基层银行发生诈骗案件应如何处置？
题目
基层银行发生诈骗案件应如何处置？
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第1题：
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。
正确答案:错误 -
第2题：
银行发生挤兑事件应如何处置？
正确答案: 发生挤兑事件时，事发行要做到及时汇报情况，及时赶赴现场。基层网点一旦发现多名储户集中提款的情况，要及时报告，不得延误。临柜人员发现提前支取存款者违背常规等极其不正常情况时，要及时将情况报告领导和当地银行监管部门及相应的政府管理机构。
银行各级机构要迅速成立挤兑事件应急处置工作领导小组，明确有关领导分片联系，巡回督导，包干负责。根据现场情况及时采取措施，如挤兑情况继续蔓延扩大、人数规模越来越大时，事发行上级机构主要负责人要立即赶赴网点现场进行处置。到达现场后，要立即查清发生存款挤兑的原因，做到对症下药，处置得当。
发现存款挤兑和围观人数较多时，处置工作人员要迅速采取措施，保持挤兑人员的稳定，防止出现骚乱等事件，并确保现场的安全。
事发行对储户的取款要求一律不得拒绝、限额，到达下班时间不得强行驱赶等候取款的储户，应当延长营业时间办完业务再关门，确保优质服务；现场处置工作人员对挤兑存款和围观群众不能指责和发生冲突，要根据不同情况做好解释工作。 -
第3题：
部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。
- A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。
- B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。
- C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处
- D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
不法分子伙同银行内部人员骗取银行贷款，属于什么案件（）。
- A、票据诈骗
- B、贷款诈骗
- C、集资诈骗
- D、金融凭证诈骗
正确答案:B -
第5题：
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
- A、案件信息报送及登记
- B、案件调查
- C、案件审结
- D、行政处罚
正确答案:A,B,C -
第6题：
运钞车发生抢劫案件应如何处置？
正确答案: 当运钞车交接款箱遇有歹徒抢劫时，交接人员应立即停止装卸，迅速关闭保险箱和车门。押运人员要迅速采取有力手段制止犯罪，驾驶员应立即利用车载通讯工具或电话向110报警。解款员和网点员工要配合押运人员共同制服歹徒。驾驶员应保持车辆始终处于启动状态，随时准备驶离现场。
当运钞车在行驶过程中遭到犯罪分子袭击时，所有随车人员要临危不惧，镇定不乱，根据面临的情况因地制宜，灵活处置。当歹徒拦截车辆时，不要停车，加大油门强行冲过，迅速到出事地点附近的公安机关等有关部门报告，请求派出力量追捕罪犯。
当歹徒设置路障或因道路限制不能冲出时要将车辆停在便于掩护、易守难攻的地点，所有随车人员以车辆或有利地形为依托，运用手中武器向歹徒发出警告，如果歹徒不听劝告继续犯罪，可以击伤或击毙歹徒。 -
第7题：
商业银行对“问题贷款”应如何处置？
正确答案: 对于问题贷款，银行首先会与借款人会面，商讨合作的可能性，如果可能的话，银行会继续向借款人注入新的资金。当不能选择追加资金方案时，银行和企业还可以协商制定一个双方同意的政策。
该政策包括以下几个方面：
（1）减债程序和时间限制。
（2）增加抵押品、担保人、第二抵押。
（3）索取财务报告。
（4）立即监控抵押品和借款人。
（5）建立损失-安全点。当银行与企业无法实习上述目标时，则只有清算最后一种选择了。 -
第8题：
《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
- A、案件信息报送及登记
- B、案件调查
- C、案件审结
- D、后续处置
正确答案:A,B,C,D -
第9题：
问答题银行发生挤兑事件应如何处置？正确答案： 发生挤兑事件时，事发行要做到及时汇报情况，及时赶赴现场。基层网点一旦发现多名储户集中提款的情况，要及时报告，不得延误。临柜人员发现提前支取存款者违背常规等极其不正常情况时，要及时将情况报告领导和当地银行监管部门及相应的政府管理机构。
银行各级机构要迅速成立挤兑事件应急处置工作领导小组，明确有关领导分片联系，巡回督导，包干负责。根据现场情况及时采取措施，如挤兑情况继续蔓延扩大、人数规模越来越大时，事发行上级机构主要负责人要立即赶赴网点现场进行处置。到达现场后，要立即查清发生存款挤兑的原因，做到对症下药，处置得当。
发现存款挤兑和围观人数较多时，处置工作人员要迅速采取措施，保持挤兑人员的稳定，防止出现骚乱等事件，并确保现场的安全。
事发行对储户的取款要求一律不得拒绝、限额，到达下班时间不得强行驱赶等候取款的储户，应当延长营业时间办完业务再关门，确保优质服务；现场处置工作人员对挤兑存款和围观群众不能指责和发生冲突，要根据不同情况做好解释工作。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题营业网点发生抢劫案件应如何处置？正确答案： 1、立即报警并启动应急预案
一旦遇到犯罪分子袭击，应迅速运用各种方式，如使用有线和无线报警电话、联防电铃、声光报警器等通讯设备，将现场的情况报告公安机关、安全保卫部门、联防单位和本行其他部门，以争取外援。报警的方式可以根据实际情况，或公开，或秘密，越快越好。第一发现人或离报警装置近的人要首先报警。报警时要采用手按报警、脚勾报警、电话报警、蜂鸣报警、大声呼喊等多种方式公开或秘密地迅速报警，确保警讯传出。电话报警时要讲明行名、网点地址、歹徒人数、施害手段等基本情况。报警过程中如遇特殊情况要灵活处置。值勤保卫人员要时刻保持警惕，掌握主动，严防受制于人，确保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要机智勇敢地设法摆脱，冲出门外，大声呼救，同时利用手中器械与歹徒展开搏斗。
2、保护现金
在报警的同时，要立即将营业款项放入保险柜并上锁，迅速将钥匙置于安全地带或扔在不易被犯罪分子发现和拿取的偏僻角落，必要时，可采取将钥匙迅速毁坏或投入下水道等方式，防止歹徒进入柜台后威逼交出钥匙或搜身。金库守卫人员要立即锁好金库门，并妥善处理钥匙，让犯罪分子无法抢劫现金。无论在多么危急的情况下，也绝不应交出金库钥匙，以确保银行财产的安全。
3、保护现场
如果将犯罪分子擒获，应捆绑结实并防止逃跑。如犯罪分子逃窜，一部分人员应协助有关部门或周围群众追捕逃犯，另一部分人员应立即抢救伤员，保护现金安全，并防止无关人员进入或破坏现场。同时要迅速向公安机关、安全保卫部门报告案情。解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题会计重大事件中（）是指会计运营机构发生诈骗、抢劫、盗窃等案件，已经或可能带来银行或客户资金损失的事项。A风险案件
B会计案件
C事故案件
D运营案件
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
银行的问题贷款是怎样产生的？应如何处置？
正确答案:原因：借款人自身的因素、借款人外界的因素、银行本身的错误。
如何做：
①当一笔贷款被确认认为是问题贷款时，银行和借款人就要相应采取有效措施防治问题贷款变成真实的损失，通常，对问题贷款银行首先会与借款人会面，商讨合作的可能性，如果可能的话，银行会继续想借款人注入新的资金，当然，新注入的资金必须保证非常安全，即使发生损失，追加的资金要能够收回来。同时，银行的追加资金必须能够确认词句可疑挽救一个企业，否则这一举动就是不明智的。
②减债程序和时间限制
③增加抵押品，担保人，第二抵押。
④索取财物报告
⑤立即监控抵押品和借款人
⑥建立损失 安全点
⑦当银行与企业无法实现上述目标时，则只有清算最后一种选择。 -
第14题：
发生盗窃银行案件应如何处置？
正确答案: 发现盗窃案件，发案行或发现人要及时向公安机关报案。
上级安全保卫部门要指挥发案行或派员保护好现场，防止发案现场留下的痕迹、物证遭人为破坏。
上级安全保卫部门接到报告应立即派员赶赴现场了解情况，发案行要准确、全面介绍案情。
上级安全保卫部门应及时控制、保护现场监控音像资料。有条件控制相关人员和立即查找线索时，应迅速采取行动，对发案现场环境进行必要的技术检查。依法合规处置，避免延误时机。
发案行要及时盘点现金、重要单证、票据和银行卡等，确认被盗窃物品、资金等相关损失；对金库等重点部位，要即时清查正副密码、钥匙的保管和交接情况，并及时更换；要认真核对原始凭证、凭条是否合法有效；要加强对备份数据软盘的管理和控制、排查接触数据库人员。 -
第15题：
网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
- A、第一类案件。
- B、第二类案件。
- C、第三类案件。
- D、以上均不是。
正确答案:C -
第16题：
营业期间，营业网点如发生诈骗冒领，营业人员应如何应对？
正确答案: 营业期间，营业网点如发生诈骗冒领，营业人员应：首先暗语联络，迅速报告；拖延时间，稳住罪犯；人赃俱获，制服罪犯.如罪犯未遂逃跑的，记住罪犯特征及交通工具，寻求各方支援，力争抓获罪犯。 -
第17题：
会计重大事件中（）是指会计运营机构发生诈骗、抢劫、盗窃等案件，已经或可能带来银行或客户资金损失的事项。
- A、风险案件
- B、会计案件
- C、事故案件
- D、运营案件
正确答案:A -
第18题：
营业网点发生抢劫案件应如何处置？
正确答案: 1、立即报警并启动应急预案
一旦遇到犯罪分子袭击，应迅速运用各种方式，如使用有线和无线报警电话、联防电铃、声光报警器等通讯设备，将现场的情况报告公安机关、安全保卫部门、联防单位和本行其他部门，以争取外援。报警的方式可以根据实际情况，或公开，或秘密，越快越好。第一发现人或离报警装置近的人要首先报警。报警时要采用手按报警、脚勾报警、电话报警、蜂鸣报警、大声呼喊等多种方式公开或秘密地迅速报警，确保警讯传出。电话报警时要讲明行名、网点地址、歹徒人数、施害手段等基本情况。报警过程中如遇特殊情况要灵活处置。值勤保卫人员要时刻保持警惕，掌握主动，严防受制于人，确保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要机智勇敢地设法摆脱，冲出门外，大声呼救，同时利用手中器械与歹徒展开搏斗。
2、保护现金
在报警的同时，要立即将营业款项放入保险柜并上锁，迅速将钥匙置于安全地带或扔在不易被犯罪分子发现和拿取的偏僻角落，必要时，可采取将钥匙迅速毁坏或投入下水道等方式，防止歹徒进入柜台后威逼交出钥匙或搜身。金库守卫人员要立即锁好金库门，并妥善处理钥匙，让犯罪分子无法抢劫现金。无论在多么危急的情况下，也绝不应交出金库钥匙，以确保银行财产的安全。
3、保护现场
如果将犯罪分子擒获，应捆绑结实并防止逃跑。如犯罪分子逃窜，一部分人员应协助有关部门或周围群众追捕逃犯，另一部分人员应立即抢救伤员，保护现金安全，并防止无关人员进入或破坏现场。同时要迅速向公安机关、安全保卫部门报告案情。 -
第19题：
诈骗案件，指采取虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行资金的行为。
正确答案:错误 -
第20题：
单选题不法分子伙同银行内部人员骗取银行贷款，属于什么案件（）。A票据诈骗
B贷款诈骗
C集资诈骗
D金融凭证诈骗
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题运钞车发生抢劫案件应如何处置？正确答案： 当运钞车交接款箱遇有歹徒抢劫时，交接人员应立即停止装卸，迅速关闭保险箱和车门。押运人员要迅速采取有力手段制止犯罪，驾驶员应立即利用车载通讯工具或电话向110报警。解款员和网点员工要配合押运人员共同制服歹徒。驾驶员应保持车辆始终处于启动状态，随时准备驶离现场。
当运钞车在行驶过程中遭到犯罪分子袭击时，所有随车人员要临危不惧，镇定不乱，根据面临的情况因地制宜，灵活处置。当歹徒拦截车辆时，不要停车，加大油门强行冲过，迅速到出事地点附近的公安机关等有关部门报告，请求派出力量追捕罪犯。
当歹徒设置路障或因道路限制不能冲出时要将车辆停在便于掩护、易守难攻的地点，所有随车人员以车辆或有利地形为依托，运用手中武器向歹徒发出警告，如果歹徒不听劝告继续犯罪，可以击伤或击毙歹徒。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题发生盗窃银行案件应如何处置？正确答案： 发现盗窃案件，发案行或发现人要及时向公安机关报案。
上级安全保卫部门要指挥发案行或派员保护好现场，防止发案现场留下的痕迹、物证遭人为破坏。
上级安全保卫部门接到报告应立即派员赶赴现场了解情况，发案行要准确、全面介绍案情。
上级安全保卫部门应及时控制、保护现场监控音像资料。有条件控制相关人员和立即查找线索时，应迅速采取行动，对发案现场环境进行必要的技术检查。依法合规处置，避免延误时机。
发案行要及时盘点现金、重要单证、票据和银行卡等，确认被盗窃物品、资金等相关损失；对金库等重点部位，要即时清查正副密码、钥匙的保管和交接情况，并及时更换；要认真核对原始凭证、凭条是否合法有效；要加强对备份数据软盘的管理和控制、排查接触数据库人员。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题基层银行发生诈骗案件应如何处置？正确答案： 发生诈骗案件，应成立诈骗案件应急处置领导小组，负责事发后的案件调查、损失追索、人员处理、对外宣传解释等工作，及时采取措施，减少案件风险损失，消除不利影响。
发现诈骗案件线索时，当班工作人员要立即报告行领导。如行领导人员涉嫌作案，工作人员可越级报告。所在银行要迅速报告上级行案件主管部门，同时报告案件应急处理工作组。案件报告包括案件来源、涉案嫌疑人情况、主要案情、初步性质、涉案资金数额、临时处置措施、可能引发的经济纠纷情况、拟进一步采取的措施等内容。大案要案发生后24小时内报告总行，一般案件发生后3个工作日之内上报总行。解析： 暂无解析