问答题什么是“了解客户”制度？

题目
问答题
什么是“了解客户”制度？
相似考题

1.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?()A.客户身份识别制度B.大额和可疑交易报告制度C.交易信息保存制度D.存款滚动式检查制度

2.从客户身份识别制度的本质要求看,金融机构需了解客户哪些情况?

3.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C. 交易信息保存制度D.可疑交易报告制度

4.奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是什么?

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  • 第1题：

    （ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。

    A.了解客户和明确客户的需求
    B.了解公司的规章制度
    C.了解同行业的发展动态
    D.了解各种理财产品的特点

    答案：A
    解析：
    理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。了解客户和明确客户的需求也是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第2题：

    期货公司会员的客户管理和服务制度的核心是（）。

    • A、了解客户
    • B、贴近客户
    • C、分类管理
    • D、集中管理

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    以下哪条是不能通过客户信息反馈系统所了解的（）

    • A、客户对企业的满意程度
    • B、客户想要什么
    • C、客户的普通抱怨是什么
    • D、客户对企业都知道什么

    正确答案:D

  • 第4题：

    金融机构反洗钱的四项主要制度是（）

    • A、“了解客户”制度
    • B、大额交易报告制度
    • C、可疑交易报告制度
    • D、保存记录制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度（）

    • A、客户身份识别制度
    • B、大额交易报告制度
    • C、交易信息保存制度
    • D、可疑交易报告制度

    正确答案:A

  • 第6题：

    个人开立结算帐户和代理开立结算帐户，营业网点按照（）原则，留取客户的有效联系电话，以便执行客户联系查证制度。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解客户真实意愿
    • D、了解客户情况

    正确答案:A

  • 第7题：

    问答题
    推销员为什么必须了解客户知识？客户知识主要包括哪几方面的内容？

    正确答案： 在推销员的知识体系中，客户知识是最重要的。推销员必须懂得消费者心理与购买行为方面的知识。要全面、主动地了解客户的相关信息，见到客户的时候才会有更多的话可说，而且这些话也往往是客户所喜欢的。因此，作为推销员，首先要了解客户知识，其次才是产品知识和公司知识。
    客户知识主要包括：家庭状况、兴趣爱好、自然情况、职业、需求、购买能力、购买决定权等。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    期货公司会员的客户管理和服务制度的核心是（　　）。
    A

    了解客户

    B

    贴近客户

    C

    分类管理

    D

    集中管理


    正确答案： A,C
    解析： 《股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）》第二条规定，期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会有关规定和本办法要求，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，严格执行股指期货投资者适当性制度各项要求，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。

  • 第9题：

    问答题
    从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？

    正确答案： 不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户业务

    C

    了解你的客户单据

    D

    了解你的客户的经营


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    客户身份识别制度中的受益人指的是什么？

    正确答案： 也称“受益权人”、“实际受益人”、“最终受益人”。“受益人”指最终拥有或控制客户的自然人，以及以自己名义进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    售前准备最重要的工作是（）
    A

    了解客户情况

    B

    了解产品

    C

    等客户上门

    D

    什么都不做


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    要加强和完善适时对账制度，就是要（）。

    • A、“了解你的客户”（KYC）
    • B、“了解你的客户业务”（KYB）
    • C、“了解你的客户业务单据”（KYD）
    • D、明确对账频率、对账对象和对账人员

    正确答案:D

  • 第14题：

    售前准备最重要的工作是（）

    • A、了解客户情况
    • B、了解产品
    • C、等客户上门
    • D、什么都不做

    正确答案:B

  • 第15题：

    执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解你的客户单据
    • D、了解你的客户的经营

    正确答案:A

  • 第16题：

    什么是客户身份识别制度？


    正确答案: 客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your customers，KYC）或者“客户尽职调查”（customer due diligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。它是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的第一道防线，没有有效的客户身份识别制度，发现和报告可疑交易无从谈起，保存客户身份资料和交易记录也失去了实际意义。

  • 第17题：

    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、收集并审核客户身份基本信息
    • D、陪同办理开户业务

    正确答案:D

  • 第18题：

    各支行（）应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（）


    正确答案:营业部；实际受益人

  • 第19题：

    问答题
    什么是客户身份识别制度？

    正确答案： 从客户身份识别制度的本质要求看，完整的客户身份识别制度要求金融机构不仅要了解客户的真实身份，还要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    要加强和完善适时对账制度，就是要（）。
    A

    “了解你的客户”（KYC）

    B

    “了解你的客户业务”（KYB）

    C

    “了解你的客户业务单据”（KYD）

    D

    明确对账频率、对账对象和对账人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度（）
    A

    客户身份识别制度

    B

    大额交易报告制度

    C

    交易信息保存制度

    D

    可疑交易报告制度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    什么是客户身份资料和交易信息保存制度？

    正确答案： 它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    客户身份识别制度指的是什么？

    正确答案： 是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
    解析： 暂无解析

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