根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。A.有效识别客户身份 B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等 C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求 D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知 E.确认客户抄录了风险确认语句

题目
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。

A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
E.确认客户抄录了风险确认语句
相似考题

1.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,必须确认客户本人抄录了风险确认语句。()此题为判断题(对，错)。

2.首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B:《商业银行理财产品销售管理办法》C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

3.下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》 C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》 D.《商业银行理财产品销售管理办法》 E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

4.商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）

更多“根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。”相关问题

  • 第1题：

    按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

    A.《商业银行产品销售管理办法》
    B.《商业银行理财产品管理办法》
    C.《商业银行理财产品销售办法》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》

    答案：D
    解析：
    按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

  • 第2题：

    商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，必须确认客户本人抄录了风险确认语句。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第5题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）

    • A、将存款单独作为理财产品销售
    • B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、将理财产品作为存款进行宣传销售
    • D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估

    正确答案:D

  • 第6题：

    商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    银监会关于个人理财产品销售的规定包括：（）

    • A、商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户
    • B、个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元
    • C、银行从业人员均可以进行理财产品的销售
    • D、商业银行开展个人理财业务，应与客户签合同，明确双方的权利和义务

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    判断题
    商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定，特别注意哪些事项（）
    A

    有效识别客户身份

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支

    E

    确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（  ）。【2015真题】
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    向客户出售保本型理财产品

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有(  )。
    A

    采取抽奖的方式销售理财产品

    B

    向客户出售保本型理财产品

    C

    采取赠送实物的方式销售理财产品

    D

    挪用客户认购、申购、赎回资金

    E

    将理财产品与存款进行强制性搭配销售


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第13题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
    的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。

    A、有效识别客户身份
    B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
    D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    答案：C
    解析：
    销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
    法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。

  • 第14题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。


    正确答案: （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
    （二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
    （三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

  • 第15题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第16题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？


    正确答案:（1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第17题：

    商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（）的行为。

    • A、宣传推介
    • B、销售
    • C、办理申购
    • D、赎回

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。

    • A、告诉客户风险小，可以担保收益
    • B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    • C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    • D、确认客户抄录了风险确认语句

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做一下哪个事项（）
    A

    告诉客户风险小，可以担保收益

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户分析承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    确认客户抄录了风险确认语句


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，必须确认客户本人抄录了风险确认语句。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
    A

    理财产品销售协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    理财产品宣传材料

    D

    风险揭示书

    E

    客户权益须知


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。
    A

    告诉客户风险小，可以担保收益

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    确认客户抄录了风险确认语句


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银监会关于个人理财产品销售的规定包括：（）
    A

    商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户

    B

    个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元

    C

    银行从业人员均可以进行理财产品的销售

    D

    商业银行开展个人理财业务，应与客户签合同，明确双方的权利和义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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