根据银行从业人员职业操守中,“了解客户”原则有哪些?
题目
根据银行从业人员职业操守中,“了解客户”原则有哪些?
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第1题：
根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。
A．资产持有状况
B．风险承受能力
C．资金调拨用途
D．账户是否会被第三方控制使用
E．专业知识结构
正确答案：ABCD
解析：《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”准则要求，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 -
第2题：
根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。 （ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
-
第3题：
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（ ）。A.客户的婚姻状况
B.客户子女的年龄
C.风险承受能力
D.客户近期是否有购房需求答案：C解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 -
第4题：
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（ ）。A.客户的风险承受能力
B.客户的资产负债状况
C.客户朋友的状况
D.客户的基本信息
E.客户的收入状况答案：A,B,D,E解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。要求银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。 -
第5题：
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（）。A.客户的联系方式
B.客户子女的年龄
C.风险承受能力
D.客户近期是否有购房需求
E.资金用途
答案：A,B,C,D,E解析： -
第6题：
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是()。A.大额取款要求客户提供身份证件
B.了解客户风险承受能力
C.了解客户财务状况
D.为客户开立匿名账户答案：D解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。 -
第7题：
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
- A、尊重客户
- B、了解客户
- C、支持客户
- D、保障客户
正确答案:A,B -
第8题：
根据《职业操守》规定，社会公众可以对银行从业人员遵守职业操守进行监督。
正确答案:正确 -
第9题：
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
- A、客户账户开立的情况
- B、资金调拨的用途
- C、账户是否被第三方控制使用
- D、客户的财务状况
- E、客户的风险承受能力
正确答案:A,B,C,D,E -
第10题：
多选题《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。A尊重客户
B了解客户
C支持客户
D保障客户
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述银行从业人员应遵循哪些职业操守。正确答案： 诚实信用、专业胜任、勤勉尽职、公平竞争、熟知业务、监管规避、岗位职责、信息保密、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、礼貌服务、公平对待、风险提示、信息披露、授信尽职、协助执行、礼物收送、娱乐及便利、客户投诉、尊重同事、团结合作、互相监督、忠于职守、争议处理、离职交接、兼职、爱护机构财产、费用报销、电子设备使用、媒体采访、举报违法行为、互相尊重、交流合作、同业竞争、商业保密与知识产权保护、接受监管、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（）A商业秘密
B人员配备
C制度规定
D客户隐私
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第13题：
下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”要求的是( )。
A．了解客户的财务状况
B．允许VIP客户使用假名账户
C．了解客户的风险承受能力
D．了解客户的业务单据
正确答案：B
解析：银行从业人员不得为客户开立匿名账户或假名账户。 -
第14题：
根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的()。A:财务状况
B:业务状况
C:风险承受能
D:资金调拨用途
E:账户是否会被第三方控制使用答案：A,B,C,D,E解析：《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”准则要求，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 -
第15题：
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（ ）。A.客户账户开立的情况
B.资金调拨的用途
C.账户是否被第三方控制使用
D.客户的财务状况
E.客户的风险承受能力答案：A,B,C,D,E解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 -
第16题：
下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是()。A:为没有有效身份证的熟悉客户新开账户
B:了解客户的风险承受能力
C:大额取款要求客户提供身份证件
D:了解客户的财务状况答案：A解析： -
第17题：
某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下．将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法（ ）。A.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C.属于银行明令禁止行为
D.明显属于违反职业操守行为答案：B解析： -
第18题：
简述银行从业人员应遵循哪些职业操守。
正确答案: 诚实信用、专业胜任、勤勉尽职、公平竞争、熟知业务、监管规避、岗位职责、信息保密、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、礼貌服务、公平对待、风险提示、信息披露、授信尽职、协助执行、礼物收送、娱乐及便利、客户投诉、尊重同事、团结合作、互相监督、忠于职守、争议处理、离职交接、兼职、爱护机构财产、费用报销、电子设备使用、媒体采访、举报违法行为、互相尊重、交流合作、同业竞争、商业保密与知识产权保护、接受监管、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。 -
第19题：
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。
- A、客户的婚姻状况
- B、客户子女的年龄
- C、风险承受能力
- D、客户近期是否有购房需求
正确答案:C -
第20题：
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
- A、客户的风险承受能力
- B、客户的资产负债状况
- C、客户朋友的状况
- D、客户的基本信息
- E、客户的收入状况
正确答案:A,B,D,E -
第21题：
判断题根据《职业操守》规定，社会公众可以对银行从业人员遵守职业操守进行监督。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第22题：
填空题《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的（）、（）、业务单据及客户的风险承受能力。正确答案： 财务状况,业务状况解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的哪些情况？正确答案： 了解客户的业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。解析： 暂无解析