理财规划中，下列哪一项不属于客户按内在属性的分类标准？（）A.按财富观分类 B.按风险态度分类 C.按交际风格分类 D.按工作能力分类

题目
理财规划中，下列哪一项不属于客户按内在属性的分类标准？（）


A.按财富观分类
B.按风险态度分类
C.按交际风格分类
D.按工作能力分类
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1.下列哪一项不属于商业银行在理财顾问服务中向客户提供的专业化服务?( )。A．财务分析B．财务规划C．产品推介D．投资建议

2.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。A．制定并向客户提交理财规划方案B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

3.下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）A.基本信息 B.财务信息 C.教育信息 D.个人兴趣及人生规划和目标

4.按客户的内在属性的分类方式有（ ）。A.按财富观分类B.按资金保有量分类C.按风险态度分类D.按交际风格分类E.按消费行为分类

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  • 第1题：

    下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（　　）

    A.开户资料
    B.调查问卷
    C.亲友询问
    D.电话沟通

    答案：C
    解析：
    理财规划中了解客户的方法包括：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④电话沟通。

  • 第2题：

    按内在属性分类，主要包括按客户的（ ）进行分类。

    A.财富观
    B.风险态度
    C.交际风格
    D.生命周期理论
    E.消费行为

    答案：A,B,C
    解析：
    生命周期理论、消费行为不属于客户的内在属性。

  • 第3题：

    根据客户类型，下列哪一项不属于对银行理财业务的分类（）

    A.投资管理业务
    B.理财业务
    C.财富管理业务
    D.私人银行业务

    答案：A
    解析：
    银行根据客户类型进行理财业务分类，可分为：理财业务、财富管理业务和私人银行业务。

  • 第4题：

    在理财规划中，下列（　　）不属于客户按内在属性的分类标准。

    A.按财富观分类
    B.按风险态度分类
    C.按交际风格分类
    D.按工作能力分类

    答案：D
    解析：
    在理财规划中，客户按内在属性分类的标准包括：按财富观分类、按风险态度分类、按交际风格分类。?

  • 第5题：

    下列哪一项不是理财规划建议书的前言应该包括的（）。

    • A、致谢
    • B、理财规划建议书的由来
    • C、姓名
    • D、客户义务

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。

    • A、投资收入比率
    • B、资产负债比率
    • C、负债收入比率
    • D、结余比率

    正确答案:A

  • 第7题：

    能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。

    • A、按风险态度分类的方法
    • B、按交际风格分类的方法
    • C、按财富观分类的方法
    • D、按外在属性分类的方法

    正确答案:C

  • 第8题：

    按内在属性分类，主要包括按客户的（）进行分类。

    • A、财富观
    • B、风险态度
    • C、交际风格
    • D、生命周期理论
    • E、消费行为

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    判断题
    按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在以客户的内在属性分类中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。
    A

    按消费行为分类

    B

    按风险态度分类

    C

    生命周期理论

    D

    按财富观分类


    正确答案： C
    解析： 在以客户的内在属性分类中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。

  • 第11题：

    单选题
    下列选项中，不属于按客户类型分类的理财业务是（  ）。
    A

    理财业务

    B

    财富管理业务

    C

    私人银行业务

    D

    综合理财业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于理财师的工作流程的一项是（  ）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    管理客户的理财目标

    C

    收集、整理和分析客户的家庭财务状况

    D

    制订理财规划方案


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）


    A.接触客户，建立信任关系

    B.明确客户的理财目标

    C.制定理财规划的财务预算方案

    D.后续跟踪服务

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

  • 第14题：

    从理财规划的角度分类，下列哪一项属于定量信息?（　　）

    A.客户基本信息
    B.个人兴趣爱好
    C.客户财务信息
    D.客户的个人生涯规划

    答案：C
    解析：
    理财规划把客户信息分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

  • 第15题：

    按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）


    答案：对
    解析：
    在理财规划中，客户按内在属性分类的标准包括：①按财富观分类；②按风险态度分类；③按交际风格分类。

  • 第16题：

    下列哪一项不属于理财规划所要关注的宏观经济变量()

    A、利率
    B、汇率
    C、税率
    D、股价

    答案：D
    解析：
    财规划师必须要熟悉宏观经济形势，了解宏观经济变动趋势才有可能制定出高质量的投资策略，只有密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会。

  • 第17题：

    下列不属于老客户的分类方法有（）

    • A、按商品属性分
    • B、按会员等级分
    • C、按消费习惯分
    • D、按客户年龄分

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下哪一项不属于日常关系维护（）

    • A、情感维护
    • B、理财规划跟进
    • C、关联销售
    • D、开展交流活动与客户调查

    正确答案:B

  • 第19题：

    在以客户的内在属性分类中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。

    • A、按消费行为分类
    • B、按风险态度分类
    • C、生命周期理论
    • D、按财富观分类

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。
    A

    投资收入比率

    B

    资产负债比率

    C

    负债收入比率

    D

    结余比率


    正确答案： D
    解析： 理财规划师应对客户家庭的财务比率数值，如资产负债比率、负债收入比率、结余比率、流动性比率等进行计算和列示，并列明通用的数值范围，并进行比较，从而分析客户现有财务状况是否合理，及对不合理的状况应怎样改进，并对客户的财务状况作出预测和总体评价。

  • 第21题：

    多选题
    按内在属性分类，主要包括按客户的（）进行分类。
    A

    财富观

    B

    风险态度

    C

    交际风格

    D

    生命周期理论

    E

    消费行为


    正确答案： A,E
    解析： 消费行为不属于客户的内在属性。

  • 第22题：

    单选题
    下列哪一项不是理财规划建议书的前言应该包括的（）。
    A

    致谢

    B

    理财规划建议书的由来

    C

    姓名

    D

    客户义务


    正确答案： B
    解析： 前言。（1）致谢。（2）理财规划建议书的由来。（3）建议书所用资料的来源。（4）公司义务。（5）客户义务。（6）免责条款。（7）费用标准。

  • 第23题：

    单选题
    在以客户的内在属性进行分类的方法中，（　　）是最著名、最常用的客户分类方法。
    A

    按财富观分类法

    B

    按风险态度分类法

    C

    按交际风格分类法

    D

    生命周期理论


    正确答案： C
    解析：
    在以客户的内在属性进行分类的方法中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。在理财领域，个人与家庭的生命周期紧密相关，都有诞生、成长、发展、成熟、衰退直至消亡的过程。

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