第1题:
在制定财产分配规划时,理财规划师不需要( )。
A.了解客户的职业背景
B.确定客户的财产分配目标
C.选择适当的财产分配工具
D.分析客户的财产状况
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
理财规划师在为客户做退休养老规划时()不是主要考虑的因素。
第9题:
周梅(女)早年丧偶,担心自己去世后三个子女会因遗产分割产生纠纷,于是在2002年3月自己写一份遗嘱,并到公证机关进行了公证;为防止三个子女不执行遗嘱,周梅在2002年6月重新写了一份遗嘱,并在其中指定王律师充当遗嘱执行人,以监督遗嘱的执行。2003年9月,她无意中听到有理财规划师在为客户制定财产传承规划,便来到一家理财规划专业机构,就自己的财产传承事宜向专业的理财规划师咨询。1.周梅的两份遗嘱的效力如何界定?2.评价一下王律师的介入对周梅财产传承愿望实现的意义。3.如果你是周梅的理财规划师,你会按照什么程序为其制定财产传承规划?(请将你对周梅财产传承规划提出的建议列入其中)
第10题:
制定财产传承规划的最终目标是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资产和债务
财产传承规划目标的确定,是一个完善的财产传承规划书的核心
通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来了解其财产传承规划的目标
财产传承规划的目标在客户去世或者丧失行为能力之前就能实现
第11题:
审核客户财产的权属证明原件,保留客户财产权属复印件,计算和评估客户的遗产,根据客户意愿分析财产传承规划工具,制定财产传承方案,交付客户,调整客户财产传承规划方案
计算和评估客户的遗产,审核客户财产的权属证明原件,保留客户财产权属证明复印件,根据客户意愿分析财产传承规划工具,制定财产传承方案,交付客户,调整客户财产传承规划方案
审核客户财产的权属证明原件,保留客户财产权属证明复印件,计算和评估客户的遗产,根据客户意愿分析财产传承规划工具,调整客户财产传承规划方案,制定财产传承方案,交付客户
根据客户意愿分析财产传承规划工具,审核客户财产的权属证明原件,保留客户财产权属复印件,计算和评估客户的遗产,制定财产传承方案,交付客户,调整客户财产传承规划方案
计算和评估客户的遗产,审核客户财产的权属证明原件,保留客户财产权属复印件,根据客户意愿分析财产传承规划工具,调整客户财产传承规划方案,制定财产传承方案,交付客户
第12题:
家庭结构
退休基金的投资收益率
子女的收入
退休年龄
第13题:
我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时,( )属于不必考虑的因素。
A.客户子女出生
B.客户的职业
C.客户的配偶去世
D.规避赠与税
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
周梅(女)早年丧偶,担心自己去世后三个子女会因遗产分割产生纠纷,于是在2002年3月自
己写一份遗嘱,并到公证机关进行了公证;为防止三个子女不执行遗嘱,周梅在2002年6月重新写了一
份遗嘱,并在其中指定王律师充当遗嘱执行人,以监督遗嘱的执行。2003年9月,她无意中听到有理财
规划师在为客户制定财产传承规划,便来到一家理财规划专业机构,就自己的财产传承事宜向专业的理财
规划师咨询。
1.周梅的两份遗嘱的效力如何界定?(5分)
2.评价一下王律师的介入对周梅财产传承愿望实现的意义。(5分)
3.如果你是周梅的理财规划师,你会按照什么程序为其制定财产传承规划?(请将你对周梅财产传承规划提出的建议列入其中)(每步2分,共1 0分)
1.答:公证遗嘱与后写的遗嘱不冲突,则两个都有效;公证遗嘱与后写的遗嘱冲突,则公正遗嘱有效。
2.答:王律师是周梅在遗嘱中指定的遗嘱执行人。
遗嘱执行人是为了保证遗嘱在遗嘱人死亡以后能得到认真切实的执行,由遗嘱人在遗嘱中指定一人或数人担任的。遗嘱执行人会负责按照遗嘱的内容对财产进行分割,解决遗嘱人“身后”出现的所有法律、财务等事务。还要负责遗产的规划、增值等事务,也会依委托人的个别需要而制定具体的执行计划,达到保存财产、避免浪费、执行遗嘱、监护子女等多样化目的。
但遗嘱执行人仅保管遗嘱,并不能处分遗产,遗产通常还是由继承人持有,遗产极容易受到侵吞,不仅容易在继承人之间产生纠纷,而且遗嘱人的遗嘱也得不到很好的执行。
3.答:第一步,审核周梅财产的权属证明原件,保留该财产权属证明复印件,并指导其填写相关表格。
第二步,计算和评估遗产。
第三步,分析财产传承规划工具。
详细分析遗嘱、遗嘱信托、人寿保险信托三种工具,根据需要选择合适工具。并协助其合法有效地利用规划工具,对有关注意事项及时提醒,以保证有关文件的有效性。(与信托结合的工具运用具有一定优势)
第四步,形成制定财产传承方案,交付周梅。
第五步,适时调整财产传承规划方案。
第18题:
第19题:
在制定财产分配和传承规划中,助理理财规划师的职责说法正确的是()。
第20题:
下列关于财产传承规划目标的说法,错误的是()。
第21题:
理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最主要的职能。
第22题:
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
第23题:
风险保障
储蓄功能
财产安排
遗产规划