对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。特别关注贷款企业法人及（）、（）的社会关系和资信状况，防止违规向（）发放贷款或发放假、冒名贷款。A、股东B、高管人员C、熟人D、关系人

题目

对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。特别关注贷款企业法人及（）、（）的社会关系和资信状况，防止违规向（）发放贷款或发放假、冒名贷款。

  • A、股东
  • B、高管人员
  • C、熟人
  • D、关系人
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1.对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。特别关注贷款企业法人及 、 的社会关系和资信状况，防止违规向 发放贷款或发放假、冒名贷款。( )A. 股东B. 高管人员C. 熟人D. 关系人

2.对经营性贷款操作风险的理解错误的是（ ）。A．贷款流程执行不严格B．操作风险是贷款发放之前的风险C．审批人员放松审批条件向关系人发放贷款D．未严格执行银行授权管理制度，超权限审批发放贷款

3.下列对个人经营贷款操作风险的理解，错误的是（ ）。 A.未严格执行商业银行授权管理制度，超权限审批发放贷款 B.贷款流程执行不严格 C.操作风险是贷款发放之前的风险 D.审批人员放松审批条件向关系人发放贷款

4.商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是（ ）A．商业银行不得向关系人发放信用贷款B．商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠C．关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属D．商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

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  • 第1题：

    下列对经营性贷款操作风险的理解，错误的是()。

    A:货款流程执行不严格
    B:操作风险是贷款发放之前的风险
    C:审批人员放松审批条件向关系人发放贷款
    D:未严格执行银行授权管理制度，超权限审批发放贷款

    答案：B
    解析：
    个人经营类贷款面临的操作风险主要是由流程执行不严格等情况引起的，流程执行不严格主要表现在业务部门没有做好贷前调查和贷后检查等相关工作，审批部门没有把好贷中审批关，从而造成风险隐患。因此，操作风险不仅仅是贷款发放前的风险。

  • 第2题：

    下列关于人民银行对商业银行向关系人发放贷款作出的限制，不正确的是()。

    A:商业银行可以向关系人发放贷款
    B:商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的，公司属于关系人范围
    C:商业银行向关系人发放担保贷款时，其贷款条件不得优于其他借款人的条件
    D:商业银行向关系人发放贷款一般采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，也可以发放信用贷款

    答案：D
    解析：
    《商业银行法》第74条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

  • 第3题：

    下列关于商业贷款业务的表述，正确的是()。

    A:只能采用担保的方式发放贷款
    B:不得向事业单位发放贷款
    C:向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件
    D:应当对借款人的借款用途进行严格审查

    答案：D
    解析：

  • 第4题：

    即使关系人资信状况特别良好，商业银行也不得向关系人发放信用贷款。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第5题：

    发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。

    • A、严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告
    • B、严禁随意降低准入标准
    • C、严防员工参与客户编造虚假材料
    • D、严防逆程序操作和超权限审批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    贷款经办行或业务网点贷款申请受理人在贷款受理环节的职责主要是（）。

    • A、向借款申请人提供业务咨询和产品介绍
    • B、受理贷款申请
    • C、收集贷款申请资料
    • D、开展贷款调查

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    发放假名贷款，（）或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分
    A

    超权贷款

    B

    跨区贷款

    C

    冒名贷款

    D

    一户多贷


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    在办理贷款业务时，对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应登记留存记录。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。
    A

    严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告

    B

    严禁随意降低准入标准

    C

    严防员工参与客户编造虚假材料

    D

    严防逆程序操作和超权限审批


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    办理贷款业务中，有下列哪种行为，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分（）。
    A

    向关系人发放信用贷款

    B

    向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件

    C

    未回避关系人贷款审批流程

    D

    未经审批擅自降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款

    E

    授意、指使、强令信贷人员违规发放贷款


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户经理须严格执行向（）发放贷款的管理规定，禁止违规徇私向亲属、朋友发放贷款。
    A

    实际用款人

    B

    政府机关

    C

    关联人

    D

    关系人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，下列论述中错误的是（　　）。

    A.商业银行不得向关系人发放信用贷款
    B.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式。在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠
    C.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属
    D.商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

    答案：B
    解析：
    向关系人发放贷款的条件不得优于其他贷款人同类贷款的条件。

  • 第14题：

    商业银行的下列做法不正确的是( )。

    A.向关系人发放信用贷款
    B.向员工发放贷款
    C.向关联企业发放贷款
    D.向高管发放贷款

    答案：A
    解析：
    《中华人民共和国商业银行法》明确指出：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所指的关系人包括商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及上述所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

  • 第15题：

    在办理贷款业务时，对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应登记留存记录。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    发放假名贷款，（）或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分

    • A、超权贷款
    • B、跨区贷款
    • C、冒名贷款
    • D、一户多贷

    正确答案:C

  • 第17题：

    下列对经营性贷款操作风险的理解，错误的是（　）。

    • A、贷款流程执行不严格
    • B、操作风险是贷款发放之前的风险
    • C、审批人员放松审批条件向关系人发放贷款
    • D、未严格执行银行授权管理制度，超权限审批发放贷款

    正确答案:B

  • 第18题：

    D商业银行为员工提供贷款，免担保、零利率、循环使用的信用贷款，普通员工30万元，部门领导50万元，高管100万元。请问某银行的行为（）

    • A、构成违法发放贷款罪
    • B、不构成违法发放贷款罪
    • C、该商业银行直接负责的主管人员构成违法发放贷款罪
    • D、该商业银行违法向关系人发放贷款，应从重处罚

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款作出了明确的限制，下列论述中错误的是（　）。

    • A、商业银行不得向关系人发放信用贷款
    • B、关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属
    • C、商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围
    • D、商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    即使关系人资信状况特别良好，商业银行也不得向关系人发放信用贷款。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    贷款经办行或业务网点贷款申请受理人在贷款受理环节的职责主要是（）。
    A

    向借款申请人提供业务咨询和产品介绍

    B

    受理贷款申请

    C

    收集贷款申请资料

    D

    开展贷款调查


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，构成违法向关系人发放贷款罪。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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