在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧中正确的是()。A:建立客户的方式是单一的 B:要懂得运用各种非语言的沟通技巧 C:在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言 D:涉及投资回报率等财务指标方面，应该给出确定的承诺让客户放心

题目
在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧中正确的是()。

A:建立客户的方式是单一的
B:要懂得运用各种非语言的沟通技巧
C:在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
D:涉及投资回报率等财务指标方面，应该给出确定的承诺让客户放心
相似考题

1.小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

2.下列行为错误的是( )。A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

3.理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

4.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

参考答案和解析
答案：B
解析：
A项，理财规划师建立客户关系的方式是多种多样的，包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等；C项，理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时应尽量使用专业化的语言；D项，在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。
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  • 第1题：

    理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有()。

    A:尊敬
    B:真诚
    C:理解
    D:热情
    E:自知

    答案：A,B,C,E
    解析：

  • 第2题：

    关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
    C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    答案：C
    解析：
    理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

  • 第3题：

    下列违反严守秘密原则的是()。

    A:理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
    B:理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息
    C:理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
    D:适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

    答案：B
    解析：
    理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

  • 第4题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案：D
    解析：
    在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第5题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第6题：

    违反严守秘密原则的是（）。

    • A、理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
    • B、适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
    • C、理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
    • D、理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

    正确答案:D

  • 第7题：

    在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

    • A、运用语言沟通技巧
    • B、懂得运用各种非语言的沟通技巧
    • C、在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
    • D、在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

    正确答案:C

  • 第8题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
    A

    保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群

    B

    与潜在客户进行会谈和沟通

    C

    对潜在客户进行调查

    D

    扩大客户的范围


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于理财规划步骤正确的是（）。
    A

    建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    B

    收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    C

    建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    D

    建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。
    A

    运用语言沟通技巧

    B

    懂得运用各种非语言的沟通技巧

    C

    在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言

    D

    在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺


    正确答案： A
    解析： 理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。

  • 第12题：

    单选题
    专业尽责原则的具体规范不包括（）。
    A

    在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

    B

    在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断

    C

    理财规划师没有责任与客户充分沟通

    D

    以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象


    正确答案： C
    解析： 理财规划师有责任与客户充分沟通。

  • 第13题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。

    A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
    D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

    答案：B
    解析：
    本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。

  • 第14题：

    下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

    A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
    B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
    C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

    答案：C
    解析：
    A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

  • 第15题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第16题：

    （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

    • A、保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群
    • B、与潜在客户进行会谈和沟通
    • C、对潜在客户进行调查
    • D、扩大客户的范围

    正确答案:B

  • 第17题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

    • A、理财规划师的官方建议
    • B、理财规划师的个人建议
    • C、理财规划机构的机构检疫
    • D、客户的"自我建议"

    正确答案:D

  • 第18题：

    理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是（）。

    • A、尊敬
    • B、真诚
    • C、理解和包容
    • D、热情
    • E、自知

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    专业尽责原则的具体规范不包括（）。

    • A、在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    • B、在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
    • C、理财规划师没有责任与客户充分沟通
    • D、以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是()。
    A

    尊敬

    B

    真诚

    C

    理解和包容

    D

    热情

    E

    自知


    正确答案： D,A
    解析： 理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是：尊敬、真诚、理解和包容、自知。

  • 第21题：

    单选题
    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。
    A

    理财规划师的官方建议

    B

    理财规划师的个人建议

    C

    理财规划机构的机构检疫

    D

    客户的自我建议


    正确答案： C
    解析： 在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。

  • 第22题：

    单选题
    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。
    A

    理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

    B

    理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C

    理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D

    理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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