下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。A.投资建议 B.财务分析与规划 C.综合理财服务 D.个人投资品推介

题目
下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。

A.投资建议
B.财务分析与规划
C.综合理财服务
D.个人投资品推介
相似考题

1.关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

2.下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法E．以上说法均不正确

3.下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务

4.下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

参考答案和解析
答案：C
解析：
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
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  • 第1题：

    商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 （ ）


    正确答案：×
    题中的描述体现了理财顾问服务的制度性，专业性特点是指要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

  • 第2题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第3题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第4题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第5题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定顾问服务和综
    　　合理财服务的管理规章制度。(　　)


    答案：对
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定：商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。

  • 第6题：

    下列不属于商业银行咨询顾问业务的是()。

    A.企业信用评级
    B.投资理财顾问
    C.财务顾问服务
    D.企业咨询服务

    答案：A
    解析：
    商业银行咨询顾问业务包括咨询服务和财务顾问服务。财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。

  • 第7题：

    下列不属于商业银行对公理财业务的是（ ）。

    A.财务顾问服务
    B.现金管理服务
    C.企业信用评级
    D.企业咨询服务

    答案：C
    解析：
    对公理财业务是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等。

  • 第8题：

    商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    多选题
    下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（）。
    A

    应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B

    必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

    C

    在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

    D

    在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题

    E

    在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由（）承担由此产生的风险。
    A

    客户

    B

    商业银行

    C

    理财顾问

    D

    客户和商业银行按协议


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于商业银行理财顾问服务的是（  ）。
    A

    财务规划

    B

    资产管理

    C

    理财产品推介

    D

    投资咨询


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）


    正确答案：√
    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。

  • 第14题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第15题：

    下列不属于商业银行理财顾问服务的是（　　）。

    A.个人投资产品推介
    B.财务分析与规划
    C.综合理财服务
    D.投资建议

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务不在商业银行理财顾问服务范围内，故选C。?

  • 第16题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第17题：

    下列不属于商业银行对公理财业务的是（）。

    A:现金管理服务
    B:财务顾问服务
    C:企业咨询服务
    D:企业信用评级

    答案：D
    解析：
    对公理财业务主要包括金融资信服务.企业咨询服务.财务顾问服务.现金管理服务和投资理财服务等．

  • 第18题：

    下列不属于商业银行咨询顾问业务的是( )。

    A.企业信用评级
    B.投资理财顾问
    C.财务顾问服务
    D.咨询服务

    答案：A
    解析：
    咨询顾问业务是银行利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。可分为咨询服务和财务顾问服务。咨询服务包括信息咨询、资信证明及资信调查；财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。

  • 第19题：

    下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。

    • A、财务顾问服务
    • B、企业信用评级
    • C、企业咨询服务
    • D、投资理财顾问

    正确答案:B

  • 第20题：

    下列服务中，哪个不属于商业银行理财顾问服务（）。

    • A、财务分析
    • B、储蓄存款产品推介
    • C、投资建议
    • D、财务规划

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。
    A

    财务顾问服务

    B

    企业信用评级

    C

    企业咨询服务

    D

    投资理财顾问


    正确答案： D
    解析： 咨询顾问业务是银行利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。咨询顾问业务包括： ①咨询服务，主要有信息咨询、资信证明、资信调查； ②财务顾问服务，包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问、收购兼并顾问。

  • 第23题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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