商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分，按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。（ ）A．对B．错

题目

商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分，按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。（ ）

A．对

B．错

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1.在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

2.商业银行个人理财业务人员包括（ ）。A.销售理财计划的业务人员B.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员C.为客户提供投资建议的业务人员D.销售投资性产品的业务人员E.一般性业务咨询人员

3.（　　）是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。A.投资咨询人员 B.商业银行个人理财业务人员 C.投资顾问 D.服务人员

4.商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分，按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 （ ）此题为判断题(对，错)。

更多“商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分,按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行个人理财业务人员包括(　　)。

    A.销售理财计划的业务人员
    B.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员
    C.为客户提供投资建议的业务人员
    D.销售投资性产品的业务人员
    E.一般性业务咨询人员

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十七条规定，商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第2题：

    商业银行个人理财业务人员包括()。

    A.销售投资性产品的业务人员
    B.销售理财计划的业务人员
    C.一般性业务咨询人员
    D.为客户提供投资建议的业务人员
    E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第17条的规定，商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第3题：

    商业银行个人理财业务人员包括（　）。

    A.销售投资性产品的业务人员
    B.销售理财计划的业务人员
    C.一般性业务咨询人员
    D.为客户提供投资建议的业务人员
    E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第17条的规定，商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第4题：

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供()。

    A:业务引导和办理
    B:业务办理服务
    C:理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D:业务咨询服务

    答案：C
    解析：
    中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知(银监发[2005]63号2005年9月24日）第20条规定：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第5题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（　　）。

    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
    C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

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