网点人员在了解客户理财需求时，应做到( )?A.主动询问客户理财经历B.主动询问客户风险偏好C.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答D.全面了解客户需求

题目

网点人员在了解客户理财需求时，应做到( )?

A.主动询问客户理财经历

B.主动询问客户风险偏好

C.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答

D.全面了解客户需求

相似考题

1.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。A．将客户移交理财业务人员B．主动为客户解答C．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员D．拒绝客户的提问

2.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务。一般产品销售和服务人员应( )。A．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员B．主动为客户解答C．将客户移交理财业务人员D．拒绝客户的提问

3.网点人员在向客户介绍理财产品时，以下( )做法是正确的?A.按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分告知客户权益B.诋毁、贬低同业产品C.理财产品与代销产品销售过程全程同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，妥善留存消费者已明确知晓产品重要属性和风险信息的相关证据D.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答

4.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。 A．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员 B．主动为客户解答 C．将客户移交理财业务人员 D．拒绝客户的提问

更多“网点人员在了解客户理财需求时,应做到( )?A.主动询问客户理财经历B.主动询问客户风险偏好C.主动 ”相关问题

  • 第1题：

    需求面谈的时机与面谈重点不包括以下哪一点( )

    A．在客户直接提出需求时,针对客户该项需求进行规划

    B．在客户提及当前所面临的问题时,则主动表示透过规划可协助其解决这些问题

    C．主动询问客户是否需要理财规划服务,以免费规划服务开发新客户

    D．在客户询问利率汇率时,以定期检视储蓄需求为切入点


    参考答案：D
    解析：TOPS是Trust,Opportunity,Pain,Solution4个英语单词的第一个字母的缩写,TOPS原则是指取得信任(Trust)、把握机会(Opportunity)、避免痛苦(Pain)和提供方案(Solution)的原则。

  • 第2题：

    客户在办理一般产品业务时．如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。

    A.将客户移交理财业务人员

    B．主动为客户解答

    C．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

    D．拒绝客户的提问


    正确答案：A
    A【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员，故选A。

  • 第3题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售 和服务人员应（ ）。
    A.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
    B.主动为客户解答
    C.将客户移交理财业务人员
    D.拒绝客户的提问


    答案：C
    解析：
    答案为C。见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当 明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员 向客户提供理财投资咨询顾问意见，销售理财计划。

  • 第4题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

    A 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

    B 主动为客户解答

    C 将客户移交理财业务人员

    D 拒绝客户的提问


    正确答案：C
    见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见，销售理财计划。

  • 第5题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（　　）。

    A.将客户引见给理财业务人员
    B.主动为客户解答
    C.拒绝客户的提问
    D.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

    答案：A
    解析：
    根据规定，投资者在办理一般产品业务时，如果需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将投资者移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向投资者提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。故选A。?

相关内容