在理财规划中，下列（　　）不属于客户按内在属性的分类标准。A.按财富观分类 B.按风险态度分类 C.按交际风格分类 D.按工作能力分类

题目
在理财规划中，下列（　　）不属于客户按内在属性的分类标准。

A.按财富观分类
B.按风险态度分类
C.按交际风格分类
D.按工作能力分类
相似考题

1.按客户的内在属性的分类方式有（ ）。A.按财富观分类B.按资金保有量分类C.按风险态度分类D.按交际风格分类E.按消费行为分类

2.理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分类，下列不属于短期目标的是()。A:装修房屋 B:30岁进行养老规划 C:休闲旅游 D:购买手提电脑

3.理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

4.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。A．制定并向客户提交理财规划方案B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

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  • 第1题：

    下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

    A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
    B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
    C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

    答案：C
    解析：
    A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

  • 第2题：

    理财客户按外在属性分类，可分为( )。

    A.企业主
    B.修道士
    C.个人客户
    D.政府客户
    E.社会团体

    答案：A,C,D
    解析：
    按外在属性分类，通常是一种比较直观简单的分类方法，如把客户分成企业主、个人客户和政府客户，还有大、中、小客户的划分也是如此；这种客户分类方法简单易行，但比较粗线条，许多时候对判断客户的价值帮助不大，对客户的需求了解也不深入。

  • 第3题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第4题：

    理财规划中，下列哪一项不属于客户按内在属性的分类标准？（）


    A.按财富观分类
    B.按风险态度分类
    C.按交际风格分类
    D.按工作能力分类

    答案：D
    解析：
    在理财规划中，客户按内在属性分类的标准包括：①按财富观分类；②按风险态度分类；③按交际风格分类。

  • 第5题：

    下列关于助理理财规划师界定客户财产权属说法错误的是()。

    A:财产的属性界定不仅包括财产本身的属性界定，还包括附着于其上的权利属性界定
    B:财产所有权是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利
    C:助理理财规划师不用正确界定客户财产的属性，也能为客户量身定做财产规划
    D:明确客户对其财产的权属，是为其合理制定理财规划建议书的关键

    答案：C
    解析：
    助理理财规划师只有正确界定客户财产的属性，才能为客户量身定做财产规划，同时保证其所提供的理财规划建议书合法有效，这也是实现客户理财目标的重要保障。

  • 第6题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第7题：

    能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。

    • A、按风险态度分类的方法
    • B、按交际风格分类的方法
    • C、按财富观分类的方法
    • D、按外在属性分类的方法

    正确答案:C

  • 第8题：

    按内在属性分类，主要包括按客户的（）进行分类。

    • A、财富观
    • B、风险态度
    • C、交际风格
    • D、生命周期理论
    • E、消费行为

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    判断题
    按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    按内在属性分类，主要包括按客户的（）进行分类。
    A

    财富观

    B

    风险态度

    C

    交际风格

    D

    生命周期理论

    E

    消费行为


    正确答案： A,E
    解析： 消费行为不属于客户的内在属性。

  • 第11题：

    单选题
    下列选项中，不属于按客户类型分类的理财业务是（  ）。
    A

    理财业务

    B

    财富管理业务

    C

    私人银行业务

    D

    综合理财业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于根据理财规划需求对客户信息进行分类的有（）
    A

    基本信息

    B

    定性信息

    C

    财务信息

    D

    个人兴趣及人生规划和目标信息


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    在以客户的内在属性分类中，（　　）是最著名、最常用的客户分类方法。

    A.按消费行为分类
    B.按风险态度分类
    C.生命周期理论
    D.按财富观分类

    答案：C
    解析：
    在以客户的内在属性分类中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。

  • 第14题：

    按内在属性分类，主要包括按客户的（ ）进行分类。

    A.财富观
    B.风险态度
    C.交际风格
    D.生命周期理论
    E.消费行为

    答案：A,B,C
    解析：
    生命周期理论、消费行为不属于客户的内在属性。

  • 第15题：

    按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）


    答案：对
    解析：
    在理财规划中，客户按内在属性分类的标准包括：①按财富观分类；②按风险态度分类；③按交际风格分类。

  • 第16题：

    在以客户的内在属性进行分类的方法中，（　）是最著名、最常用的客户分类方法。

    A.按财富观分类法
    B.按风险态度分类法
    C.按交际风格分类法
    D.生命周期理论

    答案：D
    解析：
    在以客户的内在属性进行分类的方法中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。在理财领域，个人与家庭的生命周期紧密相关，都有着诞生、成长、发展、成熟、衰退直至消亡的过程。

  • 第17题：

    客户分类的基本方法包括按客户特征分类、按客户行为分类、（）。

    • A、按经营情况分类
    • B、按物理属性分类
    • C、按客户偏好分类
    • D、按客户价值分类

    正确答案:D

  • 第18题：

    下列不属于老客户的分类方法有（）

    • A、按商品属性分
    • B、按会员等级分
    • C、按消费习惯分
    • D、按客户年龄分

    正确答案:A

  • 第19题：

    在以客户的内在属性分类中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。

    • A、按消费行为分类
    • B、按风险态度分类
    • C、生命周期理论
    • D、按财富观分类

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    下列不属于从理财规划需求的角度对客户信息分类的是(   )。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    定量信息

    D

    个人兴趣及人生规划和目标


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。
    A

    按风险态度分类的方法

    B

    按交际风格分类的方法

    C

    按财富观分类的方法

    D

    按外在属性分类的方法


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在以客户的内在属性分类中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。
    A

    按消费行为分类

    B

    按风险态度分类

    C

    生命周期理论

    D

    按财富观分类


    正确答案： C
    解析： 在以客户的内在属性分类中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。

  • 第23题：

    单选题
    在以客户的内在属性进行分类的方法中，（　　）是最著名、最常用的客户分类方法。
    A

    按财富观分类法

    B

    按风险态度分类法

    C

    按交际风格分类法

    D

    生命周期理论


    正确答案： C
    解析：
    在以客户的内在属性进行分类的方法中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。在理财领域，个人与家庭的生命周期紧密相关，都有诞生、成长、发展、成熟、衰退直至消亡的过程。

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