下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

题目

下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。

A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益

E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面


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  • 第1题:

    关于理财顾问服务,下列说法正确的有( )。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案:B,C,D,E
    解析:
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。A项,个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源,实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标,并非惟一目的。

  • 第2题:

    下列关于理财顾问服务的表述,正确的是( )。

    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估
    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案:B
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定,商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。

  • 第3题:

    下列关于理财顾问服务的表述中,正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案:C
    解析:
    A项,对银行而言,通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,可以提高银行经营业绩。B项,理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项,理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第4题:

    下列关于理财顾问服务的表述,正确的是( )。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案:B
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定,商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。

  • 第5题:

    下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。
    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
    B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩 C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面


    答案:B,C,D,E
    解析:
    答案为BCDE。客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标, 管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。B是银行提供理财顾问服务 的目的;C、D、E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。