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法正确的是（）
A

文件要求加强大额贷款违规风险防控

B

文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

C

文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构

D

文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业

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1.短期贷款报审材料内容包括( )。A．借款申请文件B．借款人资信审查文件C．贷款担保文件D．借款用途证明文件E．贷款审批人及贷款审查部门要求提供的其他材料

2.按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构要认真落实《预算法》和《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》要求,不得违规新增地方政府融资平台贷款,严禁接受地方政府担保兜底。()此题为判断题(对，错)。

3.银监会关于加强案件防控,落实内审方面的工作要求是什么?()A、确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的年度监管要求B、内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移C、对发现的风险或问题督促及时整改D、加强与监管部门的交流

4.担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点( )。A.对担保保证金的缴纳是否到位进行调查B.对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查C.贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控D.对借款人及担保机构的资信、偿还能力的审查

参考答案和解析
正确答案： B,D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点()。

    A、对借款人及担保机构的资信、偿还能力的审查

    B、对担保保证金的缴纳是否到位进行调查

    C、对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查

    D、贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控


    本题答案：A, B, C, D

  • 第2题：

    《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构要运用压力测试、贷款质量迁徙分析等技术方法，加强信用风险监测预警，提高管理的（），加强重点领域的风险防控。

    • A、针对性
    • B、有效性
    • C、科学性
    • D、精细化水平

    正确答案:D

  • 第3题：

    借款人没有按期偿还贷款的，法人机构按规定对借款人进行催收，并向融资性担保公司发出《担保人履行责任通知书》，要求融资性担保公司于收到该文件后15天内，进行贷款代偿。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    农村合作金融机构应严格执行《关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》（银监办发〔2011〕201号）要求，坚持小额、分散支农市场定位，从（）双线严控贷款集中度指标，坚决杜绝形成新的集中度超标贷款。

    • A、数量和质量
    • B、风险和管理
    • C、授信和风险
    • D、授信和管理

    正确答案:C

  • 第5题：

    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。

    • A、加强银行信贷资金流向的监测
    • B、密切关注信贷客户动态信息
    • C、开展分支机构和员工行为排查
    • D、严防信贷资金流入民间融资和非法集资
    • E、有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向（）。

    • A、小额贷款公司
    • B、企业自身
    • C、下属企业
    • D、上级机构

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    下列关于银监会的监管措施的说法，正确的有（　）。
    A

    要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告

    B

    实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料

    C

    对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准

    D

    与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明

    E

    批准金融机构法人或分支机构的设立和变更


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。
    A

    加强银行信贷资金流向的监测

    B

    密切关注信贷客户动态信息

    C

    开展分支机构和员工行为排查

    D

    严防信贷资金流入民间融资和非法集资

    E

    有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    短期贷款报审材料的内容包括（　）。
    A

    借款申请文件

    B

    借款人资信审查文件

    C

    贷款担保文件

    D

    借款用途证明文件

    E

    贷款审批人及贷款审查部门要求提供的其他材料


    正确答案： C,D
    解析： 短期贷款报审材料的内容主要包括：
    ①借款申请文件;
    ②借款人资信审查文件;
    ③贷款担保文件;
    ④借款用途证明文件
    ⑤贷款审批人及贷款审查部门要求提供的其他材料。

  • 第10题：

    单选题
    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向（）。
    A

    小额贷款公司

    B

    企业自身

    C

    下属企业

    D

    上级机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于非标黄金业务，下列说法正确的是（）
    A

    法人机构需审慎开办非标黄金等贵金属质押贷款业务

    B

    不具备业务资质的机构要依法暂停相关业务

    C

    押品审查管理能力不足的机构要依法暂停相关业务

    D

    已发生案件风险的机构要依法暂停相关业务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法正确的是（）
    A

    文件要求加强大额贷款违规风险防控

    B

    文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

    C

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构

    D

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    短期贷款报审材料的内容包括（ ）。

    A.借款申请文件
    B.借款人资信审查文件
    C.贷款担保文件
    D.借款用途证明文件
    E.贷款审批人及贷款审查部门要求提供的其他材料


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    短期贷款报审材料主要包括：①借款申请文件；②借款人资信审查文件；③贷款担保文件；④借款用途证明文件；⑤贷款审批人及贷款审查部门要求提供的其他材料。故本题选ABCDE。

  • 第14题：

    农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）

    • A、农村中小金融机构要善于利用评价结果
    • B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
    • C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
    • D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心

    正确答案:D

  • 第15题：

    关于非标黄金业务，下列说法正确的是（）

    • A、法人机构需审慎开办非标黄金等贵金属质押贷款业务
    • B、不具备业务资质的机构要依法暂停相关业务
    • C、押品审查管理能力不足的机构要依法暂停相关业务
    • D、已发生案件风险的机构要依法暂停相关业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构在贷后要加强对影响企业还款因素的（），跟踪和监控贷款资金流向。


    正确答案:持续监测

  • 第17题：

    短期贷款报审材料的内容包括（　）。

    • A、借款申请文件
    • B、借款人资信审查文件
    • C、贷款担保文件
    • D、借款用途证明文件
    • E、贷款审批人及贷款审查部门要求提供的其他材料

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向哪些机构（）。

    • A、小额贷款公司
    • B、回流”至融资性担保公司
    • C、关联企业
    • D、下属企业

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点（）。
    A

    对借款人及担保机构的资信、偿还能力的审查

    B

    对担保保证金的缴纳是否到位进行调查

    C

    对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查

    D

    贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    各级机构要严格执行贷款新规，防止信贷资金被挪用，应做到（）
    A

    根据企业实际需求实贷实付

    B

    根据企业实际需求受托支付

    C

    不得因省联社取消单笔发放限制而不认真审查

    D

    一次性发放贷款


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）
    A

    农村中小金融机构要善于利用评价结果

    B

    农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据

    C

    农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据

    D

    农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法错误的是（）
    A

    文件要求加强大额贷款违规风险防控

    B

    认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

    C

    防止信贷资金流向担保机构

    D

    实际借款人不符合贷款条件的，可通过关联企业借户发放贷款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向哪些机构（）。
    A

    小额贷款公司

    B

    回流”至融资性担保公司

    C

    关联企业

    D

    下属企业


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款“回流”至（）。
    A

    融资性担保公司

    B

    企业自身

    C

    下属企业

    D

    上级机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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