美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是（）A、意识到退休的临近B、婚姻的转变C、孩子的出生D、潜在或实际的失业

题目

美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是（）

  • A、意识到退休的临近
  • B、婚姻的转变
  • C、孩子的出生
  • D、潜在或实际的失业
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1.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

2.在美国,90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是:()。A、养老金、退休计划B、遗产规划C、投资策划、咨询D、老年人护理规划或其他长期护理规划

3.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

4.美国CFP执业者认为,激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中,所占比例最大的是:()。A、意识到退休的临近B、婚姻的转变C、孩子的出生D、潜在或实际的失业

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  • 第1题：

    个人理财目前在( )已经成为一个独立的行业，有大量的CFP执业者受雇于证券、银行、保险、会计等金融服务机构。

    A．德国

    B．美国

    C．日本

    D．中国


    正确答案：B
    解析：个人理财目前在美国已经成为一个独立的行业，有大量的CFP执业者受雇于证券、银行、保险、会计等金融服务机构。

  • 第2题：

    退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    A．①②③

    B．①②③④

    C．①②③④⑤

    D．②③④


    参考答案：D

  • 第3题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》中关于“保密”的具体准则,下列哪项事项属于CFP执业者泄露客户的私密( )

    A．与家人讨论客户的资金情况

    B．建立顾问或经纪人账户,落实客户的交易,或取得客户在协议中默许的授权而执行客户理财服务协议时

    C．按照法律要求或者司法程序要求提供时

    D．在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷,需要披露时


    参考答案：A

  • 第4题：

    下列有关CFP资格认证培训的叙述，正确的是( )。

    Ⅰ．CFP的培训时间为120学时，包括五个模块

    Ⅱ．CFP五个模块学习为：高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论

    Ⅲ．综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论

    Ⅳ．CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时

    A．Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅲ

    D．Ⅰ、Ⅳ


    参考答案：A
    解析：I项中CFP的培训时间为132学时，包括五个模块；Ⅳ项中CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是18个学时。

  • 第5题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》，下列各项不属于关于“公平”的具体准则的是( )。

    A．CFP执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利

    B．从事理财服务时，CFP执业者在正式建立理财服务关系前，CFP应以书面形式披露的内容有：CFP执业者的利益冲突和薪酬来源

    C．当CFP执业者了解到的情况使其产生对其他CFP执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构

    D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守CFP执业道德准则前提下，致力于帮助雇主实现其合法的目标


    参考答案：C
    解析：C项属于“专业精神”的原则。

  • 第6题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师为原告。( )


    答案：错
    解析：

  • 第7题：

    商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（　　）两类。

    A.综合理财服务
    B.理财规划服务
    C.专业理财服务
    D.理财咨询服务

    答案：A
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第8题：

    农业银行理财咨询服务是为个人客户提供的（）。

    • A、临时性理财业务答疑
    • B、退休养老规划
    • C、保险规划
    • D、投资产品推介

    正确答案:A,D

  • 第9题：

    个人理财顾问服务包括（）

    • A、理财咨询服务
    • B、个人理财规划服务
    • C、理财信息服务
    • D、理财培训服务

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于理财规划师的说法中有误的是（）。
    A

    到2010年中国的理财规划师已经超过2万人

    B

    上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人

    C

    美国CFP开始时间是1969年

    D

    中国的理财规划师2005年开始考试认证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    AFP指的是国内的理财规划师，CFP指的是国际理财规划师。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于美国注册金融理财师人员的构成演变的描述，正确的有( )。

    Ⅰ．第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，但是他们大多只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象

    Ⅱ．第二代CFP主要来自于各专业领域，他们大多拥有专业的学识和丰富的经验，能为客户提供比较全面的财务规划服务

    Ⅲ．第二代CFP中，半数以上的人持有CPA证书

    Ⅳ．第三代CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业生，他们缺乏经验，仍需要在未来的实践工作中不断学习

    A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：第二代CFP中，半数以上的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书，而持有CPA(注册会计师)证书的不到一半。

  • 第14题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于关于“公平”的具体准则( )

    A．CFP执业者的行为,应该从客户利益出发

    B．CFP执业者在提供理财服务时,披露与理财服务相关的重大信息,包括利益冲突、CFP执业者的关联关系、地址、电话、学历、资历、资格、执照、薪酬结构、代理关系、服务范围和权限

    C．从事理财服务时,CFP执业者在正式建立理财服务关系前,CFP应以书面形式披露的内容有:CFP执业者的利益冲突和薪酬来源

    D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时,应当在遵守CFP执业道德准则前提下,致力于帮助雇主实现其合法的目标


    参考答案：A

  • 第15题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》中关于“保密”的具体准则，下列各项中，( )属于CFP执业者泄露客户的私密的行为。

    A．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护

    B．在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷，需要披露时

    C．按照法律要求或者司法程序要求提供时

    D．与朋友讨论客户的资金情况


    参考答案：D
    解析：除ABC三项外，还包括在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷需要披露。

  • 第16题：

    有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是( )。

    A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起

    B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划

    C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时

    D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时


    参考答案：D
    解析：美国CFP组织的CFP课程学习不得低于240学时，中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习为240学时。

  • 第17题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第18题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()


    答案：对
    解析：

  • 第19题：

    下列关于理财规划师的说法中有误的是（）。

    • A、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人
    • B、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人
    • C、美国CFP开始时间是1969年
    • D、中国的理财规划师2005年开始考试认证

    正确答案:A

  • 第20题：

    AFP指的是国内的理财规划师，CFP指的是国际理财规划师


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是（）
    A

    养老金、退休计划

    B

    遗产规划

    C

    投资策划、咨询

    D

    老年人护理规划或其他长期护理规划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是（）
    A

    意识到退休的临近

    B

    婚姻的转变

    C

    孩子的出生

    D

    潜在或实际的失业


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    农业银行理财咨询服务是为个人客户提供的（）。
    A

    临时性理财业务答疑

    B

    退休养老规划

    C

    保险规划

    D

    投资产品推介


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    个人理财顾问服务包括（）
    A

    理财咨询服务

    B

    个人理财规划服务

    C

    理财信息服务

    D

    理财培训服务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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