客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(　　)。A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理 B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员 C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理 D.将客户带到理财专区并自行为其办理

题目
客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(　　)。

A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员
C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
D.将客户带到理财专区并自行为其办理
相似考题

1.关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

2.如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售任何理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

3.下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

4.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。A．将客户移交理财业务人员B．主动为客户解答C．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员D．拒绝客户的提问

更多“客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(　　)。”相关问题

  • 第1题：

    下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


    正确答案：ABDE
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，故选项C表述有误。

  • 第2题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见并销售理财计划。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    理财产品销售中需要注意的事项有( )。

    A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

    D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

    E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品


    正确答案：ABDE
    解析：对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。

  • 第4题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

    A 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

    B 主动为客户解答

    C 将客户移交理财业务人员

    D 拒绝客户的提问


    正确答案：C
    见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见，销售理财计划。

  • 第5题：

    下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。

    A．在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

    B．对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品

    C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D．信息披露是个人理财业务重要的内容


    正确答案：C
    C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第6题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。


    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第7题：

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供()。

    A:业务引导和办理
    B:业务办理服务
    C:理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D:业务咨询服务

    答案：C
    解析：
    中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知(银监发[2005]63号2005年9月24日）第20条规定：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第8题：

    商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第9题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第10题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。


    正确答案:正确

  • 第11题：

    单选题
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。
    A

    在理财业务人员的指导下为其办理

    B

    积极地为其办理

    C

    在理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介理财业务人员


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。

    A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案：B
    解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。

  • 第14题：

    在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第15题：

    下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。

    A．商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品

    B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料

    C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品

    D．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员

    E．以上都不正确


    正确答案：ABCD

  • 第16题：

    如有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第17题：

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

    A.商业银行不得从事证券信托业务

    B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产晶

    C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

    D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

    E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


    正确答案：ABDE
    ABDE【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

  • 第18题：

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。

    A.商业银行不得从事证券信托业务
    B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
    C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
    D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员


    答案：A,B,D,E
    解析：
    。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人 理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财 业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

  • 第19题：

    下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

    A: 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    B: 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
    C: 商业银行无需为理财计划制作明细记录
    D:
    商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，
    禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E:
    客户在办理一般业务时，若需理财服务，
    一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的;
    商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个理财计划制作
    明细记录，因此C选项说法错误。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第20题：

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（　）。

    A.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    B.业务咨询服务
    C.业务办理服务
    D.业务引导和办理

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第21题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第22题：

    判断题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，正确的是（）
    A

    商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B

    客户在办理一般产品时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C

    一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议

    D

    如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（  ）。
    A

    在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

    B

    将客户带到理财专区并自行为其办理

    C

    在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员


    正确答案： C
    解析：

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