多选题开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。A人员问询B客户回访C实地查访D公用事业账单验证E网络信息查验

题目
多选题
开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A

人员问询

B

客户回访

C

实地查访

D

公用事业账单验证

E

网络信息查验

相似考题

1.对高风险客户,柜台经办人员可在开立账户前或开立账户后的合理时间内对客户提供的身份证件及其它住处的真实性,可采取以下几种措施进行核实。()A、从客户处要求独立可靠文件B、回访或实地查访客户C、向居民身份证件管理机关、企业登记机关或海关等有权机关进行核实D、查询客户信用记录档案E、其他可依法采取的措施

2.银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。A.不得为客户开立匿名账户或者假名账户 B.可以为同一客户开立多个基本存款账户 C.核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 D.客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件 E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

3.银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有(　)。A．客户由他人代理办理业务的，应该对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记B．不得为客户开立匿名账户或者假名账户C．对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记D．不得为同一客户开立多个储蓄存款账户E．不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

4.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。()

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  • 第1题：

    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取以下一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。（）

    • A、人员问询
    • B、客户回访
    • C、实地查访
    • D、公用事业账单验证
    • E、网络信息查验

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真是身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

    • A、联网核查
    • B、电话录音
    • C、人员问询

    正确答案:C

  • 第3题：

    开立个人账户时应区分客户风险程度，有选择性地选择以下哪些查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份（）

    • A、人员问询
    • B、客户回访
    • C、实地查询
    • D、公用事业账单验证
    • E、网络信息查验

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    开立人民币基本存款账户的客户身份识别操作程序内容包括（）。

    • A、审核资料。
    • B、识别客户身份。
    • C、登记客户身份基本信息。
    • D、开立账户。
    • E、资料保存。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    落实（）相关制度，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和假名开户，不为制裁名单上人员开立账户。

    • A、账户管理
    • B、客户身份识别
    • C、个人税收居民身份识别
    • D、以上全选

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    加强对私开销户业务和对私客户信息管理要求：（）
    A

    落实账户管理及客户身份识别相关制度，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和假名开户，不为制裁名单上人员开立账户

    B

    开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取联网核查身份证件、人员询问、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息

    C

    对频繁代理他人开户、一次代理开立多个账户（对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过3张，确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的，必须经核准人员或派驻业务经理再核实后方可办理）的代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，出具代理人和被代理人有效的身份证件原件及合法的委托书

    D

    个人客户申请网上银行、手机银行服务时，柜员现场审核客户身份及证件、表格信息完备性等，对身份证使用身份证鉴别仪鉴别真伪、联网核查并与持证客户本人进行核对，只有鉴别为真、核查通过并确定为客户本人证件的才可开通电子银行。做好个人客户手机号的规范采集

    E

    根据客户及其申请业务的风险状况可采取延长开户审查期限，加大客户尽职调查力度等措施。强化持续客户尽职调查


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    开立个人储蓄账户的客户身份识别规定。（）
    A

    查看身份证到期日

    B

    通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

    C

    选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

    D

    代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    开立个人账户时应区分客户风险程度，有选择性地选择以下哪些查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份（）
    A

    人员问询

    B

    客户回访

    C

    实地查询

    D

    公用事业账单验证

    E

    网络信息查验


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开立人民币个人结算账户的客户身份识别规定。（）
    A

    审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致

    B

    通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

    C

    选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

    D

    代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下关于个人开户柜面作业基本规定说法错误的是（）
    A

    按照实名制原则开立个人存款账户，严禁为客户开立匿名账户或假名账户

    B

    应按照真实性原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，按规定留存影印件或复印件，为身份不明客户提供开户服务

    C

    联网核查前，应对客户出示的身份证和客户本人进行初审

    D

    联网核查时，须通过二代证身份证阅读器读取客户身份证件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列金融机构的行为符合建立客户身份识别制度的是（  ）。
    A

    开立假名账户

    B

    严格执行存款实名制

    C

    为客户开立匿名账户

    D

    泄露客户身份资料


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取以下一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。（）
    A

    人员问询

    B

    客户回访

    C

    实地查访

    D

    公用事业账单验证

    E

    网络信息查验


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

    • A、人员问询
    • B、客户回访
    • C、实地查访
    • D、公用事业账单验证
    • E、网络信息查验

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    金融机构不得为客户开立匿名账户或（），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

    • A、实名账户
    • B、联名账户
    • C、同名账户
    • D、假名账户

    正确答案:D

  • 第15题：

    开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。

    • A、联网核查身份证件
    • B、人员问询
    • C、客户回访
    • D、实地查访
    • E、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
    • F、网络信息查验
    • G、对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第16题：

    金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    对私客户开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取（）网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息。

    • A、联网核查身份证件
    • B、人员询问
    • C、客户回访
    • D、实地查访
    • E、公用事业账单（如水、电等缴费凭证）验证

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    开立人民币基本存款账户的客户身份识别操作程序内容包括（）。
    A

    审核资料。

    B

    识别客户身份。

    C

    登记客户身份基本信息。

    D

    开立账户。

    E

    资料保存。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真是身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
    A

    联网核查

    B

    电话录音

    C

    人员问询


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（  ）。
    A

    不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    B

    可以为同一客户开立多个基本存款账户

    C

    核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

    D

    客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件

    E

    不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    对私客户开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取（）网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息。
    A

    联网核查身份证件

    B

    人员询问

    C

    客户回访

    D

    实地查访

    E

    公用事业账单（如水、电等缴费凭证）验证


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。
    A

    联网核查身份证件

    B

    人员问询

    C

    客户回访

    D

    实地查访

    E

    公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

    F

    网络信息查验

    G

    对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
    A

    实名账户

    B

    匿名账户

    C

    真名账户

    D

    假名账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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