判断题在办理贷款业务时，对明显违规、抵制无效的，银行（信用社）经办人员可以先受理，再向上级机构或监管部门报告。（）A 对B 错

题目
判断题
在办理贷款业务时，对明显违规、抵制无效的，银行（信用社）经办人员可以先受理，再向上级机构或监管部门报告。（）
A

对

B

错

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1.根据责任认定情况,有下列哪种情形的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理?A.情节轻微且未造成损害的B.因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外C.自查发现、主动揭露案件的D.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的E.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

2.办理个人质押贷款时，网点经办受理调查业务的柜员也可以负责贷款发放操作。( )A．正确B．错误

3.期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令的，期货从业人员应当( )。 A.抵制并及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告 B.抵制并及时向中国证监会报告 C.先执行再向中国证监会报告 D.先执行再向期货公司董事会报告

4.对于所在银行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。A．服从所在银行的决定B．对媒体公布这一信息C．在银行相关报告中予以披露D．向上级机构或监管部门反映

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  • 第1题：

    对银行（信用社）经办人员不正常办理还款手续，违规采用内部凭证直接从借款人账户划扣贷款本息的行为视情况是否予以查处。（）


    正确答案:错误

  • 第2题：

    下列不属于从轻或减轻处理的是（）

    • A、情节轻微且未造成损害的；
    • B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
    • C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
    • D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；

    正确答案:C

  • 第3题：

    在办理贷款业务时，对明显违规、抵制无效的，银行（信用社）经办人员可以先受理，再向上级机构或监管部门报告。（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。

    • A、说服
    • B、抵制、拒绝执行
    • C、先操作后报告
    • D、报告

    正确答案:B

  • 第5题：

    《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》有下列（）情形之一的，应当从重或加重处理。

    • A、故意违规且情节严重的
    • B、授意、指使、强令、胁迫他人违规的
    • C、拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的
    • D、经办人员抵制或报告无效，被迫实施违规行为的

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    关于商业银行会计内部控制描述正确的是（）

    • A、商业银行应当确保会计工作的独立性
    • B、上级部门可以指示会计人员办理业务
    • C、会计人员有权拒绝办理违规的会计业务
    • D、会计人员接到办理违规会计业务的授意应向上级机构报告

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    下列选项属于委托贷款业务主要风险点的是（）
    A

    经办行未经上级行有效授权，擅自办理委托贷款业务

    B

    内外勾结办理假委托

    C

    经办行未履行代扣代缴税款义务

    D

    委托贷款委托人有条件支付手续费

    E

    在贷款收回阶段经办行先收后付，不以银行资金垫付


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    办理个人质押贷款时，网点经办受理调查业务的柜员也可以负责贷款发放操作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据《上海银行员工违反规章制度处理暂行规定》，下列哪类人员不属于违规行为的主要责任人（）
    A

    经集体研究决定发生的违规行为，成员中持赞同意见的人

    B

    领导或上级部门指令经办人员违规办理业务中的经办人员

    C

    实施违规行为或直接导致危害后果的的当事人

    D

    因决策失误发生违规行为中的经办人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对银行（信用社）经办人员不正常办理还款手续，违规采用内部凭证直接从借款人账户划扣贷款本息的行为视情况是否予以查处。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    在办理贷款业务时，对明显违规、抵制无效的，银行（信用社）经办人员可以先受理，再向上级机构或监管部门报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    办理跨法人机构更换存折业务过程中，因受理机构出现管理不当或违规等情况时，开户机构有权追究受理机构的责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理跨法人机构更换存折业务过程中，因受理机构出现管理不当或违规等情况时，开户机构有权追究受理机构的责任。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    对个人自用车贷款业务中，新发放贷款出现不良或业务操作的发生违规行为，导致出现风险，省分行将停办该经办机构的业务经办权。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）

    • A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
    • B、代客户签名、设置/重置/输入密码
    • C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
    • D、利用客户账户过渡本人资金

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即报告给（）。

    • A、银行监管部门
    • B、上级
    • C、上级和银行监管部门
    • D、上级报告或越级报告

    正确答案:D

  • 第17题：

    《武汉农村商业银行安全管理办法》规定造成违规行为的处理对象包括（）。

    • A、经过集体研究造成违规行为的追查主要负责人
    • B、发生违规行为但责任不清，由经办人员与其单位领导负责
    • C、直接违规的经办人员
    • D、指令经办人员违规办理业务造成事故隐患的单位负责人或上级主管部门负责人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    办理个人质押贷款时，网点经办受理调查业务的柜员也可以负责贷款发放操作。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    多选题
    关于商业银行会计内部控制描述正确的是（）
    A

    商业银行应当确保会计工作的独立性

    B

    上级部门可以指示会计人员办理业务

    C

    会计人员有权拒绝办理违规的会计业务

    D

    会计人员接到办理违规会计业务的授意应向上级机构报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    贷款申请受理人可以是贷款经办行或业务网点贷款申请受理人。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》有下列（）情形之一的，应当从重或加重处理。
    A

    故意违规且情节严重的

    B

    授意、指使、强令、胁迫他人违规的

    C

    拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的

    D

    经办人员抵制或报告无效，被迫实施违规行为的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对个人自用车贷款业务中，新发放贷款出现不良或业务操作的发生违规行为，导致出现风险，省分行将停办该经办机构的业务经办权。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些是基层营运人员“坚持独立履职，严禁盲听盲从”的要求：（）。
    A

    严禁为迎合上级领导或以业务发展、提升服务为由违反内部规定和风险管理的基本原则搞变通

    B

    不因上级或前台营销人员违规要求忽视风险敞口，随意设立内部绿色通道，违规处理营运事项

    C

    不得委托无权人员代理行使职权，不得指使、暗示、授意下属越权、违规办理业务

    D

    严禁盲目听从上级或同事指挥，在明知是上级越权授意或同事越权指使的情况下，仍不抵制、不报告，违规办理业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（） ①柜员办理本人业务 ②不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务 ③代客户签名、设置/重置/输入密码 ④代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 ⑤代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品 ⑥代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 ⑦委派会计对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作 ⑧柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
    A

    ②③④⑤

    B

    ②③④⑤⑥

    C

    ②③④⑤⑥⑦

    D

    ②③④⑤⑥⑦⑧


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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