什么是现金管理?现金管理有什么意义?
题目
什么是现金管理?现金管理有什么意义?
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第1题：
中国建设银行现金管理业务品牌是什么（）。
- A、禹道-智胜的现金管理
- B、行云-现金管理
- C、点金-公司金融
正确答案:A -
第2题：
现金管理员标志分为（）。
- A、00—非现金管理人员
- B、01—现金管理人员
- C、02—临时现金管理人员
- D、03—封冻现金管理人员
正确答案:A,B,C,D -
第3题：
什么是现金管理“六不准”？
正确答案: 1、不准坐支现金，即不得从销售收入中直接支付各种款项；
2、不准向银行套取现金；
3、不准利用银行帐户代其他单位和个人存取款项；
4、不准将公款以个人名义存入银行；
5、不准私设小金库；
6、不准白条抵库。 -
第4题：
集中现金管理有什么优缺点？
正确答案:（1）优点
1）降低持有总成本，提高公司盈利能力；
2）促使公司内部现金管理专业化，提高管理效率；
3）公司总部可以发现各分部难以发现的风险和机会；
4）集权型管理以全局利益为准则，可以有效抑制局部最优化倾向；
5）可以防止东道国政府实行征用或限制资金转移的风险；
（2）缺点
1）容易引发跨国公司内部的矛盾；
2）可能会恶化与某些银行的关系；
3）这种体制的顺利实施，有赖于各东道国的外汇管理体制。 -
第5题：
现金管理纪律“七不准”的内容是什么？
正确答案: ①不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；
②不准单位之间相互借用现金；
③不准谎报用途套取现金；
④不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金；
⑤不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄；
⑥不准保留帐外公款（即小金库）；
⑦禁止发行变相货币，不准任何票券代替人民币在市场上流通。 -
第6题：
现金管理员岗位交接是指现金管理员临时离岗或交接班时，可通过“0040柜员尾箱移交”交易，现金管理员岗位交出后，交出柜员岗位标志变更为（）。
- A、“现金管理员”
- B、“非现金管理员”
- C、“临时现金管理员”
- D、“封冻现金管理员”
正确答案:D -
第7题：
问答题什么是现金管理“六不准”？正确答案： 1、不准坐支现金，即不得从销售收入中直接支付各种款项；
2、不准向银行套取现金；
3、不准利用银行帐户代其他单位和个人存取款项；
4、不准将公款以个人名义存入银行；
5、不准私设小金库；
6、不准白条抵库。解析： 暂无解析 -
第8题：
单选题中国建设银行现金管理业务品牌是什么（）。A禹道-智胜的现金管理
B行云-现金管理
C点金-公司金融
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题什么是国库现金管理？正确答案： 国库现金管理是指按照流动性、安全性、收益性的原则，充分协调债务政策和货币政策等宏观政策，有效地管理政府内部及其与其他部门之间的短期现金流和现金余额的一系列制度改革和管理活动的总称。解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题具备“现金管理人员标志”的柜员尾箱移交不包括（）之间的移交。A两个现金管理员
B现金管理员与非现金管理员
C临时现金管理员与封冻现金管理员
D现金管理员与临时现金管理员
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题集中现金管理有什么优缺点？正确答案： （1）优点
1）降低持有总成本，提高公司盈利能力；
2）促使公司内部现金管理专业化，提高管理效率；
3）公司总部可以发现各分部难以发现的风险和机会；
4）集权型管理以全局利益为准则，可以有效抑制局部最优化倾向；
5）可以防止东道国政府实行征用或限制资金转移的风险；
（2）缺点
1）容易引发跨国公司内部的矛盾；
2）可能会恶化与某些银行的关系；
3）这种体制的顺利实施，有赖于各东道国的外汇管理体制。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题自助设备现金管理需要注意的事项是什么？正确答案： 首先应该注意的是自助设备现金加钞、点钞、清机等过程必须全程在视频监控下双人进行。装取现钞时，A岗、B岗操作员必须做到“同装、同取、同清点”；钱箱启闭时，必须做到“同开、同闭、同加锁”。其次，每次加钞前都应进行轧账处理，轧账时，一定将钞箱实际现金余额、柜员尾箱余额、流水卷纸余额三项核对一致。第三，每次加钞完毕，密码锁必须调乱，严禁出现仅凭密码或钥匙就能打开保险箱的现象，同时必须填写《自助设备轧账、加钞登记薄》，注明时间、券别、张数及金额，并双人签字。解析： 暂无解析 -
第13题：
简述我国开展国库现金管理的主要意义。
正确答案: 我国现阶段开展国库现金管理运作，主要有以下几个方面的现实意义：
（一）有利于进一步推进国库集中收付改革；
（二）有利于深化国债管理科学化；
（三）有利于财政政策与货币政策的协调配合；
（四）有利于促进商业银行资金管理的优化。 -
第14题：
什么是国库现金管理？
正确答案: 国库现金管理是指按照流动性、安全性、收益性的原则，充分协调债务政策和货币政策等宏观政策，有效地管理政府内部及其与其他部门之间的短期现金流和现金余额的一系列制度改革和管理活动的总称。 -
第15题：
具备“现金管理人员标志”的柜员尾箱移交不包括（）之间的移交。
- A、两个现金管理员
- B、现金管理员与非现金管理员
- C、临时现金管理员与封冻现金管理员
- D、现金管理员与临时现金管理员
正确答案:D -
第16题：
集权型现金管理体制有哪些主要特征？其优缺点的什么？
正确答案:特征：集中存储，跨国调度。
优点：
1、现金的集中管理，降低了持有总成本，提高了公司的盈利能力；
2、可以促使公司内部现金管理的专业化，提高管理效率；3、公司总部相关人员可以发现各分部难以发现的问题和机会；
4、在集权型现金管理体制下，有利于全球经营战略的设计与实施，并可有效的抑制局部优势化现象；
5、可以降低或分散风险；
6、能使跨国公司在法律和行政约束范围内，最大程度的利用转移定价机制，增加公司的盈利能力；
7、能使跨国公司在全球范围内保持较高的弹性和应变能力。
缺点：
1、这种体制容易引发内部矛盾；
2、可能恶化公司与某些银行的关系；此体制的顺利实施，有赖于东道过外汇管理体制。 -
第17题：
现金管理人向非现金管理人移交，移交后现金管理人标志变为封冻现金管理人，非现金管理人变为临时现金管理人。
正确答案:正确 -
第18题：
问答题集权型现金管理体制有哪些主要特征？其优缺点的什么？正确答案： 特征：集中存储，跨国调度。
优点：
1、现金的集中管理，降低了持有总成本，提高了公司的盈利能力；
2、可以促使公司内部现金管理的专业化，提高管理效率；3、公司总部相关人员可以发现各分部难以发现的问题和机会；
4、在集权型现金管理体制下，有利于全球经营战略的设计与实施，并可有效的抑制局部优势化现象；
5、可以降低或分散风险；
6、能使跨国公司在法律和行政约束范围内，最大程度的利用转移定价机制，增加公司的盈利能力；
7、能使跨国公司在全球范围内保持较高的弹性和应变能力。
缺点：
1、这种体制容易引发内部矛盾；
2、可能恶化公司与某些银行的关系；此体制的顺利实施，有赖于东道过外汇管理体制。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题现金管理服务的主要对象是什么？正确答案： 现金管理业务主要针对大型集团客户和跨国公司客户提供的一项服务。建设银行充分利用机构网点多，资金清算网络和电子银行（网银和重客）系统发达的优势，为大型集团和跨国公司提供优质服务。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题现金管理管理业务的定义和基本特点是什么？正确答案： 现金管理定义：是以集团客户为对象、以电脑技术为平台、以账户服务为核心、以多种产品组合为内容、以方便客户流动性管理为目的的银行综合服务。其基本特点是：银企系统对接、集团客户共享、多种服务组合、个性设置灵活，可帮助客户实现账户的零余额、资金的零在途、管理的零风险、控制的零距离。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题集团客户现金管理业务是什么？正确答案： 集团客户现金管理业务是指通过对已有的账户管理、资金归集与结算、融资服务、投资服务和信息服务等产品进行整合，为集团客户提供全面的资金流入、流出、分配及留存等管理，进而协助企业对现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，提高客户现金使用效率，降低内部财务运作成本，同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题现金管理包括什么？正确答案： 现金收支管理、现金备用金管理。解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题现金管理人向非现金管理人移交，移交后现金管理人标志变为封冻现金管理人，非现金管理人变为临时现金管理人。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析