以下属于特约商户日常风险管理的是（）。A、不定期抽查B、商户交易监控C、业务培训D、实地调查

题目

以下属于特约商户日常风险管理的是（）。

  • A、不定期抽查
  • B、商户交易监控
  • C、业务培训
  • D、实地调查
相似考题

1.收单专业化服务公司可以提供以下哪些服务内容？（）A、接收特约商户业务咨询和投诉B、新增商户的业务培训与POS机具布放、安装C、根据商户的分类，定期对特约商户进行回访D、根据商户要求，完成对POS机具的故障排除E、特约商户耗材的配送

2.下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

3.发卡行对特约商户进行随机检查，这属于对特约商户的（）。A、资信管理B、资料管理C、分类管理D、日常管理

4.特约商户日常巡检的内容包括（）A、POS终端机具的使用情况B、装机地址的变动情况C、特约商户的经营情况D、商户负责人、管理人员、收银员变动情况E、POS交易凭证的日常使用与保管

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  • 第1题：

    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    县级联社操作商户基本信息管理交易中对特约商户（）时，不必经过市联社批准。

    • A、查询特约商户基本信息
    • B、修改特约商户基本信息
    • C、撤销特约商户基本信息
    • D、建立特约商户基本信息

    正确答案:A

  • 第3题：

    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。

    • A、特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备
    • B、特约商户发生信用风险，无法履行约定义务
    • C、特约商户泄露交易信息、持卡人信息
    • D、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    正确答案:D

  • 第4题：

    下列不属于商户日常管理档案的是（）。

    • A、《中国农业银行特约商户资料变更申请表》
    • B、《中国农业银行特约商户培训表》
    • C、《中国农业银行特约商户巡检表》
    • D、风险商户核查资料

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列不属于应纳入商户日常管理档案保管的是（）。

    • A、《中国农业银行特约商户资料变更申请表》
    • B、《中国农业银行特约商户培训表》
    • C、《中国农业银行特约商户巡检表》
    • D、风险商户核查资料

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    关于信用卡收单业务管理，以下表述不正确的是（  ）。
    A

    收单银行应当建立特约商户管理制度，根据商户类型和业务特点对商户实行分类管理，严格控制交易处理程序和退款程序，不得因与特约商户有其他业务往来而降低对其交易的检查要求

    B

    收单银行对从事网上银行交易的客户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段来确保数据安全和资金安全

    C

    收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户实名制，不得设定虚假商户

    D

    收单银行将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥和密钥下载工作外包给收单业务服务机构的，外包期间应建立严格的监控、不定期回访等机制确保资金安全


    正确答案： D
    解析：

  • 第7题：

    单选题
    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。
    A

    特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险

    B

    特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险

    C

    特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险

    D

    特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下需要由收单行承担的风险责任有（）。
    A

    收单行操作错误或失误

    B

    由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    C

    特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动

    D

    收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于应纳入商户日常管理档案保管的是（）。
    A

    《中国农业银行特约商户资料变更申请表》

    B

    《中国农业银行特约商户培训表》

    C

    《中国农业银行特约商户巡检表》

    D

    风险商户核查资料


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    特约商户管理员须对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控。对（）等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。
    A

    交易异常

    B

    操作违规

    C

    有风险倾向

    D

    连续刷卡


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    收单机构要建立商户交易（）和（）系统，设置（）交易监控和（）指标，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型。

    正确答案： 数据库,监控,可疑,分析
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。收单机构要建立商户交易数据库和监控系统，设置可疑交易监控和分析指标，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构特约商户管理员管理职责包括但不限于以下（）。

    • A、对辖内的特约商户进行分类管理，建立台账
    • B、不定期回访和检查，如实填写《商户日常检查表》
    • C、对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控
    • D、对可疑及欺诈交易进行调查取证，并采取相应措施防范风险、降低损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    特约商户日常管理档案应包括的资料有（）。

    • A、《中国农业银行特约商户培训表》
    • B、《中国农业银行特约商户巡检表》
    • C、各类风险商户核查资料
    • D、与特约商户终止受理协议的书面文件

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    以下关于商户日常管理有关描述正确的是（）。

    • A、收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少巡检一次
    • B、收单行每次完成对商户相关人员的业务培训后，应对培训情况登记并填写《特约商户培训表》，由商户签字确认后归入商户准入档案管理
    • C、收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续
    • D、特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，收单行应将受理信用卡的功能予以关闭

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    商户基本信息管理功能中（）交易可以在特约商户网点或上级管理网点办理。

    • A、建立特约商户基本信息
    • B、修改特约商户基本信息
    • C、撤销特约商户基本信息
    • D、查询特约商户基本信息

    正确答案:D

  • 第17题：

    以下需要由收单行承担的风险责任有（）。

    • A、收单行操作错误或失误
    • B、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据
    • C、特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动
    • D、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    多选题
    以下属于特约商户日常风险管理的是（）。
    A

    不定期抽查

    B

    商户交易监控

    C

    业务培训

    D

    实地调查


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下关于商户档案管理要求正确的有（）。
    A

    特约商户档案主要包括商户准入档案和商户日常管理档案

    B

    特约商户准入档案应永久保管

    C

    商户日常管理档案保管期限为自商户退出后至少一年

    D

    收单行收取的商户交易单据保管期限为自交易日起至少24个月


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    发卡行对特约商户进行随机检查，这属于对特约商户的（）。
    A

    资信管理

    B

    资料管理

    C

    分类管理

    D

    日常管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    特约商户日常管理档案应包括的资料有（）。
    A

    《中国农业银行特约商户培训表》

    B

    《中国农业银行特约商户巡检表》

    C

    各类风险商户核查资料

    D

    与特约商户终止受理协议的书面文件


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下须由特约商户承担的风险责任有（）。
    A

    特约商户未按制度、流程操作或操作失误

    B

    特约商户交易单据保管不善，以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求

    C

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    D

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。
    A

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    B

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务

    C

    特约商户泄露交易信息、持卡人信息

    D

    由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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