理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期 B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制 C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可 D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。 E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好

题目
理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。

A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
相似考题

1.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

2.理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括( )。A．认识当前财务状况B．明确现有问题C．体现理财专业程度D．改进不足之处

3.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

4.理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。A．制定理财方案B．收集客户信息C．分析客户财务状况D．实施理财计划E．持续理财服务

参考答案和解析
答案：A,D,E
解析：
B项，在编制理财规划建议书时，需要提出一定的假设，包括通货膨胀率、投资收益率、收入增长率、学费上涨率、房产增值率等；C项，理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标，并进行分类，列出专项理财目标。
更多“理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。”相关问题

  • 第1题：

    综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是( )。

    A．abdce

    B．badce

    C．abcde

    D．ebdac


    正确答案：C

  • 第2题：

    理财规划服务合同的客体是( )。

    A．理财规划方案书

    B．理财规划师

    C．客户

    D．理财规划师制订理财规划的行为


    正确答案：D

  • 第3题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第4题：

    通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是()。

    A:客户本人
    B:理财规划师
    C:客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
    D:理财规划师所在机构

    答案：B
    解析：
    理财方案的具体执行人可以是理财规划师或是客户指定的其他专业人士或是客户本人。通常情况下，客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。

  • 第5题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第6题：

    理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。

    A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
    B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务

    答案：D
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第7题：

    理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括()。

    A:认识当前财务状况
    B:明确现有问题
    C:体现理财专业程度
    D:改进不足之处

    答案：C
    解析：

  • 第8题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第9题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括（）。

    • A、客户应当声明理解并认可了理财方案
    • B、客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    • C、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    • D、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    正确答案:A

  • 第10题：

    为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

    • A、客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
    • B、按照合同的约定及时交纳理财服务费
    • C、向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
    • D、如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案
    • E、提供的全部信息内容须真实准确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）
    A

    理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

    B

    客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    C

    客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    D

    理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第13题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

    A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

    B．理财规划师不应向客户承诺收益

    C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

    D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

    E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


    正确答案：ABCE

  • 第14题：

    综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。

    A．认识当前财务状况

    B．明确现有问题

    C．改进不足之处

    D．指导客户未来财务活动

    E．规范客户日常理财行为


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    理财规划建议书的前言内容之一“客户的义务”不包括()。

    A:提供的全部信息内容须真实准确
    B:提前缴纳足额的费用
    C:客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
    D:公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权，未经本公司许可，客户不得许可给任何第三方使用，或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露

    答案：B
    解析：
    除ACD三项外，客户的义务还包括：①按照合同的约定及时交纳理财服务费；②向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息；③如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及其公司，便于调整方案。

  • 第16题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第17题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第18题：

    下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是()。

    A:一般包括三个方面：标题、执行该理财规划的单位、出具报告的日期
    B:标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
    C:理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
    D:日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章，同意向客户发布的日期为准

    答案：C
    解析：
    根据《理财规划师工作要求》的规定，理财规划师不得单独从业，而必须以所在机构的名义接受客户的委托，因此封面上务必注明受托单位名称，也可注明具体设定该项理财规划的理财规划师的名字，但不可仅注明理财规划师姓名，而缺少单位名称。

  • 第19题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第20题：

    一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。

    A.口头合同
    B.书面合同
    C.书面建议书
    D.书面意向书

    答案：B
    解析：

  • 第21题：

    下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。

    • A、致谢
    • B、理财规划建议书的由来
    • C、公司义务
    • D、建议书所用资料的来源
    • E、客户义务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第23题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容