银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（　　）

题目
银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（　　）

相似考题

1.理财产品销售中需要注意的事项有( )。A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品

2.适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理财产品的销售原则，这里的“适合”具体是指( )。A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员E．以上说法都正确

3.理财产品销售文件中应标明所适合的客户类别，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于5万元人民币，不得向无投资经验客户销售。( )此题为判断题(对，错)。

4.理财产品设计原则是适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户。 ( )A．正确B．错误

更多“银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（　　）”相关问题

  • 第1题：

    适合的理财产品包括银行自主开发的理财产品和银行代理销售的理财产品。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    本题表述正确。适合的理财产品包括银行自主开发的理财产品和银行代理销售的理财产品。

  • 第2题：

    在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（ ）。

    A．适用性

    B．谨慎性

    C．客观性

    D．公开性


    正确答案：A
    本题体现的是银行代理理财产品销售的适用性原则。

  • 第3题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第4题：

    商业银行销售理财产品要坚持按照()，将适合的产品卖给适合的客户的指导思想。

    A.公平、公正、公开原则
    B.风险匹配原则
    C.高风险高收益原则
    D.适合性原则

    答案：B
    解析：
    理财产品销售要坚持“按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户”的指导思想。

  • 第5题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。（　　）


    答案：对
    解析：
    题干表述正确。

  • 第6题：

    银行代理理财产品销售时，应遵照适合性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。( )


    答案：对
    解析：
    适合性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。总结来说，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。

  • 第7题：

    商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时，下列方式适合的是()。

    A:通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估
    B:通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估
    C:通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估
    D:通过互联网，对客户的产品适合度进行评估

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估（不得通过网络或电话等手段进行），并由客户对评估结果签字确认。

  • 第8题：

    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。

    • A、客户风险承受能力
    • B、产品风险等级
    • C、客户的意愿
    • D、自身的销售需求

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    个人理财产品销售应遵守4S原则是（）。

    • A、适合的理财产品
    • B、适合的营业网点
    • C、适合的销售人员
    • D、适合的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    单选题
    银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（  ）
    A

    错

    B

    对


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    个人理财产品销售应遵守4S原则是（）。
    A

    适合的理财产品

    B

    适合的营业网点

    C

    适合的销售人员

    D

    适合的客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行代理理财产品销售的适当性原则是指要有（  ）。
    A

    适合的产品

    B

    适合的客户

    C

    适合的目标

    D

    适合的网点

    E

    适合的销售人员


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第13题：

    适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理则产品的销售原则，这里的“适合”具体是指（ ）。

    A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

    B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品

    C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

    D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

    E．以上说法都正确


    正确答案：ACD
    对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员，如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。

  • 第14题：

    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )

    A.正确

    B.错误


    参考答案：B

  • 第15题：

    下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。

    A．在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

    B．对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品

    C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D．信息披露是个人理财业务重要的内容


    正确答案：C
    C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第16题：

    银行代理理财产品销售的适当性原则是指要有（ ）。


    A.适合的产品

    B.适合的客户

    C.适合的目标

    D.适合的网点

    E.适合的销售人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    银行从业人员在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短以及产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。总体来说，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。

  • 第17题：

    综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。

    A.全面性
    B.风险性
    C.客观性
    D.适当性

    答案：D
    解析：
    适当性原则：在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。银行从业考前【黑钻押题】，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 www.niutk.com

  • 第18题：

    综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。

    A.全面性
    B.风险性
    C.客观性
    D.适当性

    答案：D
    解析：
    适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。

  • 第19题：

    在银行理财业务中，银行的义务主要包括：（）

    • A、银行理财从业人员必须持有相关法律法规规定的理财证书
    • B、遵循风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的消费者
    • C、规范理财产宣传品，做到统一制作、统一
    • D、建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    多选题
    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。
    A

    客户风险承受能力

    B

    产品风险等级

    C

    客户的意愿

    D

    自身的销售需求


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（  ）原则。
    A

    风险性

    B

    全面性

    C

    客观性

    D

    适当性


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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