赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是()。A:社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的B:社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠C:社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率D:社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险

题目
赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是()。

A:社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的
B:社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠
C:社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率
D:社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险
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1.王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险产品找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买( )比较合适。A．最后生存者年金保险B．共同生存年金保险C．最后死亡者年金保险D．共同死亡年金保险

2.理财规划师国家职业资格分为()。A、资深理财规划师B、特级理财规划师C、高级理财规划师D、中级理财规划师E、助理理财规划师

3.助理理财规划师处于谨慎的考虑主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中( )不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。A．固定资产折旧率B．通货膨胀率C．税率D．投资收益率

4.助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的( )义务。A．调查B．保密C．报告D．确认

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  • 第1题：

    赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是( )。

    A．社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的

    B．社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠

    C．社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率

    D．社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险


    正确答案：B

  • 第2题：

    助理理财规划师这个证有用吗

    这个的就业前景，什么公司需要。


    您好，助理理财规划师是要通过补习班报名才能参加考试，也就是不像其他列别的考试可以自学，这个考试必须要报补习班，前段时间想考的，所以有点了解，呵呵
    至于前景：银行工作人员考一个挺好的，有利于定级，多拿工资
    有用！
    证书嘛，是证明自己能力的凭证，就跟上大学得学历证书一样，你说现在来讲拿个学历证书有什么用，还是要看能力，但证书是敲门砖，没有这个砖可能连机会都没有。理财规划师是国家职业资格认证，权威性和认可度是不容置疑的，含金量当然也最高

  • 第3题：

    王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买()比较合适。

    A:最后生存者年金保险
    B:共同生存年金保险
    C:最后死亡者年金保险
    D:共同死亡年金保险

    答案：A
    解析：
    最后生存者年金是指联合投保人中只要有一个人生存，年金就照常给付，并不减少，直到全部被保险人死亡之后才停止。

  • 第4题：

    王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险产品找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买()比较合适。

    A:最后生存者年金保险
    B:共同生存年金保险
    C:最后死亡者年金保险
    D:共同死亡年金保险

    答案：A
    解析：

  • 第5题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师为原告。( )


    答案：错
    解析：

  • 第6题：

    王某为女朋友购买了一份人身保险，但保险合同一直未生效；找到助理理财规划师咨询，得知保险合同生效的依据是()。

    A:保险主体
    B:保险合同的利益
    C:可保利益
    D:保险合同内容合法

    答案：C
    解析：

  • 第7题：

    助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的()义务。

    A:调查
    B:保密
    C:报告
    D:确认

    答案：B
    解析：
    在理财规划服务协议中应该包含相应的保密条款，具体规定理财规划师在执业过程中应负的保密义务；同时在日常具体业务活动中，应该把握好对每一环节的授权管理及相应的保密措施，真正做到将保守客户的财务机密落实到每一步工作中。

  • 第8题：

    王先生与太太刚刚离婚，两年前，王先生为太太购买了一份人身保险，但不知道其适用时效的规定，找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释正确的是()。

    A:人寿保险的可保利益必须在保险有效期内始终存在
    B:人寿保险的可保利益必须在合同订立时存在，在保险事故发生时可以不存在
    C:人寿保险的可保利益必须在保险事故发生时存在，在合同订立时可以不存在
    D:人寿保险的可保利益只要在合同订立时或保险事故发生时存在

    答案：B
    解析：

  • 第9题：

    助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

    A:收集客户信息
    B:搞好客户关系
    C:了解客户需求
    D:提供咨询服务

    答案：A
    解析：
    收集客户信息是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键，如果信息工作出现偏差，会直接导致助理理财规划师所制定的理财规划与客户实际需求脱节，不仅自己费力不讨好，而且还可能蒙受经济损失，甚至有被客户投诉的风险。因此收集客户信息是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。

  • 第10题：

    由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中(　　)不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

    A.固定资产折旧率
    B.通货膨胀率
    C.税率
    D.投资收益率

    答案：A
    解析：

  • 第11题：

    按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。

    • A、理财规划师国家职业资格三级
    • B、理财规划师国家职业资格二级
    • C、理财规划师国家职业资格一级
    • D、助理理财规划师
    • E、高级理财规划师

    正确答案:A,B,C

  • 第12题：

    单选题
    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。
    A

    助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了

    B

    助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划

    C

    助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了

    D

    助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    王先生与太太刚刚离婚，两年前，王先生为太太购买了一份人身保险，但不知道其适用时效的规定，找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释正确的是( )。

    A．人寿保险的可保利益必须在保险有效期内始终存在

    B．人寿保险的可保利益必须在合同订立时存在，在保险事故发生时可以不存在

    C．人寿保险的可保利益必须在保险事故发生时存在，在合同订立时可以不存在

    D．人寿保险的可保利益只要在合同订立时或保险事故发生时存在


    正确答案：B

  • 第14题：

    唐先生打算购买商业保险，但是不知道如何确定保险金额，咨询理财规划师，理财规划师告诉他，可以根据未来收入的现值来确定，这种方法被称为（ ）。

    A.生命价值法
    B.需求法
    C.资本保留法
    D.风险处理法

    答案：A
    解析：

  • 第15题：

    随着年龄的增长，陈先生越发觉得健康的可能，找到理财规划师咨询，理财规划师介绍购买健康保险的原则包括()。

    A:购买健康险早晚都合适
    B:选择趸缴保险费方式
    C:根据需要选择补偿型和给型产品
    D:选择保额高的健康险产品

    答案：C
    解析：

  • 第16题：

    蒋小姐打算购买人身保险，于是找到理财规划师咨询，理财规划师对于人身保险的解释不正确的是（ ）。

    A.人身保险的保险标的是人的身体和寿命
    B.人身保险不适用损失补偿原则
    C.人身保险的保险标的可以估计
    D.人身保险的保险期限具有长期性

    答案：C
    解析：

  • 第17题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()


    答案：对
    解析：

  • 第18题：

    助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

    A:固定资产折旧率
    B:通货膨胀率
    C:税率
    D:投资收益率

    答案：A
    解析：
    理财规划师出于谨慎的考虑，主要对经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，如GDP增长率、通货膨胀率、投资收益率、利率和税率等等。

  • 第19题：

    在现实生活中，理财规划师所面对的客户主要是()，他们需要为自己制定风险管理与保险规划。

    A:小型商业保险购买者
    B:大型商业保险购买者
    C:大型社会保险购买者
    D:集体保险购买者为主

    答案：A
    解析：
    理财规划师面对的需要制定风险管理与保险规划的客户，大多是小型商业保险购买者（以个人保险购买者为主）。

  • 第20题：

    赵先生喜欢高危运动，其为了规避风险找到保险公司投保，保险公司不予投保，助理理财规划师对这种情况的解释正确的是()。

    A:保险公司承保的风险必须是纯粹风险
    B:风险所致的损失可以预测
    C:损失的程度不要偏大或偏小
    D:保险公司承保的标的必须存在大量同质单位

    答案：D
    解析：
    可保风险要求存在大量同质风险单位，同质风险是指风险单位在种类、品质、性能等方面大体相近。只有存在大量同质风险单位且只有其中少数风险单位受损时，才能体现大数法则所揭示的规律，正确计算损失概率。喜欢高危运动的赵先生可能遇到的风险与普通投保人不具有同质性，因而保险公司不予投保。

  • 第21题：

    赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是()。

    A:社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的
    B:社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠
    C:社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率
    D:社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险

    答案：B
    解析：
    社会保险的对象是法律法规规定的社会劳动者，即工薪劳动者和雇佣劳动者，目的在于保障他们在老弱病残和失业时的基本生活；商业保险的对象是自愿按照合同缴纳保险费的人，被保险对象是为了获得一定的经济补偿。一般情况下，社保的对象为了获得一定的经济补偿也会购买商业保险，因此二者之间的保险对象可能会出现重叠。

  • 第22题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。
    A

    搜集客户信息

    B

    搞好客户关系

    C

    了解客户需求

    D

    提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。
    A

    理财规划师国家职业资格三级

    B

    理财规划师国家职业资格二级

    C

    理财规划师国家职业资格一级

    D

    助理理财规划师

    E

    高级理财规划师


    正确答案： E,C
    解析： D、E是原来《标准》的提法。

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