商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（　　）

题目
商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（　　）

相似考题

1.按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括( )。A．根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B．商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道C．商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制订相应的具有针对性的业务管理制度D．商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售

2.商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）A．对B．错

3.下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是( )。A．风险分析B．资产管理目标分析C．客户资产评估D．绩效评估

4.下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是（ ）。 A．风险分析 B．资产管理目标分析 A．客户资产评估 D．绩效评估

更多“商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（　　）”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是( )。

    A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

    B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

    C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

    D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。

  • 第2题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第3题：

    按照理财顾问服务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。

    A.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问服务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
    B.商业银行在充分认识到不同层次的客户、不同类型的服务、不同服务的渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
    C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估
    D.根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。故选项C错误。

  • 第4题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第5题：

    在理财顾问服务中，商业银行只提供投资建议，不参与客户投资的具体操作，由客户进行最终决策，这体现了理财顾问服务( )特点。

    A.专业性
    B.顾问性
    C.制度性
    D.综合性

    答案：B
    解析：
    在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财服务的顾问性。

  • 第6题：

    A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
    B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
    C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估
    D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

  • 第7题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，
    下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。

    A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告，应报个人理财业务部门负责人
    B:
    对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，
    还应送交董事会审核
    C:
    对于投资金额较大的客户，
    审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
    D: 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

    答案：B
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，
    评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，
    还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的资责人审核。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法

  • 第8题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

    A:投资顾问服务
    B:财务顾问服务
    C:综合理财服务
    D:理财顾问服务

    答案：D
    解析：
    本题考察的是理财顾问服务的定义。注意它和综合理财服务的定义之间的区别。

  • 第9题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务属于( )。

    A.财务融资顾问
    B.财务制度顾问
    C.财务重组顾问
    D.理财投资顾问

    答案：D
    解析：
    理财投资顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第10题：

    单选题
    商业银行理财顾问服务向客户提供（  ）和个人投资产品推介等专业化顾问服务。
    A

    财务分析、财务规划、投资建议

    B

    基本资料收集、资产分析、财务目标确认

    C

    风险分析、客户资产预测、建立投资组合

    D

    财务目标确认、基础规划、绩效评估


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。
    A

    评估报告

    B

    投资顾问建议

    C

    客户需求

    D

    推介的产品


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。

    A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需要重新评估

    B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户 提供理财顾问服务的通道

    C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

    D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益


    正确答案：A

  • 第14题：

    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

    A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
    B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
    C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
    D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    答案：C
    解析：
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

  • 第15题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第16题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第17题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中，（　　）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状
    况进行分析与评估。

    A 、 外部审计部门
    B 、 会计部门
    C 、 业务部门
    D 、 内部审计部门

    答案：D
    解析：
    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建
    立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督饥制．并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告．定期召集相关人员
    对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估．

  • 第18题：

    理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的（　　）。

    A.顾问性
    B.专业性
    C.综合性
    D.动态性

    答案：D
    解析：
    这是理财顾问服务的动态性特点。

  • 第19题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中．( )应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

    A.内部审计部门
    B.外部审计部门
    C.会计部门
    D.业务部门

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第20题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法中，不正确的是（　　）。

    A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
    B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
    C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
    D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

    答案：B
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。

  • 第21题：

    理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。

    • A、评估报告
    • B、投资顾问建议
    • C、客户需求
    • D、推介的产品

    正确答案:A,B,D

  • 第22题：

    单选题
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的（）
    A

    风险教育

    B

    风险评估

    C

    调查

    D

    分层


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容