商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息，避免导致客户因未及时获知信息而（）。A、错过资金使用B、错过投资的机会C、错过资金使用和再投资的机会D、错过资金使用和投资的机会

题目

商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息，避免导致客户因未及时获知信息而（）。

  • A、错过资金使用
  • B、错过投资的机会
  • C、错过资金使用和再投资的机会
  • D、错过资金使用和投资的机会
相似考题

1.搜索引擎营销是指根据用户使用搜索引擎的方式，利用用户检索信息的机会尽可能地将营销信息传递给目标客户。（）

2.关于后期服务的说法错误的是()A、如果有机会帮助客户，千万别错过时机B、后期服务推销员只做份内的事情C、尽可能多地帮助客户是推销员超越竞争者的重要办法D、常将最新的信息送给客户，是助人的方式之一

3.投资分析师在对客户作出投资建议或投资操作时，应当针对客户的需求和客户的情况、投资品种的基本特征以及投资组合的基本特征，考虑这个投资建议对客户的正确性和适宜性，这体现了投资分析师执业行为操作规范中的()。A:在作出投资建议和操作时，应注意适宜性 B:合理的分析和表述 C:信息披露 D:保存客户机密、资金以及证券

4.踏空行情后投资人应及时买入股票，千万不可犹豫，以免错过好机会。 ( )

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  • 第1题：

    商业银行向客户披露的理财资金信息无须包括具体投资品种和投资比例。()


    答案：错
    解析：
    根据镊监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第2题：

    若因开展业务合作或其他经营服务需要向第三方单位提供必要的客户信息时，应（）

    • A、与第三方单位签订保密协议，明确约定相关信息数据的内容、范围、用途及信息安全责任
    • B、加强对其使用客户信息过程的监督，确保相关客户信息不会用作他用
    • C、满足第三方要求，及时将客户信息原始数据提供
    • D、拒绝相关要求，保障客户信息保密性

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、管理信息
    • D、收入信息

    正确答案:A

  • 第4题：

    证券经纪人从事的活动不包括（）。

    • A、客户账户开户及客户资金存管
    • B、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息
    • C、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
    • D、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

    正确答案:A

  • 第5题：

    成熟期不能做的事（）

    • A、粗心大意，自认为客户关系很牢靠
    • B、错过提升客户客户价值的机会，泛泛推介业务
    • C、推介高价值业务
    • D、急于销售，急功近利

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的（）等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

    • A、投资计划
    • B、投资方向
    • C、具体投资品种
    • D、投资比例

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    客户信息监管是批量监管的重要内容，原因是（）。

    • A、客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空
    • B、确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础
    • C、通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患
    • D、批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规

    正确答案:B,C

  • 第8题：

    多选题
    客户信息监管是批量监管的重要内容，原因是（）。
    A

    客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空

    B

    确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础

    C

    通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患

    D

    批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    证券经纪人从事的活动不包括(    )。
    A

    客户账户开户及客户资金存管

    B

    向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程

    C

    向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

    D

    向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资相关的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息，避免导致客户因未及时获知信息而（）。
    A

    错过资金使用

    B

    错过投资的机会

    C

    错过资金使用和再投资的机会

    D

    错过资金使用和投资的机会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。
    A

    书面

    B

    口头

    C

    电子

    D

    无需


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    10天跟进时，客户经理需要（）。
    A

    抓住交叉销售的机会

    B

    抓住在开立账户时错过的销售机会

    C

    进一步深化关系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（　　）。

    A.要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑
    B.使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议
    C.对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明
    D.要让客户及时做决定，以免错过投资机会

    答案：D
    解析：
    制定和提交书面理财规划方案，要给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议。故选项D表述错误。?

  • 第14题：

    理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。

    • A、书面
    • B、口头
    • C、电子
    • D、无需

    正确答案:A

  • 第15题：

    利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息及个人隐私等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    以下关于客户信息获取描述正确的是（）。

    • A、接待时一开始就要紧盯客户留联系方式，要不就错过了最佳机会了
    • B、客户接待时、客户接待中、客户离店时，销售都可以利用有效话术积极留取有效信息
    • C、意向高的客户要留信息，不高的就不留，避免增加事后的回访工作量
    • D、意向高的客户信息记入《到店顾客登记表》，不高的记在自己的笔记本里就可以了

    正确答案:B

  • 第17题：

    在客户整个生命周期的不能做的事包括（）

    • A、给客户带来利益，帮他省钱
    • B、急于销售，急功近利
    • C、粗心大意，自认为客户关系很牢靠
    • D、错过提升客户客户价值的机会

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    了解客户基本信息重点在于：客户身份背景、客户资金来源、（）、客户主要需求等。

    • A、客户地址
    • B、客户使用产品
    • C、客户投资偏好和经验
    • D、客户他行资金

    正确答案:C

  • 第19题：

    3月跟进时，客户经理需要（）。

    • A、抓住交叉销售的机会
    • B、抓住在开立账户时错过的销售机会
    • C、进一步深化关系

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    基金投资咨询与互动交流的内容有（ ）。
    A

    深入了解客户的投资需求

    B

    及时向客户传递基金投资信息

    C

    处理潜在风险隐患、客户建议及意见

    D

    以上都是


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    了解客户基本信息重点在于：客户身份背景、客户资金来源、（）、客户主要需求等。
    A

    客户地址

    B

    客户使用产品

    C

    客户投资偏好和经验

    D

    客户他行资金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，明确相关信息的（），以及在信息传递过程中各方的责任，避免使客户因未及时获知信息而错过资金使用和再投资的机会。
    A

    披露时间

    B

    披露方式

    C

    披露内容

    D

    最新动态


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（  ）。
    A

    要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

    B

    对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

    C

    要让客户及时做决定，以免错过投资机会

    D

    使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    个人客户经理客户档案管理制度规定的工作内容有（）
    A

    建立和完善所管理客户的信息档案

    B

    在个人优质客户管理系统（PCRM）上及时准确地录入.补充或更新客户信息资料

    C

    对客户档案信息进行动态的维护和管理

    D

    密切关注所管客户资金动向

    E

    在客户出现大额资金流出.客户等级下降.客户流失等重大情况时，及时向主管报告


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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