美国CFP执业者认为,激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中,所占比例最大的是:()。A、意识到退休的临近B、婚姻的转变C、孩子的出生D、潜在或实际的失业

题目
美国CFP执业者认为,激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中,所占比例最大的是:()。

A、意识到退休的临近

B、婚姻的转变

C、孩子的出生

D、潜在或实际的失业

相似考题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

2.根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于关于“公平”的具体准则( )A．CFP执业者的行为,应该从客户利益出发B．CFP执业者在提供理财服务时,披露与理财服务相关的重大信息,包括利益冲突、CFP执业者的关联关系、地址、电话、学历、资历、资格、执照、薪酬结构、代理关系、服务范围和权限C．从事理财服务时,CFP执业者在正式建立理财服务关系前,CFP应以书面形式披露的内容有:CFP执业者的利益冲突和薪酬来源D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时,应当在遵守CFP执业道德准则前提下,致力于帮助雇主实现其合法的目标

3.根据美国的《道德准则和专业责任》中关于“保密”的具体准则,下列哪项事项属于CFP执业者泄露客户的私密( )A．与家人讨论客户的资金情况B．建立顾问或经纪人账户,落实客户的交易,或取得客户在协议中默许的授权而执行客户理财服务协议时C．按照法律要求或者司法程序要求提供时D．在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷,需要披露时

4.退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财A．①②③B．①②③④C．①②③④⑤D．②③④

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  • 第1题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》中关于“保密”的具体准则，下列各项中，( )属于CFP执业者泄露客户的私密的行为。

    A．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护

    B．在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷，需要披露时

    C．按照法律要求或者司法程序要求提供时

    D．与朋友讨论客户的资金情况


    参考答案：D
    解析：除ABC三项外，还包括在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷需要披露。

  • 第2题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》，下列各项不属于关于“公平”的具体准则的是( )。

    A．CFP执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利

    B．从事理财服务时，CFP执业者在正式建立理财服务关系前，CFP应以书面形式披露的内容有：CFP执业者的利益冲突和薪酬来源

    C．当CFP执业者了解到的情况使其产生对其他CFP执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构

    D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守CFP执业道德准则前提下，致力于帮助雇主实现其合法的目标


    参考答案：C
    解析：C项属于“专业精神”的原则。

  • 第3题：

    2、国际CFP理事会规定，个人理财规划标准流程的最后一步是（）

    A．建立和界定与客户的关系

    B．分析和评估客户的财务状况

    C．制定并提交理财规划方案

    D．监督理财规划方案执行并定期修正


    监督理财规划方案执行并定期修正

  • 第4题：

    有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是( )。

    A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起

    B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划

    C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时

    D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时


    参考答案：D
    解析：美国CFP组织的CFP课程学习不得低于240学时，中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习为240学时。

  • 第5题：

    1、国际CFP理事会规定，个人理财规划标准流程的第一步是（）

    A．建立和界定与客户的关系

    B．收集客户信息，制定理财目标

    C．分析和评估客户的财务状况

    D．制定并提交理财规划方案


    建立和界定与客户的关系

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