以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）A、客户表现B、存折（单、卡）真实性C、无折取款D、资料返还

题目

以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）

  • A、客户表现
  • B、存折（单、卡）真实性
  • C、无折取款
  • D、资料返还
相似考题

1.个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

2.办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查

3.客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A、开户与续存资料返还、归档B、支取与销户申请、审核C、开户与续存录入、授权与复核D、支取与销户录入、授权与复核

4.以下（　　）业务必须到开户银行网点办理。A.存折类储蓄存款的销户 B.个人通知存款的预约、支取 C.定期储蓄存款的部分提前支取 D.口头挂失

参考答案和解析
正确答案:D
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  • 第1题：

    存款业务办理环节一般分为（）

    • A、申请
    • B、开户
    • C、续存
    • D、支取
    • E、销户

    正确答案:B,C,D,E

  • 第2题：

    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。

    • A、交易录入
    • B、存折（单、卡）的真实性
    • C、利息计付
    • D、定期存款提前支取

    正确答案:B

  • 第3题：

    客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户的业务，不适用于教育储蓄存款的（）。

    • A、提前支取
    • B、到期销户
    • C、过期支取
    • D、到期支取

    正确答案:C

  • 第4题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社办理通知存款业务的业务审核内容？（）

    • A、审核客户提交的身份证件是否相符、真实、有效
    • B、建立约定时，审核建立通知支取金额后可用余额是否大于或等于规定最低金额，如低于则只能销户处理
    • C、部提或销户时，审核是否已经建立通知存款，若违约则按活期利率计息
    • D、审核特殊业务申请表填写的供款账（卡）号是否支取方式为密码的结算账户

    正确答案:D

  • 第5题：

    以下业务不用必须到原网点办理：（）。

    • A、定期存款的部分提前支取
    • B、定活两便储蓄存款的销户
    • C、活期存折的销户
    • D、定、活期储蓄存款的书面挂失

    正确答案:C

  • 第6题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第7题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。
    A

    交易录入

    B

    存折（单、卡）的真实性

    C

    利息计付

    D

    定期存款提前支取


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    客户证件审核

    D

    无折取款

    E

    非正常销户、异常交易

    F

    付款记账顺序


    正确答案： C,F
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
    A

    客户表现

    B

    钞币真伪

    C

    自办业务

    D

    资料返还


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？

    正确答案： 客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系，对需提供身份证件的支取、销户业务，不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    可跨区域跨网点办理的个人业务有（）。
    A

    凭密支取的定活两便储蓄存款的支取、销户

    B

    凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户

    C

    凭密支取的个人通知储蓄存款的预约、取款、销户

    D

    口头挂失


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

    • A、凭证要素审核
    • B、印鉴核对
    • C、现金支取，大额提现
    • D、内部人员操控企业账户
    • E、销户授权

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

    • A、客户表现
    • B、钞币真伪
    • C、自办业务
    • D、资料返还

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社对部分提前支取的风险控制？（）

    • A、柜员应坚持“先记账，后付款“的原则，认真审核存单、定期一本通的真伪，核实取款人身份
    • B、审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
    • C、超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
    • D、审核《开立单位定期存款账户申请书》填写是否正确

    正确答案:D

  • 第16题：

    不属于广东农村信用社住宅专项维修资金账户支取/销户的业务审核要求的选项是（）

    • A、审核相关申请表是否齐全
    • B、审核相关的印鉴是否真实、正确
    • C、审核客户相关证件是否真实有效
    • D、审核客户提交的资料是否在有效期内

    正确答案:D

  • 第17题：

    以下（）业务必须到开户网点办理。

    • A、存折类储蓄存款的销户
    • B、个人通知存款的预约、支取
    • C、定期储蓄存款的部分提前支取
    • D、口头挂失
    • E、凭密支取的存折类换折

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    可跨区域跨网点办理的个人业务有（）。

    • A、凭密支取的定活两便储蓄存款的支取、销户
    • B、凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户
    • C、凭密支取的个人通知储蓄存款的预约、取款、销户
    • D、口头挂失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    以下（）业务必须到开户网点办理。
    A

    存折类储蓄存款的销户

    B

    个人通知存款的预约、支取

    C

    定期储蓄存款的部分提前支取

    D

    口头挂失

    E

    凭密支取的存折类换折


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）
    A

    凭证要素审核

    B

    印鉴核对

    C

    现金支取，大额提现

    D

    内部人员操控企业账户

    E

    销户授权


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    存款业务办理环节一般分为（）
    A

    申请

    B

    开户

    C

    续存

    D

    支取

    E

    销户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社办理通知存款业务的业务审核内容？（）
    A

    审核客户提交的身份证件是否相符、真实、有效

    B

    建立约定时，审核建立通知支取金额后可用余额是否大于或等于规定最低金额，如低于则只能销户处理

    C

    部提或销户时，审核是否已经建立通知存款，若违约则按活期利率计息

    D

    审核特殊业务申请表填写的供款账（卡）号是否支取方式为密码的结算账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    无折取款

    D

    资料返还


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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