客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。 Ⅰ．给客户提供财务建议时要客观分析 Ⅱ．给客户提供财务建议时要让其做出正确的财务安排 Ⅲ．给客户提供财务建议时要向客户做出解释 Ⅳ．给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

题目
客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
Ⅰ．给客户提供财务建议时要客观分析
Ⅱ．给客户提供财务建议时要让其做出正确的财务安排
Ⅲ．给客户提供财务建议时要向客户做出解释
Ⅳ．给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
相似考题

1.下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。A．客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担B．客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担C．在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易D．关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销E．商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见

2.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()此题为判断题(对，错)。

3.除了风险特征外,还有许多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响,这些特征主要有:( )。A．投资渠道偏好B．知识结构C．生活方式D．个人性格

4.下列关于客户的说法,错误的是()。A.对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品B.客户个人不同的生活工作习惯对理财方式的选择很重要C.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响D.客户由于个人具有的知识经验工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶

更多“客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。 ”相关问题

  • 第1题：

    对客户的理财方式和产品选择会产生影响的因素包括( )。

    A．风险特征

    B．投资渠道偏好

    C．知识结构

    D．生活方式

    E．个人性格


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，提供合适的投资产品由客户自主选择。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第3题：

    下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是（ ）。

    A．客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要

    B．对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品

    C．客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶

    D．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响


    正确答案：B
    客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响，而绝不能用自己的知识结构影响客户的财务安排。

  • 第4题：

    某银行要对高端客户理财经理的胜任特征进行研究。该 职位要求理财经理具备丰富的业务知识、持续学习各类理 财产品的能力，能通过多种方式积极开拓、挖掘、获取高 端客户；能根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案；能根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性地向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客 户达成理财目标；做好顾客跟踪维护工作，通过各种手段 提高客户的满意度，确保高端客户不流失。
    （1）如果使用专家评分法进行胜任特征模型研究，请列出详细步骤（16 分）
    （2）请列出对胜任特征指标进行考评的主要步骤。（4分）


    答案：
    解析：
    答：专家评分法主要以德尔菲法为主，讨论过程如下：【第二章招聘与配置，P100，16 分】
    1．各位专家分别对某个岗位所需要的胜任特征指标进行评 估，将评估结果交给主持者。
    2．主持者收到以上资料后，分别对不同专家的资料进行整理，将整理后的材料重新交给每位专家，供其相互参考，前提是保 证专家们不知道提出不同意见的是谁。
    3．各位专家拿到不同意见的材料后，重新审视自己的思路 和结论，得出新的结论，再将新的结论交给主持者。按上述步骤反复进行多次，直到各位专家意见较为统一，得到该岗位胜任特征指标。假设在本次讨论中专家们没有提出超出从 A 到 N 这 14 项指标的新指标，那么最终的可能结果是专家们达成一致意见后选取了 A、B、C、D、F、H、L、M、N 这 9 项指标作为最 后的胜任特征指标。
    （2）答：对员工 PCI 考评可以分为以下几个步骤：【第四章绩效管理，P283-284，4 分】
    1．测评员工目前的胜任特征水平，绘制员工胜任特征水平线。
    2．考察员工与其所在岗位的匹配程度根据不同的匹配程度作出晋升、降职、变动等决策。

  • 第5题：

    决定客户选择理财组合方式的因素包括（　　）。
    Ⅰ投资渠道偏好Ⅱ知识结构Ⅲ生活方式Ⅳ个人性格

    A、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    决定客户选择理财组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。

  • 第6题：

    除了风险特征外，会对客户理财方式和产品产生很大影响的其他的理财特征包括（ ）。

    A.生活方式
    B.家庭结构
    C.知识结构
    D.投资渠道偏好
    E.个人性格

    答案：A,C,D,E
    解析：
    除了其风险特征外，还有很多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。包括：①投资渠道偏好；②知识结构；③生活方式；④个人性格。

  • 第7题：

    某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是()。

    A:评估客户的财务状况
    B:考虑客户所处的理财生命周期
    C:提供合适的投资产品供客户自主选择
    D:因时间安排紧张，未进行风险偏好测试

    答案：D
    解析：
    风险偏好测试是向客户销售理财产品的必要步骤。

  • 第8题：

    理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

    • A、在售产品信息表
    • B、募集总金额
    • C、理财产品说明书
    • D、风险揭示书

    正确答案:C

  • 第9题：

    各渠道不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

    • A、道德品质
    • B、风险偏好
    • C、风险认知能力
    • D、承受能力

    正确答案:B,C,D

  • 第11题：

    单选题
    决定客户选择理财组合方式的因素包括（　　）。Ⅰ．投资渠道偏好Ⅱ．知识结构Ⅲ．生活方式Ⅳ．个人性格
    A

    Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    决定客户选择理财组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。

  • 第12题：

    多选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    风险认知能力和承受能力

    C

    提供合适的投资产品由客户自主选择

    D

    向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    决定客户选择理财组合方式的因素包括( )。

    A．投资渠道偏好

    B．知识结构

    C．生活方式

    D．个人性格


    正确答案：ABCD
    解析：决定客户选择理财组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等，所以A、B、C、D都正确。

  • 第14题：

    客户的下列理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大影响的是（ ）。

    A．投资渠道偏好

    B．知识结构

    C．生活方式

    D．个人性格

    E．风险承受能力


    正确答案：ABCDE

  • 第15题：

    银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。

    A.客户的投资渠道偏好

    B.客户的风险特征

    C.客户的知识结构

    D.客户的个人性格

    E.客户的生活方式


    正确答案：ABCDE
    银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有：风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。 考点附录2个人理财业务相关法律法规

  • 第16题：

    以下说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议
    Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响
    Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的方式和方法产生影响
    Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ
    D.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响。比如客户不喜欢别人越俎代庖。

  • 第17题：

    下列（　　）理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。

    A.投资渠道偏好
    B.知识结构
    C.市场状况
    D.生活方式
    E.个人性格

    答案：A,B,D,E
    解析：
    市场状况等也属于为客户进行投资组合设计时需要考虑的其他因素，但不属于理财特征。

  • 第18题：

    银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（　　）。

    A 、 客户的投资渠道偏好
    B 、 客户的风险特征
    C 、 客户的知识结构
    D 、 客户的个人性格
    E 、 客户的生活方式

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有：风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。

  • 第19题：

    以下关于三方存管客户转化的描述错误的是（）。

    • A、首先筛选优先营销对象：打新特征客户、新开三方客户、权益类投资偏好客户
    • B、打新特征客户和新开三方客户适合理财沙龙营销
    • C、权益类投资偏好客户适合理财沙龙营销
    • D、举办理财沙龙做三方转化的营销流程为：名单筛选-电话邀约-报名核查-现场管控

    正确答案:B

  • 第20题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第21题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

    • A、受教育程度
    • B、风险认知能力
    • C、职业
    • D、年龄

    正确答案:B

  • 第22题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）

    • A、了解客户的风险偏好
    • B、风险认知能力和承受能力
    • C、提供合适的投资产品由客户自主选择
    • D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
    A

    道德品质

    B

    风险偏好

    C

    风险认知能力

    D

    承受能力


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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