综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。A.明确服务对象 B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 C.清楚客户需要理财规划服务的初衷 D.整理客户当前的储蓄投资信息

题目
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。

A.明确服务对象
B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
D.整理客户当前的储蓄投资信息
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1. 理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。

2.理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（）

3.综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

4. 关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益 B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识 C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作 D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求 E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

参考答案和解析
答案：D
解析：
要厘清服务对象和初步需求，首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容，在厘清服务对象和初步需求步骤之后。
更多“综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第2题：

    理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户
    B.相识且需求明确的客户
    C.只需要做某一方面的具体规划的客户
    D.老客户
    E.理财师已有丰富的工作经验

    答案：B,C,D
    解析：
    在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。

  • 第3题：

    综合理财规划服务的第一步就是（ ）。

    A.家庭财务状况的收集
    B.厘清服务对象和初步需求
    C.明确理财目标
    D.全生涯仿真模拟分析

    答案：B
    解析：
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。

  • 第4题：

    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到( )。

    A、对服务对象非常明确
    B、对客户的风险态度进行分析
    C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
    E、对客户的财务状况搜集资料

    答案：A,C,D
    解析：
    A,C,D
    综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。

  • 第5题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、相互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

    • A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    • B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    • C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    • D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    • E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。
    A

    全面理财服务

    B

    综合理财服务

    C

    以需求为导向的理财服务

    D

    以产品为导向的理财服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程是指（  ）。
    A

    综合理财服务

    B

    单项理财服务

    C

    理财规划服务

    D

    财富管理服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（  ）。
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（  ）。
    A

    对服务对象非常明确

    B

    对客户的风险态度进行分析

    C

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    D

    清楚客户需要理财服务的初衷是什么

    E

    对客户的财务状况搜集资料


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第13题：

    理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第14题：

    综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料。 ( )


    答案：错
    解析：
    综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，.他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。

  • 第15题：

    在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。

    A.职业（职位）
    B.年龄（生日）
    C.收入支出情况
    D.生活品质状况

    答案：C
    解析：
    理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。

  • 第16题：

    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。

    • A、全面理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以需求为导向的理财服务
    • D、以产品为导向的理财服务

    正确答案:B

  • 第17题：

    理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。

    • A、局部理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以产品为导向的理财服务
    • D、以服务为导向的理财服务

    正确答案:A

  • 第18题：

    综合理财规划服务的第一步是（）

    • A、整理服务对象家庭财务状况信息
    • B、收集服务对象家庭财务状况信息
    • C、厘清服务对象和初步需求
    • D、厘清服务对象及其家庭财务状况信息

    正确答案:C

  • 第19题：

    判断题
    理财师应当对服务的对象非常明确。通常，理财规划服务的对象是一个大家庭及其（  ）主要的财务资源。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步是（）
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： A
    解析： 综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，其背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。

  • 第21题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    综合理财规划服务的第一步是收集服务对象家庭财务状况信息。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（  ）。
    A

    明确服务对象

    B

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    C

    清楚客户需要理财规划服务的初衷

    D

    整理客户当前的储蓄投资信息


    正确答案： D
    解析：

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