第1题:
第2题:
第3题:
商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
第4题:
商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认。
第5题:
授信工作中,客户资料如有变动,客户只需向商业银行口头报告,商业银行在档案中重新记载。
第6题:
商业银行应(),引导客户理性投资与消费。
第7题:
商业银行在销售理财产品的过程中,应当遵守以下()规定。
第8题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存。
第9题:
各销售行在健全客户资料基础上,按照“了解你的客户”原则了解和细分客户群
销售行无需对理财产品客户建立档案
对于泄露客户资料造成农业银行利益遭受损失的,可以不追究相关人员责任
销售行以销售产品为重心,无需浪费人力做客户关系维护
第10题:
了解产品风险
了解你的客户
了解产品投资
了解理财产品
第11题:
理财产品业务申请书和客户承受能力风险评估报告
理财产品业务申请表和客户资料档案表
以上都包括
第12题:
对
错
第13题:
第14题:
第15题:
在向客户销售基金、理财产品前需要做什么工作?
第16题:
销售人员销售理财产品前,应按照“了解客户”的原则,最大化了解客户的()、投资预期等情况,避免销售对象选择不当。
第17题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与()之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。
第18题:
得利宝系列理财产品销售前,销售人员基本准备工作包括()。
第19题:
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
第20题:
客户评估记录
客户签字的协议和产品说明书
客户指令
能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料
第21题:
商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
第22题:
应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
第23题:
对
错