个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?
第1题:
储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为()、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
第2题:
教育储蓄销户业务,应提供以下资料或手续()
第3题:
免填单服务适用的业务种类有()。
第4题:
存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括()。
第5题:
以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容?()
第6题:
客户神情异常,在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款
取款人用物体遮挡面部,用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金
银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户,或睡眠账户办理支取销户
客户提交伪造、涂改的存折(单、卡),利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等,诈骗银行资金
第7题:
客户表现
存折(单、卡)真实性
客户证件审核
无折取款
非正常销户、异常交易
付款记账顺序
第8题:
审查客户是否已建立通知,是否按通知约定日期办理销户
审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
大额现金支取时,需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
支付条件为凭印鉴支取的,需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
第9题:
整存整取定期储蓄存单的部分提前支取业务
定期一本通储蓄的续存、支取和销户业务
个人通知存款的部分支取
挂失业务
第10题:
①②③④
②①③④
③①④②
④②③①
第11题:
第12题:
凭密支取的定活两便储蓄存款的支取、销户
凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户
凭密支取的个人通知储蓄存款的预约、取款、销户
口头挂失
第13题:
储蓄支取与销户业务操作流程内容包括: ①配款及资料回执交客户与业务资料归档保存 ②录入信息(审核授权) ③打印单证(复核) ④受理、审核(客户与资料) 正确的顺序排列是()
第14题:
客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户的业务,不适用于教育储蓄存款的()。
第15题:
活期储蓄存款(个人结算户)支取、销户业务操作流程中受理审核后录入账户信息阶段审核的内容不包括()
第16题:
可跨区域跨网点办理的个人业务有()。
第17题:
个人通知存款销户业务主要适应于客户办理个人通知存款账户()、未通知期满或未通知支取销户的业务。
第18题:
无证件开户
存款“实名制”
客户识别
活期存款
第19题:
开户
续存
支取
销户
第20题:
客户表现
钞币真伪
自办业务
资料返还
第21题:
客户表现
存折(单、卡)真实性
无折取款
资料返还
第22题:
交易录入
存折(单、卡)的真实性
利息计付
定期存款提前支取
第23题:
未通知
通知期满
支取销户
支取