在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有(?)。A.在工作中自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作 B.违反就业、健康或安全方面的法律或协议 C.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险 D.意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出 E.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益

题目
在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有(?)。

A.在工作中自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作
B.违反就业、健康或安全方面的法律或协议
C.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险
D.意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出
E.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益
相似考题

1.操作风险的人员因素包括（ ）造成损失或者不良影响而引起的风险。 A．外部欺诈 B．失职违规 C．员工的知识/技能匮乏 D．内部欺诈 E．核心员工流失

2.下列选项( )不属于由于商业员工匮乏知识技能而给银行造成的风险。A．员工自己无法意识到缺乏必要的知识B．员工的忠诚度不高C．意识到自己的缺陷，但是碍于面子不向管理层提出要求D．利用本身缺乏的必要知识

3.操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。A．人员因素B．内部流程C．声誉风险D．系统缺陷

4.由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的( )。A．内部欺诈B．失职违规C．核心雇员流失D．知识/技能匮乏

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  • 第1题：

    引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。

    A．内部欺诈

    B．违反系统安全规定

    C．失职违规

    D．知识技能匮乏


    正确答案：C

  • 第2题：

    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素( )。

    A．内部欺诈

    B．知识/技能匮乏

    C．核心雇员流失

    D．失职违规

    E．违反用工法


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有(?)。

    A.在工作中自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作
    B.违反就业、健康或安全方面的法律或协议
    C.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险
    D.意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出
    E.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益

    答案：A,D,E
    解析：
    知识／技能匮乏，主要有三种行为模式：①在工作中自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作；②意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出；③意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益。?

  • 第4题：

    （　　）是指由于交易所的风险管理制度不健全或者执行风险管理制度不严、交易者违规操作等原因所造成的风险。


    A.交易所的管理风险

    B.交易所的技术风险

    C.交易所的操作风险

    D.交易者的操作风险

    答案：A
    解析：
    期货交易所的风险主要包括交易所的管理风险和技术风险。其中，管理风险是指由于交易所的风险管理制度不健全或者执行风险管理制度不严、交易者违规操作等原因所造成的风险。

  • 第5题：

    操作风险的人员因素包括()

    A:内部欺诈
    B:知识/技能匮乏
    C:失职违规
    D:核心雇员流失
    E:违反用工法

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第6题：

    由于商业银行内部管理不善或人为错误所造成的风险叫做（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第7题：

    操作风险中的人员因素不包括（）。

    • A、内部欺诈
    • B、文件、合同缺陷
    • C、知识、技能匮乏
    • D、核心雇员流失

    正确答案:B

  • 第8题：

    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、核心雇员流失
    • D、外部欺诈/盗窃
    • E、违反用工法

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。

    • A、内部欺诈
    • B、失职违规
    • C、核心雇员流失
    • D、知识／技能匮乏

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    操作风险中的人员因素不包括（）。
    A

    内部欺诈

    B

    文件、合同缺陷

    C

    知识、技能匮乏

    D

    核心雇员流失


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。
    A

    内部欺诈

    B

    失职违规

    C

    核心雇员流失

    D

    知识／技能匮乏


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。
    A

    内部欺诈

    B

    知识/技能匮乏

    C

    违反用工法

    D

    失职违规


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行员工在工作中，由于知识/技能匮乏所造成的操作风险主要有( )。

    A．自己意识不到缺乏必要的知识/技能，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

    B．意识到自己缺乏必要的知识/技能，但由于颜面或其他原因，未向管理层提出或声明其无法胜任

    C．意识到自己缺乏必要的知识/技能，但由于颜面或其他原因，不能正确处理面对的情况

    D．意识到自己缺乏必要的知识/技能，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益

    E．以越权放款或化整为零、短贷长用、借新还旧等方式规避上级行的监管


    正确答案：ABCD
    解析：本题考查由于知识/技能匮乏所造成的操作风险。E选项属于员工失职违规造成的风险。

  • 第14题：

    商业银行员工由于知识／技能匮乏而给商业银行造成的风险有多种情况，其中，“意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益”的情况属于内部欺诈。（ ）


    正确答案：√
    商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成的风险主要有三种：①自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作；②意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况；③意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益。在①②两种情况下，有关人员会按照他认为正确的方式工作，如果他们负责交易方面的工作，可能会给商业银行带来经济或者声誉方面的损失；第③种情况属于内部欺诈。

  • 第15题：

    商业银行柜员在账户管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。

    A.失职违规
    B.知识技能匮乏
    C.数据输入错误
    D.未经授权交易
    E.内部欺诈

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

    上述行为都易造成操作风险。

  • 第16题：

    银行因员工知识／技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的（　　）。


    A.可规避的操作风险

    B.可降低的操作风险

    C.可缓释的操作风险

    D.应承担的操作风险

    答案：D
    解析：
    银行因员工知识／技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的应承担的操作风险。

  • 第17题：

    操作风险的人员因素包括()造成损失或者不良影响而引起的风险。

    A:违反用工法
    B:失职违规
    C:员工的知识/技能匮乏
    D:内部欺诈
    E:核心员工流失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第18题：

    操作风险的人员因素不包括（）

    • A、违反系统安全规定
    • B、员工的知识/技能匮乏
    • C、核心员工流失
    • D、银行违反用工法

    正确答案:A

  • 第19题：

    下列不属于操作风险人员因素监测范围的是（）。

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、违反用工法
    • D、财务/会计错误

    正确答案:D

  • 第20题：

    （）是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、违反用工法
    • D、失职违规

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    操作风险的人员因素主要是指因（）等造成损失或者不良影响而引起的风险。
    A

    员工发生内部欺诈、失职违规

    B

    员工的知识／技能匮乏

    C

    违反用工法

    D

    核心员工流失


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    由于自身专业知识和技能欠缺而造成的失误风险和由于道德操守缺失而形成的道德风险是造价工程师在执业过程中面临的两大类风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，不属于人员因素的是（　）。
    A

    职员欺诈

    B

    知识/技能匮乏

    C

    违反用工法

    D

    失职违规


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）
    A

    内部欺诈

    B

    知识/技能匮乏

    C

    核心雇员流失

    D

    外部欺诈/盗窃

    E

    违反用工法


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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