储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。A、交易录入B、存折（单、卡）的真实性C、利息计付D、定期存款提前支取

题目

储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。

  • A、交易录入
  • B、存折（单、卡）的真实性
  • C、利息计付
  • D、定期存款提前支取
相似考题

1.个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

2.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是（）A、客户身份识别B、授权审核C、解挂操作D、预留印鉴挂失E、密码挂失F、挂失取现销户

3.以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）A、客户表现B、存折（单、卡）真实性C、无折取款D、资料返还

4.个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：()A.客户识别B.身份证件核对C.现金清点与查验D.假币、变造币的收缴E.客户账户信息、密码安全管理F.柜员柜面管理G.柜外、离柜办理业务H.批量开户

参考答案和解析
正确答案:B
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  • 第1题：

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）

    • A、开户与续存资料返还、归档
    • B、支取与销户申请、审核
    • C、开户与续存录入、授权与复核
    • D、支取与销户录入、授权与复核

    正确答案:B

  • 第2题：

    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

    • A、无证件开户
    • B、存款“实名制”
    • C、客户识别
    • D、活期存款

    正确答案:A

  • 第3题：

    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

    • A、客户表现
    • B、钞币真伪
    • C、自办业务
    • D、资料返还

    正确答案:C

  • 第4题：

    修改保证金分账户经办审核环节的主要风险点为（）

    • A、审核资料是否完整
    • B、是否经有权人审批
    • C、录入信息与申请资料一致
    • D、审核修改资料与系统录入信息是否完整

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    可跨区域跨网点办理的个人业务有（）。

    • A、凭密支取的定活两便储蓄存款的支取、销户
    • B、凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户
    • C、凭密支取的个人通知储蓄存款的预约、取款、销户
    • D、口头挂失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是（）
    A

    客户身份识别

    B

    授权审核

    C

    解挂操作

    D

    预留印鉴挂失

    E

    密码挂失

    F

    挂失取现销户


    正确答案： D,F
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。
    A

    交易录入

    B

    存折（单、卡）的真实性

    C

    利息计付

    D

    定期存款提前支取


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）
    A

    凭证要素审核

    B

    印鉴核对

    C

    现金支取，大额提现

    D

    内部人员操控企业账户

    E

    销户授权


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    客户证件审核

    D

    无折取款

    E

    非正常销户、异常交易

    F

    付款记账顺序


    正确答案： C,F
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？

    正确答案： 客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系，对需提供身份证件的支取、销户业务，不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    可跨区域跨网点办理的个人业务有（）。
    A

    凭密支取的定活两便储蓄存款的支取、销户

    B

    凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户

    C

    凭密支取的个人通知储蓄存款的预约、取款、销户

    D

    口头挂失


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    储蓄存款（）不代扣客户利息税。

    • A、结息
    • B、销户
    • C、部分提前支取
    • D、取款

    正确答案:D

  • 第14题：

    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

    • A、凭证要素审核
    • B、印鉴核对
    • C、现金支取，大额提现
    • D、内部人员操控企业账户
    • E、销户授权

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户的业务，不适用于教育储蓄存款的（）。

    • A、提前支取
    • B、到期销户
    • C、过期支取
    • D、到期支取

    正确答案:C

  • 第16题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    柜员接到客户提交的（），审核无误后使用（2635-单位通知存款支取或销户）交易办理支取手续。

    • A、单位通知存款存单
    • B、支款凭条
    • C、进账单
    • D、单位通知存款开户申请书

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）
    A

    无证件开户

    B

    存款“实名制”

    C

    客户识别

    D

    活期存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下对广东农信社公积金归集户支取的主要风险点描述不正确的是（）
    A

    归集户支取时，印鉴不真实

    B

    归集户支取时，收款单位不是《账户委托监管协议》中规定的单位

    C

    归集户支取时，收款账号不是《账户委托监管协议》中规定的账号

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    客户账户开户后是否送人行审核


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    修改保证金分账户经办审核环节的主要风险点为（）
    A

    审核资料是否完整

    B

    是否经有权人审批

    C

    录入信息与申请资料一致

    D

    审核修改资料与系统录入信息是否完整


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）
    A

    客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款

    B

    取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金

    C

    银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户

    D

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
    A

    客户表现

    B

    钞币真伪

    C

    自办业务

    D

    资料返还


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    无折取款

    D

    资料返还


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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