严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。

题目

严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。

相似考题

1.企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户。()此题为判断题(对，错)。

2.办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

3.以下关于“严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”说法正确的是（）A、新开户执行双人上门实地调查过程中，如选择拍摄开户单位办公环境，应注意拍摄能证明开户单位办公环境的标志作为合影依据。B、实地调查人员需取得与开户单位的合影信息后，应将影像资料使用A4纸张打印后随账户资料一并保管。C、对异地账户注册地实地调查确有困难的，可对单位在本地的经营场所进行实地调查，并在实地调查报告中加以说明。D、“个体工商户”可不适用本条规定。

4.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在银行结算账户的使用中,不得有下列哪些行为?( )A、提供虚假开户申请资料B、开立或撤销单位银行结算账户，未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章C、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料D、开立或撤销单位银行结算账户，未按规定通知相关开户银行

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  • 第1题：

    分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。

    • A、客户的开户意愿
    • B、客户的经营状况
    • C、开户资料的真实性
    • D、办理开户业务财务人员的真实身份

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）

    • A、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
    • B、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
    • C、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
    • D、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息

    正确答案:B

  • 第3题：

    留存的单位结算账户开户资料（）等专夹保管。

    • A、开立单位银行结算账户申请书
    • B、中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议
    • C、开户许可证副本
    • D、客户预留印鉴

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。

    • A、《平安银行单位开户申请书》
    • B、《印鉴卡》
    • C、授权委托书

    正确答案:A

  • 第5题：

    对于持“台湾往来大陆通行证”办理开户的台湾居民，柜面人员应做好以下（）风险防范措施。

    • A、与客户确认开户原因、住址、开户用途等信息
    • B、如客户出具在职证明、收入证明等辅助身份证明材料，应拨打114电话查询或通过企业信息查询平台等网络查询方式核对单位信息
    • C、如能查询到客户单位信息，应通过电话核实方式确认台湾居民是否属于其单位员工，核实在职证明、收入证明的真实性
    • D、若客户出现回答不清、翻看纸条、现场或电话询问同伙、组团开户等可疑情况，在开立账户后应马上对账户进行“只收不付”设置

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    对于核准类账户，开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收？（）

    • A、开户许可证的正本
    • B、存款人密码
    • C、开户申请书单位留存联
    • D、机构信用代码证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    柜员为客户办理开户、变更、挂失等业务方面，严禁存在以下（）行为。
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    B

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    D0606下列会计业务重要事项核实中，必须与法定代表人核实的是（）。
    A

    客户经理代为传递开户资料开立账户

    B

    非单位负责人来行办理已开结算账户申请注册网上银行（印章证书）

    C

    开户证明文件为复印件、开户资料或手续不全

    D

    非单位预留联系人员来行办理印鉴变更


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

    B

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    单位法定代表人或负责人授权办理账户开立，经办柜员应与单位法定代表人或负责人进行电话核实；在（）记录“核实电话号码、时间、核实内容”等信息。
    A

    开户申请书

    B

    授权书正

    C

    账户资料


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。
    A

    《平安银行单位开户申请书》

    B

    《印鉴卡》

    C

    授权委托书


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于不能提供开户申请资料原件的客户，也可以在开户前直接按上述客户信息真实性确认的规程，安排人员上门回访。这种情况下，客户到柜台办理开户手续时，回访人员应将《确认表》（“银行经办人员填写栏”可为空）、照片（如有），以及双人签字并加盖单位公章的已见证原件的资料复印件与客户提交的其他开户资料一并提供给柜台人员，审核无误后办理开户，即（）。
    A

    先核实后开户

    B

    先开户后核实

    C

    无需核实


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照个人账户实名制的相关要求，为客户开立账户以下规定正确的是（）

    • A、为开户申请人开立个人账户时，无需核验其身份信息
    • B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
    • C、无需核实开户申请人开户意愿
    • D、开立匿名或假名银行账户

    正确答案:B

  • 第14题：

    单位法定代表人或负责人授权办理账户开立，经办柜员应与单位法定代表人或负责人进行电话核实；在（）记录“核实电话号码、时间、核实内容”等信息。

    • A、开户申请书
    • B、授权书正
    • C、账户资料

    正确答案:B

  • 第15题：

    开户网点留存的开户资料复印件应随开立银行结算账户申请书一并作为重要会计档案保管，保管期限为银行结算账户撤销后10年。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    因印鉴磨损等原因需要更换公章、财务专用章或个人名章的，客户应向开户行提交（）

    • A、《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书》
    • B、开户许可证
    • C、印鉴卡（客户留存联）
    • D、开户申请书

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    营业网点受理支付密码业务时，应与客户单位法定代表人/负责人或财务人员电话核实，核实无误后应审核的信息有（）。

    • A、是否与中信银行签订了《中信银行支付密码器使用协议》
    • B、《中信银行单位账户综合签约申请表》或《中信银行支付密码业务申请书》内容是否填写完整，填写的客户信息、账户信息、支付密码器信息是否正确一致，签章是否正确
    • C、客户提供的开户资料是否真实、完整、合规
    • D、客户已持有其他银行出售支付密码器的，检查该支付密码器在其他银行的使用协议、开户许可证（如有）无误，核对已签约支付密码的账户信息与人民银行账户管理系统记载一致

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    开户银行应对存款人提交的开户申请资料进行审查。下列做法正确的是（）。

    • A、不符合开户条件的，应在开户申请书上签署不予开户的原因后留存银行保存
    • B、符合开户条件的，存款人填制一式三份预留银行印鉴卡
    • C、符合开户条件的，存款人无须交纳开户费用
    • D、符合开户条件的，应将开户申请资料信息录入账户管理系统数据库中

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
    A

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核对企业证明文件原件

    B

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人身份


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    开户机构可采取面对面、视频（现场或远程）等方式向企业法人或单位负责人核实企业开户意愿，使用（）的拍照、录像和录音功能，留存开户意愿核实记录，并上传业务系统作为账户资料保存。
    A

    手持终端

    B

    网上银行

    C

    PAD

    D

    手机


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    留存的单位结算账户开户资料（）等专夹保管。
    A

    开立单位银行结算账户申请书

    B

    中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议

    C

    开户许可证副本

    D

    客户预留印鉴


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    开户网点留存的开户资料复印件应随开立银行结算账户申请书一并作为重要会计档案保管，保管期限为银行结算账户撤销后10年。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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