商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。A．合规性风险B．战略风险C．法律风险和声誉风险D．操作风险和信用风险

题目

商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。

A．合规性风险

B．战略风险

C．法律风险和声誉风险

D．操作风险和信用风险

相似考题

1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有:( )。A．市场风险B．信用风险C．操作风险D．流动性风险

3.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。A．在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

4.商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。 A．合规性风险 B．战略风险 C．法律风险和声誉风险 D．操作风险和信用风险

更多“商业银行开展个人理财时,理财计划或产品包含的风险有( )。A.合规性风险B.战略风险C.法 ”相关问题

  • 第1题：

    个人理财业务的风险管理应包括（ ）。

    A．商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险

    B．综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    C．理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

    D．商业银行进行投资操作面临的风险

    E．商业银行资产管理的风险


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。

    A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

    B．商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可

    C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

    D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名


    正确答案：A
    解析：风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客J-能够正确理解风险揭示的内容；商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；风险提示应设计客户确认栏和签字栏，客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。

  • 第3题：

    商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

  • 第4题：

    下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。

    A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解

    B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

    C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

    D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名


    正确答案：B
    解析：风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容；商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；风险提示应设计客户确认栏和签字栏，客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。

  • 第5题：

    理财计划或产品包含的相关交易工具的风险不包括( )。

    A．市场风险

    B．信用风险

    C．法律风险

    D．流动性风险


    正确答案：C

  • 第6题：

    个人理财业务的风险管理应包括( )。

    A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险

    B．理财产品包含的相关交易工具的市场风险

    C．商业银行进行有关投资操作面临的操作风险

    D.综合理财服务中面临的法律风险

    E.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】个人理财业务的风险管理应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，还应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险，以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第7题：

    理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是( )。

    A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
    B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
    C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
    D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。故选项D错误。

  • 第8题：

    个人理财业务的风险管理应包括()。

    A:理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
    B:理财产品包含的相关交易工具的市场风险
    C:商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
    D:综合理财服务中面临的法律风险
    E:商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第9题：

    个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第10题：

    下列选项中，属于个人理财业务风险管理范畴的有（）。

    A理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险

    B理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险

    C理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险

    D理财计划或产品包含的相关交易工具的流动性风险


    A,B,C,D
    略

  • 第11题：

    商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范（　）。

    • A、市场风险
    • B、利率风险
    • C、法律风险
    • D、操作风险

    正确答案:C

  • 第12题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。


    正确答案:市场风险；信用风险

  • 第13题：

    个人理财业务的风险管理应包括( )。

    A．商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险

    B．商业银行在提供理财服务过程中面临的收益风险

    C．商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险

    D．理财产品(计划)相关交易工具的市场风险

    E．理财产品(计划)相关交易工具的价格风险


    正确答案：ACD
    解析：个人理财业务面临的主要风险包括：法律风险、操作风险、声誉风险等和市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第14题：

    以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。

    A．提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险

    C．提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    D．商业银行进行有关投资操作面临的其他风险

    E．商业银行在资产管理中面临的其他风险


    正确答案：ABCDE
    解析：个人理财计划的风险管理，既包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险；也应包括理财产品(计划)包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第15题：

    商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有( )。

    A．保证收益理财计划

    B．为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品

    C．需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务

    D．为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品

    E．保本浮动收益理财计划


    正确答案：DE
    解析：根据有关规定，银监会按照有所为有所不为的原则，对商业银行个人理财业务的准入实行分类管理，包括审批制和报告制。审批制适用于保证收益理财计划，为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品以及需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务。除此之外，其他个人理财业务均适用报告制，商业银行可自行开展。

  • 第16题：

    下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。

    A．合规性风险和操作风险

    B．战略风险和管理风险

    C．法律风险和声誉风险

    D．市场风险和信用风险


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财时，应注意五个方面的风险：①在理财产品销售和相关资产管理过程中，注意防范法律风险和声誉风险；②在理财投资过程中，注意防范市场风险和信用风险；③在从业人员管理过程中，注意防范操作风险；④在理财业务的会计处理、税务管理方面，注意防范合规性风险；⑤在确定理财业务发展方向方面，注意防范战略风险。

  • 第17题：

    个人理财业务的风险应包括( )。

    A．商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险

    B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险

    C．理财产品无法实现高收益的风险

    D．商业银行进行有关资产管理中面临的风险

    E．商业银行进行有关投资操作中面临的风险


    正确答案：ABDE

  • 第18题：

    商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

    A.适当性
    B.风险匹配
    C.合规销售
    D.公平公开

    答案：B
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第19题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括()。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第20题：

    商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的主要风险不包括()

    A:合规风险
    B:销售风险
    C:信用风险
    D:操作风险

    答案：A
    解析：
    商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的风险不包括合规风险。

  • 第21题：

    （ ）指理财产品运作过程中无法获得充足资金或无法以合理成本获得充足资金以应对到期理财产品支付的风险。

    A.信用风险
    B.市场风险
    C.流动性风险
    D.合规风险

    答案：C
    解析：
    A项，信用风险，指因理财产品所投资的相关资产关联信用体或交易对手发生违约导致理财产品发生损失的风险。 B项，市场风险，指因理财产品所投资的相关资产的市场价格(利率、汇率等)发生不利变动而使用理财产品发生损失的风险。
    C项，流动性风险．指理财产品运用过程中无法获得充足资金或无法以合理成本获得充足资金以应对到期理财产品支付的风险。
    D项，合规风险，指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。

  • 第22题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第23题：

    商业银行销售理财产品，应当进行（），准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。

    • A、合法性审查
    • B、合规性审查

    正确答案:B

  • 第24题：

    多选题
    下列选项中，属于个人理财业务风险管理范畴的有（）。
    A

    理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险

    B

    理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险

    C

    理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险

    D

    理财计划或产品包含的相关交易工具的流动性风险


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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