单选题下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点（）A 现金清点B 收款不入账C 资金来源不合法D 现金数额不符

题目
单选题
下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点（）
A

现金清点

B

收款不入账

C

资金来源不合法

D

现金数额不符

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1.请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

2.商业银行对公存款业务的主要风险点有:()A、业务不合规B、核算不真实C、内控不完善D、对客户风险提示不够E、内部审计有缺陷

3.结合业务实际，分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点。

4.对公存款业务凭证出售的风险表现是什么?

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    对公负债业务就是对公存款业务。()


    本题答案：错

  • 第2题：

    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（ ）。

    A.业务不合规
    B.核算不真实
    C.内控不完善
    D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
    E.利率风险及网络系统风险等新型风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有的风险点为：业务不合规；核算不真实：内控不完善；内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷：利率风险及网络系统风险等新型风险。

  • 第3题：

    对公存款开户主要风险点不包括（）

    • A、代理开户
    • B、亲自开户
    • C、多头开户
    • D、频繁开户

    正确答案:B

  • 第4题：

    存款类资信证明业务主要风险点包括（）

    • A、客户存款情况
    • B、合同管理
    • C、账户管理
    • D、对账管理

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    存款查询、冻结（解冻）扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    对公负债业务主要由（）和对公借款构成。

    • A、同业存款 
    • B、对公存款 
    • C、同业借款 
    • D、对公拆借 

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    对公存款中存款环节的风险点不包括（）
    A

    现金清点

    B

    收款记账

    C

    大额存款业务的复核、授权

    D

    印鉴核对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对公负债业务主要由（）和对公借款构成。
    A

    同业存款 

    B

    对公存款 

    C

    同业借款 

    D

    对公拆借 


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    存款类资信证明业务主要风险点包括（）
    A

    客户存款情况

    B

    合同管理

    C

    账户管理

    D

    对账管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    对公存款业务凭证出售的风险表现是什么？

    正确答案： （1）不法分子利用与信用社工作人员熟悉等条件，在没有证件或手续不完备的情况下申请购买支票；
    （2）不法分子利用偏远信用社技术落后的漏洞，或工作人员利用熟悉客户资料的条件，用伪造的印鉴、证件申购重要空白凭证，为挪用、侵占客户、信用社资金作准备；
    （3）不法分子利用企业财会人员变更之机，冒充企业财会人员向银行申购重要空白凭证，经办人员未经核对，即出售支票等凭证，经不法分子挪用、侵占单位账户资金提供可乘之机。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对公存款开户主要风险点不包括（）
    A

    代理开户

    B

    亲自开户

    C

    多头开户

    D

    频繁开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按业务品种划分，商业银行存款业务主要包括（  ）。
    A

    活期存款

    B

    对公存款

    C

    储蓄存款

    D

    定期存款

    E

    保证金存款


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第13题：

    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点（）。


    A.业务不合规

    B.核算不真实

    C.内控不完善

    D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷

    E.利率风险及网络系统风险等新型风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点： （1）业务不合规；
    （2）核算不真实；
    （3）内控不完善；
    （4）内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷；
    （5）利率风险及网络系统风险等新型风险。
    考点
    对公存款

  • 第14题：

    对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。（ ）


    答案：对
    解析：
    对公存款在监管的手段上，除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外。也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。

  • 第15题：

    下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点（）

    • A、现金清点
    • B、收款不入账
    • C、资金来源不合法
    • D、现金数额不符

    正确答案:A

  • 第16题：

    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。

    • A、业务不合规
    • B、核算不真实
    • C、内控不完善
    • D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
    • E、利率风险及网络系统风险等新型风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    对公存款中存款环节的风险点不包括（）

    • A、现金清点
    • B、收款记账
    • C、大额存款业务的复核、授权
    • D、印鉴核对

    正确答案:D

  • 第18题：

    下列业务属于对公集中上收业务的有（）。

    • A、对公/同业客户信息维护业务
    • B、对公理财业务开户
    • C、对公定期存款部分提支
    • D、调整账户积数
    • E、对公活期存款结息及销户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）
    A

    业务不合规;

    B

    核算不真实;

    C

    内控不完善;

    D

    对客户风险提示不够;

    E

    内部审计有缺陷


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列哪类业务属于交互业务（）
    A

    对公活期存款账户维护

    B

    内部账信息修改

    C

    内部账开户

    D

    内部账销户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列各项中属于对公存款业务的主要风险点的有（  ）。
    A

    业务不合规

    B

    操作风险

    C

    核算不真实

    D

    内控不完善

    E

    监管不到位


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    以下对公存款风险点中，属于业务不合规的有（）
    A

    高息揽存

    B

    乱用会计科目

    C

    超业务范围经营

    D

    对公存款余额变化大


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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