下列项目中不属于理财顾问服务的是（　　）。A.向客户进行个人投资产品推介 B.向客户提供投资建议 C.向客户进行个贷产品推介 D.向客户提供财务分析与规划

题目
下列项目中不属于理财顾问服务的是（　　）。

A.向客户进行个人投资产品推介
B.向客户提供投资建议
C.向客户进行个贷产品推介
D.向客户提供财务分析与规划
相似考题

1.不属于个人理财业务。A．理财顾问服务B．信用证C．综合理财服务D．理财计划

2.下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

3.下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。A.投资建议 B.财务分析与规划 C.综合理财服务 D.个人投资品推介

4.下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务

更多“下列项目中不属于理财顾问服务的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。

    A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
    B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  • 第2题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第3题：

    下列不属于理财顾问服务特点的是（　　）。

    A.顾问性
    B.非专业性
    C.综合性
    D.长期性

    答案：B
    解析：
    理财顾问服务特点有顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性。理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析，因此B选项错误。

  • 第4题：

    关于理财顾问服务的特点，说法正确的有()。

    A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
    E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：银行提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。A、E错误，故选BCD。

  • 第5题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（　　）。

    A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务
    B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。?

  • 第6题：

    下列不属于个人理财业务的是（　　）。

    A.理财计划
    B.综合理财服务
    C.理财顾问服务
    D.信用证

    答案：D
    解析：
    信用证是贷款业务。

  • 第7题：

    下列不属于商业银行咨询顾问业务的是( )。

    A.企业信用评级
    B.投资理财顾问
    C.财务顾问服务
    D.咨询服务

    答案：A
    解析：
    咨询顾问业务是银行利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。可分为咨询服务和财务顾问服务。咨询服务包括信息咨询、资信证明及资信调查；财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。

  • 第8题：

    下列哪一个不属于按照服务对象对财务顾问业务的分类（）。

    • A、政府财务顾问
    • B、业务财务顾问
    • C、项目财务顾问
    • D、理财顾问

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（  ）。
    A

    理财顾问服务收费较高

    B

    理财顾问服务面向高端客户

    C

    理财顾问服务专业性强

    D

    理财顾问服务涉及范围宽


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。
    A

    财务顾问服务

    B

    企业信用评级

    C

    企业咨询服务

    D

    投资理财顾问


    正确答案： D
    解析： 咨询顾问业务是银行利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。咨询顾问业务包括： ①咨询服务，主要有信息咨询、资信证明、资信调查； ②财务顾问服务，包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问、收购兼并顾问。

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于个人理财业务的是（）
    A

    理财顾问服务

    B

    信用证

    C

    综合理财服务

    D

    个人消费贷款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是()。

    A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
    E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    理财顾问服务具有长期性特点，故A选项不符合题意；理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由客户自己拥有或承担。

  • 第14题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第15题：

    下列不属于商业银行理财顾问服务的是（　　）。

    A.个人投资产品推介
    B.财务分析与规划
    C.综合理财服务
    D.投资建议

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务不在商业银行理财顾问服务范围内，故选C。?

  • 第16题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第17题：

    下列业务中不属于对公理财业务的是()。

    A:现金管理服务
    B:企业咨询服务
    C:财务顾问服务
    D:私人银行服务

    答案：D
    解析：
    对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等。

  • 第18题：

    下列不属于商业银行咨询顾问业务的是()。

    A.企业信用评级
    B.投资理财顾问
    C.财务顾问服务
    D.企业咨询服务

    答案：A
    解析：
    商业银行咨询顾问业务包括咨询服务和财务顾问服务。财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。

  • 第19题：

    下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。

    • A、财务顾问服务
    • B、企业信用评级
    • C、企业咨询服务
    • D、投资理财顾问

    正确答案:B

  • 第20题：

    下列哪些内容不属于常年财务顾问业务提供的服务（）。

    • A、日常服务
    • B、增值服务
    • C、重组并购顾问
    • D、企业理财咨询

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（  ）。
    A

    理财顾问服务收费较高

    B

    理财顾问服务要面向高端客户

    C

    理财顾问服务涉及范围宽

    D

    理财顾问服务专业性强


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列项目中不属于理财顾问服务的是（  ）。
    A

    向客户提供财务分析与规划

    B

    向客户提供投资建议

    C

    向客户进行个贷产品推介

    D

    向客户进行个人投资产品推介


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列哪些内容不属于常年财务顾问业务提供的服务（）。
    A

    日常服务

    B

    增值服务

    C

    重组并购顾问

    D

    企业理财咨询


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    不定项题
    A银行向小李提供的理财服务属于（  ）。
    A

    理财顾问服务

    B

    综合理财服务

    C

    代理收费

    D

    基金认购


    正确答案： C
    解析：

相关内容