下面哪一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录（）A、风险承受能力评估结果B、产品适合度评估书C、客户财务状况及分析资料

题目

下面哪一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录（）

  • A、风险承受能力评估结果
  • B、产品适合度评估书
  • C、客户财务状况及分析资料
相似考题

1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是()。A、理财经理对客户进行风险评估B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名C、营业员无需对客户进行风险提示D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

2.严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。A、财务状况B、兴趣爱好C、风险认知D、承受能力

3.实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。A、客户风险承受能力B、产品风险等级C、客户的意愿D、自身的销售需求

4.各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。A、客户确认的风险承受能力评估结果B、产品适合度评估书C、客户签署的风险认知声明D、客户财务状况及分析资料E、客户购买产品的申购书

参考答案和解析
正确答案:C
更多“下面哪一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录（）A、风险承受能力评估结果B、产品适合度评估书C、客户财务状况及分析资料”相关问题

  • 第1题：

    严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

    • A、财务状况
    • B、风险认知
    • C、家庭背景
    • D、承受能力

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    个人客户在工商银行开办账户类交易产品前，应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估，风险承受能力评估结果为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的，方可申请开办


    正确答案:正确

  • 第3题：

    得利宝系列理财产品销售前，销售人员基本准备工作包括（）。

    • A、理财产品业务申请书和客户承受能力风险评估报告
    • B、理财产品业务申请表和客户资料档案表
    • C、以上都包括

    正确答案:A

  • 第4题：

    办理外币理财业务需要哪些凭证（）

    • A、个人外币理财产品协议书
    • B、风险揭示书
    • C、客户风险承受能力评估报告
    • D、外币理财产品客户权益须知

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）

    • A、风险偏好
    • B、风险认知
    • C、财务状况
    • D、风险承受度

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有（）。

    • A、个人投资者风险承受能力评估问卷
    • B、产品说明书
    • C、理财产品协议
    • D、理财产品认购申购委托书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于（）。
    A

    客户确认的风险承受能力测试结果

    B

    客户签署的风险认知声明

    C

    客户财务状况及分析资料

    D

    客户购买产品的申请表及协议


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有（）。
    A

    个人投资者风险承受能力评估问卷

    B

    产品说明书

    C

    理财产品协议

    D

    理财产品认购申购委托书


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。
    A

    产品说明书（含产品适合度评估）

    B

    个人投资者风险承受能力评估问卷

    C

    理财产品协议

    D

    产品认购/申购委托书


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    个人客户在工商银行开办账户类交易产品前，应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估，风险承受能力评估结果为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的，方可申请开办
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下面哪一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录（）
    A

    风险承受能力评估结果

    B

    产品适合度评估书

    C

    客户财务状况及分析资料


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。
    A

    客户确认的风险承受能力评估结果

    B

    产品适合度评估书

    C

    客户签署的风险认知声明

    D

    客户财务状况及分析资料

    E

    客户购买产品的申购书


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。

    • A、客户信息档案
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户评估机制
    • D、客户过往投资记录

    正确答案:C

  • 第14题：

    销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。

    • A、风险揭示书
    • B、风险评估问卷
    • C、产品说明书
    • D、产品适合度问卷

    正确答案:A

  • 第15题：

    各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于（）。

    • A、客户确认的风险承受能力测试结果
    • B、客户签署的风险认知声明
    • C、客户财务状况及分析资料
    • D、客户购买产品的申请表及协议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    本外币理财产品的共用单式包括（）和（）。

    • A、开户协议；风险揭示书
    • B、开户协议；客户风险承受能力评估报告
    • C、委托协议；风险揭示书
    • D、风险揭示书；客户风险承受能力评估报告

    正确答案:D

  • 第17题：

    个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。

    • A、产品说明书（含产品适合度评估）
    • B、个人投资者风险承受能力评估问卷
    • C、理财产品协议
    • D、产品认购/申购委托书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。
    A

    风险揭示书

    B

    风险评估问卷

    C

    产品说明书

    D

    产品适合度问卷


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    根据《中国邮政储蓄银行理财业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）
    A

    理财经理对客户进行风险评估

    B

    风险评估结果必须客户本人亲自确认签名

    C

    营业员无需对客户进行风险提示

    D

    营业员应将产品说明书产品协议书留存联及客户风险承受力评估表专


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
    A

    财务状况

    B

    兴趣爱好

    C

    风险认知

    D

    承受能力


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理外币理财业务需要哪些凭证（）
    A

    个人外币理财产品协议书

    B

    风险揭示书

    C

    客户风险承受能力评估报告

    D

    外币理财产品客户权益须知


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    销售理财产品交易成功后，需将（）一并盖骑缝章后交客户。
    A

    产品说明书

    B

    客户协议（客户联）

    C

    客户权益须知联

    D

    风险揭示书

    E

    客户风险承受能力评估问卷


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

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