敢为天下先,无须评估风险敞口
审慎评估、细致调研、制度先行
既然以客户为中心,则客户需求则应全部满足
赶超国内先进大行,在业务品种上向之看齐
第1题:
根据审慎性原则的要求,银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该()
A、了解客户的风险偏好
B、了解客户的风险认知能力
C、评估客户的财务状况
D、替客户选择合适的投资产品
E、向客户销售适宜的投资产品
第2题:
第3题:
第4题:
商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()
第5题:
私人银行为客户提供综合财富规划,关于这项业务,以下说法正确的是()。
第6题:
各行在开展贸易项下客户主体风险参与业务时,对于异地客户(跨本行)应审慎办理。为异地客户办理风险参与业务,须先行报()审核同意。
第7题:
商业银行在由业务管理向客户管理转变、由以产品为中心向以客户服务为中心转变的过程中,不仅要重视满足客户需求,还必须研究客户需求背后的各种因素。
第8题:
省分行(国际业务部)
市行(国际业务部)
省分行(信贷管理部)
省分行(公司业务部)
第9题:
对
错
第10题:
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况
第11题:
《大堂经理手册》和《巧妙问题》
《个人业务顾问巧妙问题》和《客户需求评估表》
《客户需求评估表》和《柜员推荐表》
《柜员巧妙问题》和《个人业务顾问巧妙问题》
第12题:
Ⅰ、Ⅱ
Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、Ⅲ
Ⅲ、Ⅳ
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
在新业务的开展上,以下说法正确的是()。
第17题:
以下哪项属于客户洗钱风险评估要素。()
第18题:
个人业务顾问将使用的新销售工具是哪两项?()
第19题:
2014年5月,经中国银监会批复,蓝天信托公司获得了股指期货交易业务资格。经过调研,他们决定在客户基础较好的北京尝试开展股指期货交易业务。根据中国银监会的规定,为了确保选择到“合适的客户”,在与客户实际签署合同前,信托公司要做哪些工作?()
第20题:
敢为天下先,无须评估风险敞口
审慎评估、细致调研、制度先行
既然以客户为中心,则客户需求则应全部满足
赶超国内先进大行,在业务品种上向之看齐
第21题:
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
第22题:
了解客户的风险偏好
了解客户的风险认知能力
评估客户的财务状况
替客户选择合适的投资产品
向客户销售适宜的投资产品
第23题:
客户不需要将财富目标告知客户经理
为客户制定静态资产配置方案
需要持续进行审慎性评估和监控
只为客户提供单一产品
第24题:
在个人理财业务中,商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则,审慎开展个人理财业务
商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品
商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料