商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。A:信用状况B:市场投资能力C:经营管理能力D:社会地位E:风险处置能力

题目
商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。

A:信用状况
B:市场投资能力
C:经营管理能力
D:社会地位
E:风险处置能力
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1.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。 A．信用状况 B．市场投资能力 C．经营管理能力 D．社会地位 E．风险处置能力

2.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

3.下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是( )。A．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力B．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力。评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品C．区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

4.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的( )进行评估。A．信用状况B．经营管理能力C．市场投资能力D．市场占有率E．风险处置能力

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  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。

    A．信用状况

    B．经营管理能力

    C．市场投资能力

    D．风险处置能力


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法错误的是( )。

    A．对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估

    B．商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证

    C．商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告

    D．商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料


    正确答案：C
    解析：C项商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。

  • 第3题：

    个人理财产品的风险管理内容包括( )。

    A．商业银行个人理财产品的基本要求

    B．商业银行投资研发新理财产品的管理

    C．商业银行销售原有理财产品的管理

    D．代理销售其他非金融机构的理财产品的管理

    E．理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式


    正确答案：ABCE

  • 第4题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。

    A、评估报告是否完整

    B、风险评估是否准确

    C、理财投资建议是否适用

    D、理财投资建议是否存在误导客户的情况


    答案：D

  • 第5题：

    个人理财产品的风险管理内容包括（ ）。

    A．商业银行个人理财产品的基本要求

    B．商业银行投资研发新理财产品的管理

    C．商业银行销售原有理财产品的管理

    D．代理销售其他金融机构的理财产品的管理

    E．风险提示


    正确答案：ABCD

  • 第6题：

    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

    A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
    B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
    C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
    D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    答案：C
    解析：
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

  • 第7题：

    下列关于个人理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。

    A.商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
    B.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
    C.商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写
    D.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第55条的规定，商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料。个人理财业务部门认为有必要对以上材料进行重新编写时，应注意所编写的相关材料应与原有产品介绍和宣传材料保持一致。选项C．对自有产品介绍材料和宣传材料的重新编写并不是必须的。

  • 第8题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，
    应对产品提供者的( )进行评估。

    A: 信用状况
    B: 经营管理能力
    C: 市场投资能力
    D: 市场占有率
    E: 风险处置能力

    答案：A,B,C,E
    解析：
    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，
    应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力、风险处置能力进行评估。

  • 第9题：

    商业银行在开展理财业务时，只能面向合格的个人客户设计并销售理财产品。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    严禁利用代客境外理财业务变相代理销售在境内不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构所发行的（）。

    • A、金融产品
    • B、理财产品
    • C、保险产品
    • D、综合投资类产品

    正确答案:A

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    银监会关于个人理财产品销售的规定包括：（）
    A

    商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户

    B

    个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元

    C

    银行从业人员均可以进行理财产品的销售

    D

    商业银行开展个人理财业务，应与客户签合同，明确双方的权利和义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。

    A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务

    B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料


    正确答案：A

  • 第14题：

    商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有( )。

    A．保证收益理财计划

    B．为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品

    C．需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务

    D．为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品

    E．保本浮动收益理财计划


    正确答案：DE
    解析：根据有关规定，银监会按照有所为有所不为的原则，对商业银行个人理财业务的准入实行分类管理，包括审批制和报告制。审批制适用于保证收益理财计划，为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品以及需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务。除此之外，其他个人理财业务均适用报告制，商业银行可自行开展。

  • 第15题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产晶时，应对产品提供者的( )等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

    A．信用状况

    B．经营管理能力

    C．市场投资能力

    D．社会影响能力

    E．风险预测能力


    正确答案：ABC
    解析：商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

  • 第16题：

    商业银行的个人理财业务人员，应包括（ ）。

    A．提供财务分析、财务规划的业务人员

    B．储蓄性产品的销售人员

    C．信托产品的销售人员

    D．理财计划或投资性产品的销售人员

    E．其他与个人理财业务销售和管理活动相关的专业人员


    正确答案：ADE

  • 第17题：

    下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。


    A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

    D.商业银行应根据代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择。

  • 第18题：

    商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（　　）


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四十七条的规定，商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。商业银行代理销售其他商业银行理财产品应当遵守本办法规定，进行充分的风险审查并承担相应责任。

  • 第19题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是()。

    A.对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
    B.为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可
    C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告
    D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第54条的规定，商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证。商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料。

  • 第20题：

    代理销售其他机构个人理财产品可不用对客户进行风险评估。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    商业银行开展理财业务，应当确保（）相分离。

    • A、理财业务与其他业务
    • B、理财产品与其代销的金融产品
    • C、理财产品与所投资资产
    • D、理财业务操作与其他业务操作
    • E、理财产品之间

    正确答案:A,B,D,E

  • 第22题：

    银监会关于个人理财产品销售的规定包括：（）

    • A、商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户
    • B、个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元
    • C、银行从业人员均可以进行理财产品的销售
    • D、商业银行开展个人理财业务，应与客户签合同，明确双方的权利和义务

    正确答案:A,D

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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