在影响投资人风险承受能力的各项因素中,( )较难用数字化的方式衡量。A.投资人的资产状况B.投资人的负债状况C.财务变动状况与趋势D.投资人的风险偏好

题目

在影响投资人风险承受能力的各项因素中,( )较难用数字化的方式衡量。

A.投资人的资产状况

B.投资人的负债状况

C.财务变动状况与趋势

D.投资人的风险偏好


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  • 第1题:

    投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。 ( )


    正确答案:×

  • 第2题:

    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下表述正确的是()。
    Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    Ⅲ项,基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第3题:

    (2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中,正确的是( )。
    Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验
    Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品,基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度,包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等,以及培训、考 核、执业规范、监督问责等。

  • 第4题:

    关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述,以下错误的是( )

    A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

    答案:D
    解析:
    基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第5题:

    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下错误的是( )。

    A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

    答案:D
    解析:
    基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。