单选题银行卡的恶意透支风险属于（）。A 技术风险B 操作风险C 信用风险D 违规风险

题目
单选题
银行卡的恶意透支风险属于（）。
A

技术风险

B

操作风险

C

信用风险

D

违规风险

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1.银行卡业务中存在的诈骗风险、内外勾结作案风险均属于操作风险。()此题为判断题(对，错)。

2.银行卡用户使用管理中的风险包括( )。A.信用卡失窃的风险 B.持卡人的资信能力变化风险 C.真实持卡人的信用风险 D.持卡人恶意透支风险 E.信用卡的伪造及涂改风险

3.我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济 B.法律 C.刑事 D.民事

4.银行卡的信用风险包括恶意透支风险和持卡人信用变故风险等。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。

    A.持卡人的恶意透支风险
    B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险
    C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信
    D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域

    答案：C
    解析：
    C项属于银行卡审查和发卡中的风险。银行卡用户使用管理中主要包括如下风险点：①持卡人的资信能力变化风险；②持卡人的恶意透支风险；③信用卡失窃的风险；④信用卡的伪造及涂改风险；⑤真实持卡人的欺诈风险；⑥信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域；⑦刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险；⑧银行卡互联网交易过程中被欺诈、信息泄露、感染病毒造成损失的风险；⑨银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息等。

  • 第2题：

    下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。

    A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域
    B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险
    C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息
    D.银行卡的伪造及涂改风险

    答案：D
    解析：
    银行卡用户使用管理中的风险包括：
    （1）持卡人的资信能力变化风险；
    （2）持卡人恶意透支风险；
    （3）信用卡失窃的风险；
    （4）信用卡的伪造及涂改风险；
    （5）真实持卡人的欺诈风险；
    （6）信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域；
    （7）刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险；
    （8）银行卡互联网交易过程中被欺诈、信息泄露、感染病毒造成损失的风险；
    （9）银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息。

  • 第3题：

    空白成品卡丢失50张以上属于银行卡风险事件中的二类事件（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    （）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、操作风险
    • D、欺诈风险

    正确答案:D

  • 第5题：

    任何单位和个人有下列情形之一的，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理（）

    • A、骗领、冒用信用卡的
    • B、伪造、变造银行卡的
    • C、恶意透支的
    • D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第7题：

    银行卡犯罪的主要类型包括（）

    • A、伪卡盗刷
    • B、商户套现及欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意透支
    • E、冒用他人信用卡

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（）责任，对个人资信状况造成负面影响。

    • A、经济
    • B、法律
    • C、刑事
    • D、民事

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    在网络上使用信用卡进行支付时恶意透支的行为，属于（）的信用风险。
    A

    买方

    B

    卖方

    C

    买卖双方


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，第三方利用伪造凭证或票据进行诈骗，使用银行卡恶意透支体现了以下哪一种外部法律风险（）
    A

    外部侵权行为

    B

    不可抗力

    C

    行政不当干预

    D

    意外事件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（ ）。
    A

    银行卡套现

    B

    欺诈

    C

    泄露持卡人账户信息

    D

    移机


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第13题：

    银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。

    A.持卡人的资信能力变化风险
    B.信用卡失窃的风险
    C.真实持卡人的信用风险
    D.持卡人恶意透支风险

    答案：C
    解析：
    银行卡用户使用管理中的风险包括：
    （1）持卡人的资信能力变化风险；
    （2）持卡人恶意透支风险；
    （3）信用卡失窃的风险；
    （4）信用卡的伪造及涂改风险；
    （5）真实持卡人的欺诈风险；
    （6）信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域；
    （7）刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险；
    （8）银行卡互联网交易过程中被欺诈、信息泄露、感染病毒造成损失的风险；
    （9）银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息。

  • 第14题：

    某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（　　）。

    A.银行卡套现
    B.欺诈
    C.泄露持卡人账户信息
    D.移机

    答案：A,B,C,D
    解析：
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任；涉嫌违法犯罪活动的，应当及时向公安机关报案。

  • 第15题：

    根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。

    • A、恶意透支
    • B、骗领、冒用信用卡
    • C、伪造、变造银行卡
    • D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    银行卡的恶意透支风险属于（）。

    • A、技术风险
    • B、操作风险
    • C、信用风险
    • D、违规风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    在网络上使用信用卡进行支付时恶意透支的行为，属于（）的信用风险。

    • A、买方
    • B、卖方
    • C、买卖双方

    正确答案:A

  • 第18题：

    银行卡业务主要风险类型包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险
    • E、银行卡丢失风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    银行卡的内控风险主要包括___。

    • A、持卡人的资信能力变化风险;
    • B、持卡人的恶意透支风险;
    • C、制度缺漏风险;
    • D、制度执行风险;
    • E、真实持卡人的欺诈风险

    正确答案:C,D

  • 第20题：

    单选题
    下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（  ）。
    A

    持卡人的恶意透支风险

    B

    刷卡交易过程中银行卡信息泄露的

    C

    资信调查不深入、信息和资信评估不准确

    D

    信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    健全银行卡风险信息共享机制。中国银联要协调各成员机构建立防范银行卡风险的工作机制和信息共享平台，为成员机构报送银行卡交易可疑和违法违规信息、利用银行卡风险信息共享系统提供良好的服务，不断完善银行卡风险信息共享机制。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行卡的内控风险主要包括___。
    A

    持卡人的资信能力变化风险;

    B

    持卡人的恶意透支风险;

    C

    制度缺漏风险;

    D

    制度执行风险;

    E

    真实持卡人的欺诈风险


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。
    A

    恶意透支

    B

    骗领、冒用信用卡

    C

    伪造、变造银行卡

    D

    利用银行卡及其机具欺诈银行资金


    正确答案： D,A
    解析： 此为我国《银行卡业务管理办法》规定的四种需要追究刑事责任的行为。

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