判断题发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。A 对B 错

第1题：

第2题：

证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告？

正确答案: 是，依据依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条：证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

第3题：

在实行个人结汇年度总额管理下，异常资金主要采取以下几种形式进行分拆结汇（）。

• A、大额资金汇入境内通过直系亲属划转结汇
• B、利用境外账户或离岸账户将资金分拆汇给境内不同收款人结汇
• C、以外币现钞分拆不同个人结汇

正确答案:A,B,C

第4题：

支付结汇制度下，境内机构以其境内资产变现账户内资金进行境内股权投资的，可原币划转至被投资企业开立的（），不得结汇支付。

• A、境内资产变现账户
• B、资本金账户
• C、境外资产变现账户
• D、境内再投资专用账户

正确答案:D

第5题：

A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元．合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）

• A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大顿交易标准
• B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

正确答案:B

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。

• A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
• B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
• E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
• F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

正确答案:A,B,D,E,F

第15题：

资本金流入备案信息表中资金来源只能填写（）。

• A、境外汇入资本金
• B、境内专用账户划入
• C、非居民境内划转
• D、离岸资金

正确答案:A,B,C,D

第16题：

发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。

正确答案:正确

第17题：

在什么情况下，境内居民可进行外币资金划转后办理结汇？（）

• A、境内居民本人同一性质不同账户之间
• B、境内居民同其直系亲属之间同性质账户
• C、个人外汇结算账户向本人外汇储蓄账户划转
• D、外汇储蓄账户向外汇结算账户划转

正确答案:A,B,C

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：