助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。A:保守型 B:轻度保守型 C:中立型 D:轻度进取型
题目
B:轻度保守型
C:中立型
D:轻度进取型
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第1题：
在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表
B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表答案：A解析：根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。 -
第2题：
某客户最终确定的资产置配方案，确定了如下组合：成长性资产：30%～50%；定息资产：50%～70%，则该客户按投资偏好分类应属于()。A:轻度保守型
B:中立型
C:轻度进取型
D:进取型答案：A解析： -
第3题：
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0.5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题：在为客户进行投资规划的过程中，理财规划师可以对客户的风险偏好进行分类.下列()不属于客户风险偏好类型。
A:轻度保守型
B:进取型
C:中立型
D:积极进取型答案：D解析：股票的投资收益包括资本利得和红利两部分，刘先生的投资收益为：资本利得=100*100*(10-9)=10000（元）；红利=100*100*0.5=5000（元）；则总投资收益=10000+5000=15000（元）。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险，而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力，主要考查的是公司的盈利能力，因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中，保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中，成长性资产即股票价值为100*100*10=100000（元），定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000（元），总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%；定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准，成长性资产在50%～70%之间，定息资产在30%～50%之间的客户为风险中立型客户；刘先生的投资组合状况符合上述标准，故可判断刘先生属于风险中立型客户。 -
第4题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略的将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括()。A:成长性资产30%-50%
B:定息资产50%-60%
C:成长性资产50%-70%
D:定息资产60%-70%答案：A解析：保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%～100%、定息资产为0%～20%。 -
第5题：
通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。
- A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
- B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况
- C、注意客户现有投资组合的突出特点
- D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
正确答案:A -
第6题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。
- A、成长性资产30%～50%
- B、定息资产50%～60%
- C、成长性资产50%～70%
- D、定息资产60%～70%
正确答案:A -
第7题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。
- A、成长性资产80%~90%
- B、定息资产20%~30%
- C、成长性资产90%～100%
- D、定息资产0~20%
正确答案:B -
第8题：
投资规划方案制定的步骤包括（）
- A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
- B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
- C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
- D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
- E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
正确答案:A,B,C,D,E -
第9题：
多选题投资规划方案制定的步骤包括（ ）。A理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
B明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
C收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
D根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合
E投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
正确答案： A,E解析： -
第10题：
单选题理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。A成长性资产30%～50%
B定息资产50%~60%
C成长性资产50%～70%
D定息资产60%～70%
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。A成长性资产80%~90%
B定息资产20%~30%
C成长性资产90%～100%
D定息资产0~20%
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。A关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
B明确客户现有投资组合中的资产配置状况
C注意客户现有投资组合的突出特点
D根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
正确答案： D解析： 通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点：（1）明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域？客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例？各类资产中具体又有哪些投资产品？客户所投资资产的流动性如何？投资品种共有多少？客户的投资有没有特别的偏好？流动资产和固定资产各占多大比重？（2）注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯；另一方面也可以掌握客户的投资水平。（3）根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。 -
第13题：
理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。A:客户目前收入结构表
B:客户个人现金流量表
C:客户的投资偏好分类表
D:客户现有投资组合细目表答案：B解析：理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。 -
第14题：
助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。A:市场调查
B:客户分析
C:证券选择
D:资产分配答案：A解析： -
第15题：
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置答案：C解析： -
第16题：
根据客户投资偏好分析，（）的资产组合为中立型。
- A、成长性资产为20%、定息资产为80%
- B、成长性资产为60%、定息资产为40%
- C、成长性资产为40%、定息资产为60%
- D、成长性资产为90%、定息资产为10%
正确答案:B -
第17题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。
- A、成长性资产80%～90%
- B、定息资产20%～30%
- C、成长性资产90%～100%
- D、定息资产0～20%
正确答案:D -
第18题：
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报
- A、投资组合
- B、投资产品
- C、投资风险
- D、投资理念
正确答案:A -
第19题：
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。
- A、成长性资产30%～50%
- B、定息资产50%~60%
- C、成长性资产50%～70%
- D、定息资产60%～70%
正确答案:C -
第20题：
多选题理财规划方案制定的步骤包括（ ）。A了解客户财务状况和理财需求
B明确客户的理财目标，与其投资收益和风险偏好
C收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
D根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合
E投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
正确答案： E,A解析： -
第21题：
单选题理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报A投资组合
B投资产品
C投资风险
D投资理念
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。A客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题根据客户投资偏好分析，（）的资产组合为中立型。A成长性资产为20%、定息资产为80%
B成长性资产为60%、定息资产为40%
C成长性资产为40%、定息资产为60%
D成长性资产为90%、定息资产为10%
正确答案： C解析： 暂无解析