单选题对高风险客户的等级关注程度应（）其他风险等级客户。A 高于B 低于C 一样D 不关注

题目
单选题
对高风险客户的等级关注程度应（）其他风险等级客户。
A

高于

B

低于

C

一样

D

不关注

相似考题

1.对于已评定过风险等级的客户，高风险等级客户的重新评定期限为()，较高风险等级客户的重新评定期限为()，一般风险等级客户的重新评定期限为(),低风险等级客户重新评定期限为()

2.基金管理公司对于（ ）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。 A．低风险等级客户 B．中等风险等级客户 C．高风险类别 D．无风险客户

3.根据产品风险等级的高低，可以将产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险五个等级，其中（）等级客户不适合购买高风险等级产品。A、中低风险B、低风险C、中风险D、中高风险

4.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案： B
解析： 暂无解析
更多“对高风险客户的等级关注程度应（）其他风险等级客户。”相关问题

  • 第1题：

    在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。

    • A、客户等级
    • B、洗钱风险等级
    • C、客户分类
    • D、洗钱归类

    正确答案:B

  • 第3题：

    各级机构应在持续关注客户风险变化的基础上，适时调整客户风险等级。高风险客户至少每（）重新评定一次客户风险等级。

    • A、三个月
    • B、半年
    • C、一年
    • D、二年

    正确答案:B

  • 第4题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（）。

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、等系统对存量客户风险等级调整时，再做处理

    正确答案:C

  • 第5题：

    各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，（）应签字确认。

    • A、记录人；
    • B、参与评定的评定人；
    • C、负责人；
    • D、复评人

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注（）的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。

    • A、低风险等级客户
    • B、中等风险等级客户
    • C、高风险类别
    • D、无风险客户

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    判断题
    证券公司应对高、中风险等级的客户开展定期审核,证券公司对高风险等级客户应至多每年审核一次。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    各级机构应在持续关注客户风险变化的基础上，适时调整客户风险等级。高风险客户至少每（）重新评定一次客户风险等级。
    A

    三个月

    B

    半年

    C

    一年

    D

    二年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）
    A

    证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。

    B

    对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。

    C

    对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。

    D

    对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。


    正确答案： B,C
    解析： 根据《证券公司反洗钱工作的相关规定》 三、客户身份识别和风险等级划分 2.风险等级划分 证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。 (1)证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权; (2)酌情加强客户身份尽职调查。对于高风险等级客户，应实施更为严格的客户身份识别措施，按照“了解您的客户原则”积极开展客户身份识别工作，进一步了解客户及实际控制人、实际受益人情况，进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人、受益人信息的收集和更新频率
    ; (3)重点开展可疑交易识别工作。在对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。一旦发现可能涉嫌洗钱的可疑交易行为，应按照可疑交易报告流程向反洗钱监测分析中心报告。

  • 第10题：

    判断题
    在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？

    正确答案： （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
    （2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
    （3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
    （4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
    （6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
    （7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
    （8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
    （9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
    频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
    资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
    客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
    在一定时期内频繁办理一次性业务；
    客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
    多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
    拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
    采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    加强型尽职调查针对（）。
    A

    专报客户

    B

    查冻扣客户

    C

    原风险等级为较高风险客户

    D

    原风险等级为高风险客户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各级经营机构应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户，至少（）审核一次；对中、低风险等级的客户至少（）审核一次。

    • A、每年；每两年
    • B、每月；每半年
    • C、每季度；每年
    • D、每月；每季度

    正确答案:C

  • 第14题：

    营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    加强型尽职调查针对（）。

    • A、专报客户
    • B、查冻扣客户
    • C、原风险等级为较高风险客户
    • D、原风险等级为高风险客户

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？


    正确答案: （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
    （2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
    （3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
    （4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
    （6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
    （7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
    （8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
    （9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
    频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
    资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
    客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
    在一定时期内频繁办理一次性业务；
    客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
    多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
    拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
    采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。

  • 第17题：

    基金管理公司对于（）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。

    • A、低风险等级客户
    • B、中等风险等级客户
    • C、高风险类别
    • D、无风险客户

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。
    A

    客户等级

    B

    洗钱风险等级

    C

    客户分类

    D

    洗钱归类


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    根据客户或者账户的风险等级，每年定期审核存量账户的客户基本信息，对高风险等级客户应采取强化识别措施，至少每（）对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。对中、低风险等级客户身份基本信息，应每（）审核一次。
    A

    年；半年

    B

    半年；年

    C

    季；年

    D

    年；季


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    各级经营机构应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户，至少（）审核一次；对中、低风险等级的客户至少（）审核一次。
    A

    每年；每两年

    B

    每月；每半年

    C

    每季度；每年

    D

    每月；每季度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于客户风险等级划分的基本要求和客户风险分类控制措施，下列说法正确的有（　　）。Ⅰ．对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险动态追踪Ⅱ．原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年Ⅲ．对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核Ⅳ．证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    Ⅱ项，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

  • 第22题：

    多选题
    对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
    A

    按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。

    B

    及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。

    C

    填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。

    D

    对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。

    E

    对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（）等。
    A

    相关文件和资料

    B

    客户风险等级分类表

    C

    持续识别调查表和客户风险等级调整表

    D

    高风险客户清单


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

相关内容