向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。A、风险偏好B、风险认知能力C、心里承受能力D、承受能力

题目

向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。

  • A、风险偏好
  • B、风险认知能力
  • C、心里承受能力
  • D、承受能力
相似考题

1.商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )A．正确B．错误

2.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应( )。A．了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力B．评估客户的财务状况C．提供合适的投资产品由客户自主选择D．提供收益率高的金融产品E．向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

3.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()此题为判断题(对，错)。

4.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

参考答案和解析
正确答案:A,B,D
更多“向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。A、风险偏好B、风险认知能力C、心里承受能力D、承受能力”相关问题

  • 第1题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险承受能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户提供合适的投资产品


    正确答案：ABCE
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品。

  • 第2题：

    商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，提供合适的投资产品由客户自主选择。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第3题：

    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第4题：

    期货从业人员在向投资者提供服务前，应当（ ）。

    A.了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况
    B.认真评估客户风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。
    C.期货公司应当针对客户期货投资咨询具体服务需求，揭示期货市场风险
    D.缴纳服务保证金

    答案：A,B,C
    解析：
    第十四条期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。期货公司应当针对客户期货投资咨询具体服务需求，揭示期货市场风险，明确告知客户独立承担期货市场风险。

  • 第5题：

    会员的适当性管理包括（）。

    • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力
    • B、了解拟提供的产品或服务的相关信息
    • C、向客户提供与其风险承受能力想匹配的产品和服务
    • D、揭示产品或服务的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）

    • A、客户风险偏好
    • B、客户风险认知能力
    • C、客户生活习惯
    • D、客户风险承受能力

    正确答案:C

  • 第7题：

    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）

    • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
    • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
    • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
    • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

    • A、受教育程度
    • B、风险认知能力
    • C、职业
    • D、年龄

    正确答案:B

  • 第9题：

    在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）

    • A、心理
    • B、综合素质
    • C、风险承受能力
    • D、学识

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。
    A

    心理预期

    B

    风险承受能力

    C

    家庭收支

    D

    财务状况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    了解客户的风险认知能力

    C

    评估客户的财务状况

    D

    替客户选择合适的投资产品

    E

    向客户销售适宜的投资产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    风险认知能力和承受能力

    C

    提供合适的投资产品由客户自主选择

    D

    向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行向客户推介投资产品时，应了解客户的( )。

    A．风险偏好

    B．风险认知能力

    C．风险承受能力

    D．财务状况

    E．兴趣爱好


    正确答案：ABCD
    解析：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力、评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户揭示相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第14题：

    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

    A、了解客户的风险偏好

    B、了解客户的风险认知能力

    C、评估客户的财务状况

    D、替客户选择合适的投资产品

    E、向客户销售适宜的投资产品


    本题答案：A, B, C, E

  • 第15题：

    期货从业人员在向投资者提供服务前，应当（ ）。

    A、了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况
    B、认真评估客户风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。
    C、期货公司应当针对客户期货投资咨询具体服务需求，揭示期货市场风险
    D、缴纳服务保证金

    答案：A,B,C
    解析：
    第十四条期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。期货公司应当针对客户期货投资咨询具体服务需求，揭示期货市场风险，明确告知客户独立承担期货市场风险。

  • 第16题：

    期货公司应当事前了解( )等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

    A: 客户的身份
    B: 财务状况
    C: 投资经验
    D: 客户投资喜好

    答案：A,B,C
    解析：
    《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

  • 第17题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。

    • A、心理预期
    • B、风险承受能力
    • C、家庭收支
    • D、财务状况

    正确答案:D

  • 第18题：

    理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

    • A、在售产品信息表
    • B、募集总金额
    • C、理财产品说明书
    • D、风险揭示书

    正确答案:C

  • 第19题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第20题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

    • A、道德品质
    • B、风险偏好
    • C、风险认知能力
    • D、承受能力

    正确答案:B,C,D

  • 第21题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）

    • A、了解客户的风险偏好
    • B、风险认知能力和承受能力
    • C、提供合适的投资产品由客户自主选择
    • D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）
    A

    客户风险偏好

    B

    客户风险认知能力

    C

    客户生活习惯

    D

    客户风险承受能力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

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