在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的是( )。A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品D.退休期客户,应该提高保险额度E.退休期客户,应该提高保险种类

题目

在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的是( )。

A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品

B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险

C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品

D.退休期客户,应该提高保险额度

E.退休期客户,应该提高保险种类


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  • 第1题:

    理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最根本的职能。

    A:风险保障
    B:储蓄功能
    C:资产保护功能
    D:避税功能

    答案:A
    解析:
    一般认为,保险具有分散风险、补偿损失等基本职能,以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能,就家庭理财这一角度而言,风险保障是保险最根本的职能,也是家庭理财规划中保险的基本定位。

  • 第2题:

    理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案:A
    解析:
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障,在家庭失去主要收入来源的情况下,依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外,家庭配置保险产品,还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第3题:

    理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列(  )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案:A
    解析:
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障,在家庭失去主要收入来源的情况下,依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外,家庭配置保险产品,还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第4题:

    在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的是()。
    A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品
    B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险
    C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品
    D.退休期客户,应该提高保险额度
    E.退休期客户,应该提高保险种类


    答案:A,D,E
    解析:
    答案为ADE。对于单身期客户来说,通过购买某种或者某些保险,可强迫自己储蓄一部分钱,以备不时之需,同时取得一定的经济保障。退休期客户应清理个人和家庭的财产,调整理财组合,储备下一阶段的养老金。

  • 第5题:

    在为客户制定家庭财务保障规划过程中,( )就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

    A.风险识别
    B.风险评估
    C.保险产品建议
    D.评估风险管理效果

    答案:A
    解析:
    风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。